Análisis de Zero Markets

Confianza

Normativa cumplida por Zero Markets

Zero Markets opera bajo las siguientes tres entidades:

• Zero Financial Pty Ltd está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) que es un regulador de categoría 1.
• Zero Financial Ltd está regulada por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Mauricio que es un regulador de categoría 3.
• Zero Markets LLC no está regulada, simplemente está registrada en San Vicente y las Granadinas.

¿Por qué es importante saber dónde está regulada cada entidad de tu bróker?

Cada regulador exige unas obligaciones diferentes a los brokers a los que supervisa y las diferencias pueden ser sustanciales, por tanto los traders deben entender cuáles son para poder evaluar si un bróker se ajusta a sus necesidades.

Por ejemplo, los clientes de Zero Financial Pty Ltd podrán beneficiarse de la supervisión de un regulador de categoría 1 como la ASIC de Australia, sin embargo, la mayor parte de los traders probablemente trabajará con la entidad Zero Markets LLC que no está regulada, lo que quiere decir que no recibirán la protección ofrecida por un regulador.

Por el lado positivo destacaríamos que todas las entidades separan los fondos de los clientes de los de la propia empresa, que es algo importante en caso de que el bróker llegase a tener problemas financieros. Además todas las entidades ofrecen protección frente a saldo negativo, por lo que los clientes no pueden perder más dinero del que tengan en sus cuentas.

En la tabla que mostramos más abajo hemos resumido los aspectos clave a destacar de todas las entidades del bróker en términos de regulación y seguridad:

¿Es seguro operar con Zero Markets?

La clave a tener en cuenta para la mayoría de los clientes de Zero Markets a nivel mundial es evaluar si se sienten cómodos trabajando con una entidad que no está regulada. Básicamente Zero Markets LLC proporciona protección frente a saldo negativo y guarda los fondos de sus clientes en cuentas separadas, pero no hay supervisión por parte de un regulador.

Estabilidad y transparencia

En nuestros tests a la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y transparencia. Aquí nos centramos en cuánto tiempo lleva el bróker en el sector, el tamaño de la empresa y su transparencia en términos de información disponible.

En particular vimos que la página web del bróker proporciona suficiente información sobre regulaciones y la composición del Grupo Zero Markets. Además los clientes de la empresa pueden acceder fácilmente a la documentación legal, incluyendo el acuerdo con el cliente, la política de conflicto de interés, la política de mejor interés y ejecución de órdenes y la política de privacidad. En la web de Zero Markets también hay disponible información importante sobre los spreads y las tasas swap aplicadas por el bróker.

Resumiendo, nuestras investigaciones indican que se puede considerar que Zero Markets ofrece un nivel medio de confianza y estabilidad, sobre todo al tener en cuenta los siguientes factores:

• Zero Markets LLC (zeromarkets.com) no está regulada.
• Hay dos entidades que sí están reguladas, por la ASIC y la FSC.
• Lleva más de 5 años en el sector.
• Buena transparencia en la página web de la empresa sobre las comisiones y normativa.

Comisiones

Comisiones de trading de Zero Markets

Para este análisis pusimos a prueba la cuenta estándar de Zero Markets, en la que se cargan spreads, tasas swap (financiación nocturna) y comisiones (para acciones sobre CFDs.) Los spreads son variables y dependen de la liquidez que haya en el mercado en cada momento. En el caso de las tasas swap lo mejor es consultar los valores de referencia en la página web de la empresa, mientras que las comisiones son de 0,03$ por acción en mercados de EE. UU., aunque si el valor es inferior a 10$ Zero Markets cargará 10$. Para otros mercados la estructura de comisiones es similar y se puede encontrar en esta página específica dentro de la web de Zero Markets.

Spreads de Zero Markets

Pusimos a prueba los spreads de la cuenta estándar de Zero Markets en la apertura de Londres, a las 8 a.m. hora del Reino Unido, y justo después de la apertura estadounidense, a las 2:45 p.m. en hora del Reino Unido, porque son los momentos con mayor volumen de negociación.

En general se puede decir que Zero Markets ofrece unos spreads atractivos en la mayoría de los instrumentos disponibles. Por ejemplo, los spreads son bajos en el GBP/JPY, el oro, Apple o el Dow Jones, aunque los traders que prefieran operar con petróleo deben tener presente que en ese caso son elevados.

En el caso de las acciones el principal problema que vemos es el tamaño de la comisión. Tal y como hemos explicado más arriba, un trader de pagar 0,03$ por acción o 10$ por entrada, el más alto de los dos. En otras palabras, a los traders se les cargará 10$ para cualquier entrada que implique la compra de menos de 333 acciones. Obviamente esa estructura de comisiones es favorable para órdenes que conlleven un tamaño muy grande, superior al habitual entre los traders minoristas.

Tasas swap

Zero Markets ofrece unas tasas swap que nos parecen competitivas, por eso obtuvo una puntuación elevada en la sección de tipos de financiación nocturnos.

¿Son competitivas las comisiones de trading de Zero Markets?

Zero Markets obtuvo una puntuación relativamente elevada en nuestra sección de comisiones. Básicamente vimos que los spreads de la mayoría de los instrumentos analizados eran bajos o medios, con la excepción del petróleo, aunque los traders deben tener presente que las comisiones cobradas en los CFDs sobre acciones son significativas.

Comisiones no relacionadas con el trading

Zero Markets no tiene comisiones por depósitos o retiradas, aunque tu proveedor de pagos sí que podría cobrarte alguna comisión. Además no se cargan comisiones por inactividad aunque el cliente no opere durante varios meses.

Plataformas y herramientas

Zero Markets ofrece dos plataformas de trading: MetaTrader 4 y MetaTrader 5, ambas disponibles a través de Windows, Mac, iOS, Android y en versiones web. Dado que MT4 y MT5 son plataformas con muy buena reputación, Zero Markets obtuvo una puntuación elevada en nuestra sección de Plataformas y herramientas.

Plataformas web y escritorio de Zero Markets

En este análisis nos hemos centrado en la plataforma MT5 porