Dukascopy: Opiniones y Análisis

Confianza

Regulaciones de Dukascopy

En nuestros análisis examinamos licencias y regulaciones de cada una de las entidades gestionadas por el bróker ya que ello nos permite comparar sus distintos niveles de protección. En particular, calificamos las licencias de las distintas entidades supervisoras usando un sistema de 3 niveles en el que el nivel 1 implica la máxima exigencia reguladora.

Pues bien, esto es lo que descubrimos sobre las distintas entidades de Dukascopy:

• Dukascopy Bank S.A. está licenciado y regulado por la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero Suizo (FINMA), tanto como banco como empresa de activos financieros. En este caso calificamos a la FINMA como un regulador de nivel 1.
• Dukascopy Europe IBS AS está licenciada y regulada por el Banco de Letonia, que también tiene calificación nivel 1 en nuestro sistema.
• Dukascopy Japan K.K. está regulada por la Agencia de Servicios Financieros de Japón (JFSA), categoría 1 en nuestro sistema, con la que tiene la licencia 3010401095833.

Hemos resumido los aspectos más importantes de Dukascopy en términos de seguridad y regulación en la tabla que tienes más abajo:

¿Por qué es importante saber dónde están reguladas las entidades subsidiarias del bróker?

Los brokers gestionan varias entidades porque les permite ofrecer sus servicios a clientes de todo el mundo, aunque las licencias obtenidas en jurisdicciones diferentes no siempre conllevan el mismo grado de protección. Lo que ocurre es que algunos reguladores exigen cumplir toda una serie de requisitos realmente estrictos, mientras que otros son más flexibles. Por este motivo los traders deben familiarizarse con los mecanismos de seguridad ofrecidos por la entidad con la que quieran abrir una cuenta de antemano.

Estos son los mecanismos de seguridad a tener en cuenta cuando uno busca un bróker:

• Segregación de los fondos de los clientes. Mantener los fondos de los clientes en cuentas separadas del banco respecto a las empleadas para el capital del bróker impide el riesgo de que se cometan errores. En este caso todas las entidades de Dukascopy cumplen con el requisito.
• Protección frente a saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina el riesgo de obtener pérdidas de trading superiores al saldo de la cuenta, es decir, las pérdidas en las que puedes incurrir al llevar a cabo el trading están limitadas a la cantidad que hayas puesto en tu cuenta. Dukascopy Europe es la única entidad que garantiza protección frente a saldo negativo.
• Esquema de compensación. Un esquema de compensación protege a los traders frente a las deudas en las que pueda incurrir un bróker en el improbable caso de que se vuelva insolvente. En este caso pudimos comprobar que los clientes de Dukascopy Bank S.A. están cubiertos con hasta 100.000 bajo esisuisse. Los clientes de Dukascopy Europe IBS AS están protegidos por el Fondo de Compensación del Inversor (ICF) con hasta 20.000 EUR, mientras que Dukascopy Japan K.K. no tiene esquema de compensación.
• Apalancamiento máximo. Poner un tope al apalancamiento máximo sirve para limitar la exposición máxima disponible para los traders minoristas ya que cuanto mayor sea el apalancamiento mayores serán los beneficios pero también las pérdidas. En el caso de Dukascopy Bank S.A., bajo la FINMA, el apalancamiento máximo es de 1:200, mientras que en el caso de Dukascopy Europe IBS AS estaría limitado en 1:30 porque el Banco de Letonia opera bajo el MiFID2. Finalmente, el apalancamiento máximo disponible para traders minoristas con Dukascopy Japan K.K. es de 1:25.

¿Es seguro operar con Dukascopy?

Se puede considerar que Dukascopy es uno de los brokers más seguros de Europa ya que cumple con todos los requisitos importantes de seguridad y tiene licencias con algunos de los supervisores financieros más fiables del sector.

Hay que añadir que PKF es el auditor interno de Dukascopy, mientras que KPMG es el auditor estatutario del banco, y que la realización de auditorías periódicas garantiza que Dukascopy mantiene los mayores estándares de seguridad del sector.

Estabilidad y transparencia

En nuestros tests a la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia. Aquí nos centraremos en el tiempo que lleva el bróker en el sector, lo grande que es la empresa y en su nivel de transparencia en términos de información disponible.

Tras llevar a cabo una investigación profunda de la página web de Dukascopy y de su documentación legal encontré que el banco es extremadamente estable y transparente. En particular destacaría una muestra de ello en forma de una estructura corporativa clara que permite a los clientes de la empresa familiarizarse con el equipo ejecutivo de Dukascopy.

Los informes financieros se publican dos veces al año y Dukascopy también proporciona un servicio de precios transparente para todos los traders sin excepción, independientemente del tamaño de la cuenta o la estrategia de trading. También me gustó que los spreads estuvieran disponibles en todos los instrumentos de la plataforma JForex, a diferencia de lo que pasa con MetaTrader. Hay que añadir también que toda la información relacionada con las comisiones de Dukascopy está disponible gratuitamente en su página web.

Lo que encontré especialmente útil fue el hecho de que Dukascopy proporciona un servicio fácil de manejar con precios históricos útiles para desarrollar estrategias y verificar el rendimiento que habrían podido obtener en el pasado. Esto quiere decir que los traders pueden investigar la dinámica de precios de varios meses o incluso años previos y desarrollar estrategias de trading apropiadas. Adicionalmente este servicio de precios históricos recalca lo transparente que es Dukascopy y reduce el riesgo de manipulación de precios.

Resumiendo, mi investigación indica que se puede considerar a Dukascopy como un bróker con un alto nivel de confianza y estabilidad gracias a estos factores:

• Cumple tres normativas de nivel 1
• Lleva a cabo auditorías regularmente
• Cumple con los requisitos de seguridad más estrictos
• Es extremadamente transparente

Comisiones

Comisiones de trading de Dukascopy

Spreads de Dukascopy

Puse a prueba los spreads de Dukascopy durante los momentos en los que hay mayor actividad de trading: apertura de Londres a las 8:00 a.m. GMT y justo tras la apertura de EE. UU. a las 2:45 p.m también GMT. El test se llevó a cabo el 4 de agosto de 2023.

Si hacemos un desglose por clase de activo y lo comparamos con la media del sector podemos afirmar que Dukascopy ofrece unos spreads bajos en pares de divisas y CFDs sobre acciones, spreads de bajos a altos en materias primas, spreads medios en índices y spreads elevados sobre criptomonedas. Por tanto la conclusión a la que llegué es que lo mejor de Dukascopy es usar pares de divisas y CFDs sobre acciones.

También destacaría que los spreads medidos fueron en su mayoría los mismos en las sesiones a.m. y p.m., demostrando que Dukascopy tiene acceso a una liquidez muy amplia.

Swaps de Dukascopy

Una comisión swap representa el coste que tiene para un trader mantener abierta una posición durante la noche por el cambio diario que hay en los tipos de interés. En particular el swap largo hace referencia al cargo deducible o crédito a recibir por mantener abierta una posición durante la noche, mientras que el swap corto se refiere a los cargos/créditos deducibles o a recibir por mantener abierta una posición de venta durante la noche.

Los valores de la lista inferior corresponden a un contrato completo (100.000 unidades) de la divisa base.

Dukascopy cobra unos swaps que están por encima de la media aunque esto en parte se puede explicar por el repunte de volatilidad que había en el momento en el que hice mis mediciones. También vale la pena indicar que el bróker permite el trading libre de swaps a través de sus cuentas islámicas.

Comisiones de Dukascopy

Dukascopy no cobra una comisión fija por un ciclo de apertura y cierre a diferencia de lo que ocurre con la mayoría de brokers, en su lugar la comisión depende del saldo en la cuenta y del volumen negociado, tal y como mostramos más abajo. Sin embargo, determiné que incluso en el peor escenario, uno en el que el saldo esté por debajo de 5000$ y en el que el volumen negociado sea inferior a 5$ millones, la comisión correspondiente de 3,5$ por lote sigue sin sobrepasar la media del sector.

Comisiones no relacionadas con el trading de Dukascopy

Dukascopy cobra una comisión a cuentas inactivas de al menos 500 CHF pero sin superar el saldo de la cuenta, aunque también cobra cualquier coste incurrido por el bróker en su intento de restablecer el contacto con el cliente.

El bróker no cobra comisiones en los depósitos pero es posible que bancos externos apliquen algún tipo de cargo, mientras que en el caso de las retiradas hay comisiones variadas en función del método elegido.

¿Son competitivas las comisiones de Dukascopy?

Se puede decir que las comisiones de Dukascopy son variadas, es decir, en el caso de los spreads los valores van de bajos a altos si se les compara con la media del sector, mientras que las comisiones estarían en la media en el peor de los casos y serían extremadamente bajas para cuentas con más de 50.000$.

También hay una comisión muy elevada por inactividad pero es cierto que esto no debería ser un problema para traders activos. Así que en general diría que las comisiones de Dukascopy son competitivas pero que están sujetas al instrumento con el que se está operando, el momento y las cantidades empleadas.

Comparativa de las cuentas JForex y MT4

Para ayudarte a entender mejor la diferencia entre las cuentas JForex y MT4 de Dukascopy en términos de costes de trading hemos creado la tabla que verás más abajo mostrando tanto los spreads como las comisiones medidas para el EUR/USD en ambos casos. En particular la tabla muestra cuánto tendrás que pagar por un 1 lote entero (100.000 unidades) en el EUR/USD cuando el valor del pip en un par es de 10$ (spread x valor del pip + comisión).

Mis pruebas indican que el coste de operar con una cuenta JForex es, en promedio, la mitad del de una cuenta MT4 porque la comisión basada en volumen es inferior a la de entrada/salida en MT4. Por tanto determiné que un tipo de cuenta JForex es mejor para realizar trading de alta frecuencia o con un volumen elevado.

Plataforma y herramientas

También señalaría que tras poner a prueba el rendimiento de JForex quedé impresionado con su gran variedad de más de 300 indicadores técnicos, que es la cifra más grande que jamás he visto en una plataforma para minoristas. Además es extremadamente versátil y fácil de navegar, con funciones como el trading con 1 clic o la disponibilidad de intervalos temporales tan bajos como 1 tick, algo que permite el scalping con precisión. Por otra parte el trading con 2 clics y los tipos de órdenes complejos sirven para llevar a cabo coberturas.

Y luego destacaría también el amplio rango de precios históricos disponibles en Dukascopy, que puede usarse a modo de referencia para construir estrategias de trading basadas en la idea de que los patrones de trading se repiten. Como nota personal me gustaría indicar que usé el servicio de precios históricos de Dukascopy hace varios años cuando desarrollaba una de mis primeras estrategias de trading de alta frecuencia y encontré que era realmente útil.

JForex también puede servir para el trading algorítmico al ofrecer una API FIX y otra API en JForex a aquellos interesados en un trading automatizado superior. Además el bróker ofrece un sistema para poner a prueba estrategias visualmente a aquellos interesados en automatizar su operativa de manera más sencilla, aunque Dukascopy no ofrece hosting de Servidores Privados Virtuales (VPS).

Finalmente indicar que eché un vistazo a la aplicación para móvil de JForex y encontré que era igual de fácil de usar.

Plataforma de escritorio JForex 4 de Dukascopy

Facilidad general de uso

Lo que hace de JForex una plataforma fácil de usar es su intuitivo y conveniente diseño. En particular destacaría la posibilidad de aplicar directamente a la plataforma varios widgets con información de trading que permiten evitar tener que ir cambiando entre la web y la plataforma para llevar a cabo investigaciones. Adicionalmente la plataforma incorpora un servicio de noticias realmente útil.

Por otra parte hay que señalar que para elegir un instrumento con el que operar de entre el conjunto de 1000 disponibles en Dukascopy se puede usar el intuitivo motor de búsqueda de JForex. Básicamente puedes escribir el símbolo de un instrumento en la barra de búsqueda o buscar el instrumento dentro de una clase particular de activos, tal y como mostramos en la imagen más abajo.

Si nos ponemos muy exigentes podríamos decir que hay un pequeño inconveniente con este sistema ya que no se puede cambiar la escala de la dinámica de precios usando el ratón del portátil.

Gráficos

Encontré que la pantalla con gráficos financieros de JForex era bastante avanzada y eficiente ya que la dinámica de precios se puede discernir claramente en el gráfico aunque se hayan insertado varios indicadores o herramientas de dibujo. Además resulta sencillo marcar los soportes y resistencias clave mientras se mantiene el gráfico principal con tendencias o rangos existentes. Por todo ello mi impresión general sobre los gráficos de JForex es que permiten llevar a cabo análisis técnicos a un nivel de detalle que podríamos considerar como profesional.

Paso a desglosar las principales características disponibles para llevar a cabo tales análisis técnicos sofisticados:

• 302 indicadores técnicos. La plataforma incorpora 15 categorías diferentes de indicadores, como pueden ser los basados en tendencias, volumen, osciladores, indicadores de Bill Williams, estudios de superposición y más. Estos indicadores se pueden aplicar a la dinámica de precios de un instrumento para determinar cuál es el sentimiento subyacente del mercado, normalmente intentando averiguar hacia dónde es probable que se mueva el mercado. Personalmente diría que ese abanico de 302 indicadores técnicos representa la función más destacada de la plataforma.
• 41 herramientas de dibujo. La plataforma tiene herramientas de dibujo simples, como líneas de tendencia y canales, pero también patrones más complejos como líneas de corrección de Fibonacci, ondas de Elliot, Gann, tridentes y patrones XABCD utilizados para estudiar patrones repetibles de precios. Adicionalmente estas herramientas se pueden aplicar para determinar niveles clave de soporte y resistencia, o bien puntos de rotura alcista o bajista. Por tanto el rango disponible de herramientas de dibujo tiene nivel profesional.
• 19 intervalos temporales. Debemos tener en cuenta que cuantos más intervalos temporales haya disponibles más complejas podrán ser las evaluaciones llevadas a cabo tanto en el corto como en el largo plazo. En particular lo que encontré especialmente útil es que puedes emplear intervalos tan breves como ticks, segundos y minutos, apropiados para hacer scalping, mientras que en MT4 recordemos que el intervalo más breve es de 1 minuto.
• 5 tipos de gráficos. Se puede representar la dinámica de precios de varias formas, como por ejemplo líneas, barras o velas.

Órdenes

He desglosado los tipos de órdenes disponibles en JForex en la siguiente lista:

• Órdenes a mercado. Las órdenes a mercado se usan para una entrada inmediata al mejor nivel de precios disponible. En caso de activarse garantiza que entra todo el volumen pero podría haber alguna discrepancia entre el precio solicitado y el precio al que realmente se acaba ejecutando la orden.
• Órdenes límite. A diferencia de lo que pasa con las órdenes a mercado, las órdenes límite garantizan que la ejecución se realiza en el nivel exacto de precios solicitado, aunque en este caso es posible que no lleguen a activarse si el mercado no llega ese nivel predeterminado.
• Órdenes de stop. Se utilizan para respaldar posiciones abiertas limitando la pérdida máxima en la que pueden incurrir si el mercado gira en la dirección no deseada. Por ejemplo, una orden de stop de pérdidas se abre en un precio fijado por encima o por abajo del precio al contado. En caso de que el mercado gire en la dirección de las pérdidas y active el stop lo que pasa es que esa orden se transforma en una orden a mercado para completarse al mejor nivel de precios disponible.

Una de las cosas que me gustó bastante es que al colocar una orden de stop de pérdidas o recogida de beneficios en JForex podía elegir el margen con el precio al contado en puntos, precios o porcentajes, algo bastante raro en el sector por usarse habitualmente tan solo la desviación del precio.

Aplicación para móviles JForex de Dukascopy

De izquierda a derecha: una lista de seguimiento de instrumentos seleccionados, una ventana con un gráfico, una ventana de apertura de órdenes y una ventana con herramientas

La aplicación para móvil permite a los traders un acceso rápido y fácil a los mercados desde cualquier lugar, algo indispensable si uno debe ajustar ágilmente sus posiciones abiertas. Personalmente puse a prueba la facilidad de uso de la versión para móvil de JForex midiendo el tiempo que me costaba hacer todo eso y encontré que en pocos segundos fui capaz de entrar en mi cuenta, ir a las órdenes abiertas y ajustar los parámetros (Sobre un stop de pérdidas) de la operación.

He de añadir que normalmente soy un poco escéptico sobre la utilidad de este tipo de aplicaciones por la menor resolución de los dispositivos en los que se emplean ya que ello limita la capacidad de analizar la dinámica de precios, sin embargo, puedo afirmar que la aplicación de JForex es bastante fácil de usar y que la navegación nunca me pareció enrevesada.

Instrumentos disponibles

Hay que añadir que a parte de instrumentos habituales en el sector como los CFDs y las divisas, Dukascopy también ofrece opciones binarias en varios pares de divisas. Recordemos que estos activos son contratos de riesgo elevado que se utilizan para especular sobre los cambios en la volatilidad. Para ver más información sobre la oferta de opciones binarias de Dukascopy puedes pinchar aquí.

También nos gustaría señalar que aquellos con interés en la creación de riqueza e inversión en valor pueden plantearse la opción de sacar partido a los distintos servicios bancarios de Dukascopy, como pueden ser las cuentas de ahorro o los programas de generación de patrimonio.

¿Qué son los CFDs?

Los contratos por diferencias (CFDs en inglés) son derivados utilizados para especular sobre el precio del activo subyacente pero sin su entrega física. Por ejemplo, una posición en largo sobre el oro generaría beneficios si el precio sube o pérdidas si el precio cae, pero sin tener que comprar realmente las barras físicas del metal. De entre las principales ventajas de operar con CFDs destacaría que los traders pueden entrar o salir de los mercados casi de manera instantánea, pudiendo capturar pequeños cambios en el precio del derivado.

¿Con qué puedes operar en Dukascopy?

Más abajo he desglosado los instrumentos disponibles para operar organizándolos por clase de activo:

• 61 Pares de divisas
  • Principales, menores y exóticas
• 15 Materias primas
  • Metales, energía y agricultura
• 1068 CFDs sobre acciones
  • Reino Unido (102); UE (242); EE. UU. (611); Asia (84); Otros (29)
• 21 Índices
  • Europa, EE. UU., Asia, África
• 51 ETFs
  • Tecnología, minorista, finanzas
• 18 Criptomonedas
  • Principales, menores
• 3 Bonos
  • Reino Unido (Long Gilt), EE. UU. (T-Bond), Europa (Euro Bund)

Si comparamos con el sector en general podemos afirmar que Dukascopy ofrece una cifra superior a la media de materias primas, índices, CFDs sobre acciones y ETFs, con una cifra media de pares de divisas y criptomonedas.

Divisas	Materias primas
EURUSD | GBPJPY | CADCHF | NZDJPY | USDZAR | AUDCAD	Oro | Petróleo crudo | Plata | Cacao | Café | Gas natural | Algodón | Azúcar

CFDs acciones	Índices
Apple | Tesla | Microsoft | Bayer AG | Porsche | Barclays | GlaxoSmithKline	Dow Jones 30 | Alemania 40 | Francia 40 | UK100 | Euro 50 | Australia 200 | Japón 225

ETFs	Criptomonedas
iShares Russell 2000 | iShares MSCI Hong Kong | iShares Select Dividend	Bitcoin | Litecoin | Ripple | Cardano | Dashcoin | Polygon | Ethereum

Bonos

UK Long Gilt | US T-Bond | Euro Bund

Atención al cliente

Una de las mejores cosas del servicio de soporte de Dukascopy es que está disponible en 18 idiomas diferentes, aunque uno de los principales inconvenientes es que a veces cuesta un poco de tiempo que te atienda un representante. Además, la sección de preguntas frecuentes es bastante informativa pero no dispone de una barra de búsqueda, por lo que resulta un poco más complicado encontrar soluciones a las preguntas.

Test al servicio de atención al cliente

Cuando ponemos a prueba al servicio de atención al cliente del bróker evaluamos el conocimiento del agente sobre su propia página web, el tiempo que le ha costado responder a las preguntas y el nivel de detalle de las mismas.

En este caso llevé a cabo las pruebas el 7 de agosto a través del chat en vivo, contactando con ellos en un par de ocasiones durante el día pinchando en el botón rojo que hay en la parte inferior derecha de la página principal. En general mi impresión fue que los agentes de Dukascopy fueron bastante lentos respondiendo incluso preguntas bastante sencillas, con respuestas que tampoco eran demasiado detalladas.

Concretamente cuando empecé el chat a las 8:40 a.m. hora CET y pregunté sobre las diferencias entre cuentas JForex y MT4 observé que el agente tardó 20 minutos en conectarse, además su respuesta fue tosca en líneas generales y sin proporcionar ningún enlace que aportara una mayor claridad. Tampoco me gustó el hecho de que Dukascopy, a diferencia de otros brokers, no muestra el nombre del agente con el que te estás comunicando.

Posteriormente contacté con ellos varias horas más tarde, a las 2:18 p.m. hora CET, y pregunté sobre la velocidad media de ejecución de una orden en Dukascopy, para lo que tardaron más de una hora y media en contestarme, con una respuesta que volvía a ser extremadamente básica sin entrar en ningún tipo de detalle.

Depósito y retirada

Métodos de depósito en Dukascopy

Métodos de retirada de Dukascopy

Las comisiones por transacción que acabarás pagando probablemente dependerán del método de pago elegido y también de tu localización. Por ejemplo, en el Espacio Económico Europeo las tarjetas bancarias conllevarán una comisión más baja que en las tarjetas que no estén asociadas con esa región. Se puede encontrar más información aquí.

Tipos de cuentas

¿Por qué es importante elegir el tipo de cuenta apropiado?

Tu cuenta debería reflejar tus objetivos, necesidades y ambiciones en los mercados, por lo que deberías tener en cuenta diversos factores, como si hay una cantidad mínima de depósito en tu tipo de cuenta, cuáles son las comisiones y spreads, qué método de ejecución se emplea y muchos más.

¿Qué tipo de cuentas ofrece Dukascopy?

He detallado las cuentas de Dukascopy en la tabla que tienes más abajo:

Dukascopy ofrece dos cuentas de divisas y CFDs (JForex y MT4) y una para opciones binarias. En este último caso no se cargan spreads o comisiones, el único coste sería el extra que debes pagar para poder ejecutar una opción, mientras que en el caso de las dos iniciales la diferencia estaría en las comisiones. Obviamente puse a prueba ambas y encontré que la comisión basada en volumen de la cuenta JForex fue más favorable que la comisión fija de MT4.

Por tanto, creo que la cuenta JForex es más apropiada para trading con un volumen elevado (la comisión decrece a medida que aumenta el volumen) o de alta frecuencia, mientras que las opciones binarias pueden servir para el trading con la volatilidad. También hay que señalar que no hay restricciones sobre las estrategias que se pueden usar.

Otra ventaja de la cuenta JForex es su constructor visual de estrategias, único en la plataforma de la que estamos hablando, útil para que los traders puedan automatizar su operativa bastante fácilmente.

Los traders pueden elegir entre 24 divisas base, incluyendo el oro y tres criptomonedas, mientras que el depósito mínimo en la entidad suiza es de 1000$ y de 100$ en la europea.

Modelo de ejecución de Dukascopy

Dukascopy ha desarrollado su propio modelo de ejecución ECN capaz de ejecutar órdenes en el mercado. Para entender bien cómo funciona esa ejecución en el mercado presta atención al siguiente ejemplo:

Imagina que quieres entrar en largo en el EUR/USD con 100.000 unidades (1 lote) cuando está en 1,07650 y que cuando envías tu orden de compra no hay liquidez suficiente en el mercado como para completarla en ese nivel, en tal caso la orden no se llevaría a cabo. Si el precio luego sube a 1,07700, nivel en el que hay liquidez suficiente como para aceptar la orden, la orden se ejecutará. Lo interesante es que si el valor de 1 pip es de 10$ hubieras perdido la oportunidad de generar un beneficio de 50$ por esta discrepancia (5 pips).

Por tanto, la ventaja clara de este modelo de ejecución es que se garantiza la entrada porque eventualmente la solicitud encuentra un nivel en el que hay liquidez suficiente, sin embargo, la desventaja sería que te expones a divergencias entre el precio solicitado y el que finalmente acabas obteniendo.

Bajo mi punto de vista este modelo de ejecución es apropiado para las estrategias de trading diario y trading de posición en las que el volumen es importante pero sería menos favorable para estrategias de trading intradiario como el scalping en el que completar la orden al nivel de precios apropiado es más importante.

¿Qué es el apalancamiento con CFDs?

El apalancamiento determina la exposición general del trader al mercado y permite abrir posiciones por una cantidad menor a la de su valor. Esencialmente el bróker presta dinero al trader para que este último pueda abrir posiciones más grandes, sin embargo, hay que tener en cuenta que el apalancamiento multiplica los beneficios que genera una posición ganadora pero también las pérdidas en operaciones fallidas.

Proceso de apertura de cuenta de Dukascopy

He resumido el proceso de apertura de una cuenta con Dukascopy en estos pasos fáciles de seguir:

• Paso 1. Pincha en el botón de “Abrir cuenta de trading live”.
• Paso 2. Pon tu nombre y dirección de correo electrónico.
• Paso 3. Introduce la cantidad que planeas depositar y elige la cuenta (Individual, Conjunta o Empresarial).
• Paso 4. Introduce tus detalles personales y de contacto.
• Paso 5. Proporciona información laboral y de ingresos.
• Paso 6. Verifica tu cuenta subiendo pruebas de identidad y dirección.

¿Qué es una cuenta demo?

Dukascopy ofrece cuentas demo útiles para que los traders se introduzcan en los servicios del bróker y puedan mejorar sus estrategias en un entorno libre de riesgo.

Una cuenta demo de trading básicamente permite a los traders practicar con fondos virtuales simulando condiciones reales de mercado, algo que permite tanto a principiantes como expertos poder poner a prueba sus estrategias, asimilar el funcionamiento de la plataforma de trading y entender la dinámica del mercado sin arriesgar capital real. Hay que tener en cuenta que el mercado está evolucionando continuamente y que es importante mejorar las habilidades personales en un entorno seguro. Para ello puedes crear una cuenta demo para ti mismo junto con la cuenta CFD real.

Países restringidos en Dukascopy

Dukascopy Bank S.A. no acepta clientes de Bélgica, Israel, Rusia, Canadá (incluyendo Quebec) y el Reino Unido.

Investigación

Herramientas de investigación

Paso a desglosar el material de investigación de Dukascopy en función de su tipo:

Ideas de trading

Las ideas de trading incluyen un análisis en varios intervalos temporales (intradiadio/diario), secciones con análisis técnicos y fundamentales, y a modo de respaldo incluyen también un calendario económico. Se puede decir que los gráficos son informativos y que la dinámica de precios se analiza a fondo con el uso de medias móviles, mostrando también niveles clave de soporte o resistencia. En general encontré que las ideas de trading están bien equilibradas y resultan informativas.

Análisis fundamentales

Los análisis fundamentales de Dukascopy tratan de eventos clave del mercado y publicaciones económicas, informando a los traders sobre el impacto probable sobre el mercado o sobre un instrumento financiero concreto.

Sección de noticias

El portal del cliente te permite buscar noticias relevantes por instrumento o clase de activo para poder preparar cuál será la evolución probable del precio en función de las mismas. Otra de las ventajas de las noticias de Dukascopy es que se pueden integrar directamente en la plataforma.

Ideas de patrones de trading

Los traders técnicos pueden hacer use de las ideas de patrones de trading de Dukascopy encontrando la formación de configuraciones específicas como giros desde resistencias importantes, rebotes desde soportes clave, etc. Nos volvió a parecer que el servicio estaba bien equilibrado y que era exhaustivo, dando al lector un entendimiento claro de lo que se está escribiendo.

Dukascopy TV

Me gusta que Dukascopy proporcione widgets para la emisión de su canal de TV, algo que puede aplicarse directamente en el navegador. Lo importante es que puedes acceder a la emisión de sus últimos videos de noticias económicas o financieras a través del departamento de TV de Dukascopy.

Widget de señales

Estos varían ampliamente y pueden ser utilizados por los traders en función de la estrategia que estén utilizando. Por ejemplo, los traders intradiarios o de giros podrían usar el widget de “Señales de mercado” para observar rápidamente los patrones de precios que se estén formando en cada instrumento.

Widget de cotizaciones

Hay muchos widgets que incluyen cotizaciones en tiempo real, datos históricos, factores capaces de influir sobre los mercados a nivel intradiario, además de valores máximos y mínimos. Por tanto, al incorporar estos widgets en tu navegador puedes obtener notificaciones actualizadas de las oportunidades de trading que vayan surgiendo en cada momento, así como investigar desarrollos a largo plazo.

TV de webinars

Está disponible en el blog de Dukascopy y contiene información sobre mercados y finanzas, así como opiniones interesantes sobre la experiencia de trading en líneas generales.

Formación

Más abajo he desglosado los distintos tipos de material formativo que pude encontrar en la plataforma:

Dukascopy TV

El material formativo de Dukascopy es abstracto y poco convencional. Destacaría que carece de cursos formativos, libros electrónicos, artículos y similares pero dispone de su propio canal de TV. Por tanto creo que a pesar de los inconvenientes citados los principiantes podrán aprender mucho sobre trading en las entrevistas, análisis y explicaciones adicionales emitidas en vivo regularmente.

Videos formativos

Hay tan solo varias docenas de videos disponibles en el archivo de Dukascopy TV, aunque se trata de contenido de alto valor cubriendo temas cruciales como la psicología del trading. Tan solo destacaríamos a modo de inconveniente que no están ordenados de manera lógica.

Estos videos formativos no están disponibles en una categoría separada y en su lugar están dispersados por varias secciones explicando los mercados o videos adicionales. También destacaría que no encontré videos sobre algunos temas esenciales, como puede ser el reconocimiento de patrones gráficos, la aplicación de indicadores de trading, cómo leer la dinámica de precios y demás.

Adicionalmente, indicar que hay más de 15 videos sobre cómo usar la plataforma JForex disponibles en el blog de Dukascopy.

Webinars

Y para acabar, pero no menos importante, señalar que Dukascopy muestra regularmente webinars y seminarios, manteniendo los webinars pasados en el canal de Youtube del bróker. Personalmente encontré que daban consejos muy interesantes y también me gustó que estuvieran disponibles en varios idiomas cubriendo temas importantes de trading como los niveles de corrección de Fibonacci para estudiar la dinámica de precios.

Conclusión

Dukascopy, un banco online miembro de la Asociación Bancaria Suiza, ofrece toda una variedad de servicios de trading e inversión con una calidad propia de lo que uno espera de un banco suizo. Hay que añadir que la empresa se fundó en 2004 y que en las casi dos décadas que lleva en el sector ha estado creciendo hasta convertirse en una marca de renombre, conocida mundialmente en la industria del trading.

Inicialmente la primera impresión positiva que me llevé de Dukascopy fue por lo transparente que me pareció. Además las tres entidades operando bajo la marca Dukascopy tienen licencia y están supervisadas por reguladores de toda confianza (FINMA, JFSA y el Banco de Letonia). Dukascopy también lleva a cabo auditorías internas regularmente para asegurarse de cumplir con los estándares de seguridad más estrictos del sector.

Por otra parte hay que señalar que Dukascopy ofrece un spreads flotantes muy bajos (empezando con 0,3 pips) y comisiones basadas en volumen que mejoran a medida que van aumentando los volúmenes. Además su plataforma propia, JForex 4, es sofisticada y extremadamente versátil, incluyendo una de las colecciones de indicadores técnicos y herramientas de dibujo más amplias de las que he visto en plataformas para minoristas.

Adicionalmente, encontré que el servicio de precios históricos de Dukascopy y los múltiples widgets resultaron muy útiles. Además creo que usados conjuntamente con el material de investigación de Dukascopy pueden ayudar a los traders a obtener un entendimiento profundo y bien informado de las evoluciones de los mercados o de oportunidades de trading.

Si tuviera que elegir alguna desventaja de Dukascopy sería la falta de un seguimiento en la velocidad media de ejecución de las órdenes, sobre todo si tenemos en cuenta el tamaño y reputación de esta empresa. También creo que podrían mejorar la organización de su material formativo y ofrecer un servicio de atención al cliente más ágil.

En general mi impresión sobre Dukascopy es mayoritariamente positiva porque el bróker es ideal para el trading de alta frecuencia o el de alto volumen, con más de 1000 instrumentos disponibles en varios mercados. Además Dukascopy es lo suficientemente fiable como para satisfacer cada necesidad de un trader principiante o suficientemente versátil como para satisfacer las necesidades particulares de los traders más exigentes.

Preguntas frecuentes

[fx-faq-section question= ¿Dónde tiene su sede Dukascopy?; answer= Dukascopy tiene su sede en Ginebra, Suiza, y también opera en Riga (Letonia) y Tokio (Japón). Adicionalmente, la empresa tiene oficinas con representantes por todo el mundo.]

[fx-faq-section question= ¿Es seguro Dukascopy?; answer= Considero que Dukascopy es uno de los brokers más seguros en el sector por formar parte de la Asociación Bancaria Suiza, por tener licencias con tres reguladores de toda confianza y por su alto nivel general de transparencia.]

[fx-faq-section question= ¿Dukascopy es bueno para principiantes?; answer= Sí, Dukascopy es fiable, dispone de cuentas accesibles, una de las mejores propuestas de material de investigación y una plataforma fácil de usar.]

[fx-faq-section question= ¿Cuál es el depósito mínimo en Dukascopy?; answer= El requisito de depósito mínimo es de 1000 EUR para la entidad suiza y de 100 EUR para la entidad de la UE.]

[fx-faq-section question= ¿Cómo retiro dinero de Dukascopy?; answer= Los clientes de Dukascopy pueden retirar fondos a través de transferencia bancaria, tarjeta bancaria, monederos electrónicos y criptomonedas.]

[fx-faq-section question= ¿Cuánto tiempo cuesta retirar dinero de Dukascopy?; answer= Normalmente las transferencias bancarias tardan en procesarse de 3 a 5 días laborables.]

[fx-faq-section question= ¿Cuál es el apalancamiento máximo de Dukascopy?; answer= El máximo apalancamiento para traders minoristas de Dukascopy es de 1:200 en la entidad regulada por la FINMA.]

[fx-faq-section question= ¿Cómo abro una cuenta con Dukascopy?; answer= Se pueden abrir cuentas desde la página principal de la web del bróker.]

[fx-faq-section question= ¿Qué plataformas ofrece Dukascopy?; answer= Los traders pueden elegir entre JForex 4 y MetaTrader 4.]

[fx-faq-section question= ¿Ofrece Dukascopy una cuenta demo?; answer= Sí, lo hace.]

[fx-faq-section question= ¿Es Dukascopy apropiado para hacer scalping?; answer= Sí, Dukascopy tiene un modelo de ejecución rápido y fiable, su plataforma admite el trading con 1 clic soportando intervalos temporales muy breves, y su mecanismo de fijación de precios es bastante adecuado.]

[fx-faq-section question= ¿Es Dukascopy apropiado para el trading automático?; answer= Sí, Dukascopy ofrece múltiples funciones como las APIs FIX o un sistema para poner a prueba visualmente estrategias que sirvan para el trading automático.]

[fx-faq-section question= ¿Sirve Dukascopy para llevar a cabo coberturas (hedging)?; answer= Sí, las coberturas está permitida en Dukascopy.]

[fx-faq-section question= ¿Sirve Dukascopy para apostar sobre el spread?; answer= No, el spread betting no está disponible con Dukascopy.]

[fx-faq-section question= ¿Proporciona Dukascopy hosting de Servidores Privados Virtuales?; answer= No, no lo hace.]

[fx-faq-section question= ¿Cuál es el horario de trading de Dukascopy?; answer= Depende de la clase particular de activo. Por ejemplo, el mercado de divisas está abierto 24/5, mientras que las acciones de empresas estadounidenses están disponibles mientras esté abierta la bolsa de Nueva York (NYSE), es decir, de lunes a viernes de 9:30 a.m. hasta 4:00 p.m. hora EST.]

[fx-faq-section question= ¿Es Dukascopy un creador de mercado?; answer= Dukascopy opera en base al sistema ECN (Red de comunicación electrónica) sin una mesa de operaciones.]

[fx-faq-section question= ¿Gestiona Dukascopy un banco?; answer= El propio Dukascopy tiene licencia como banco online y también es miembro de la Asociación Bancaria Suiza.]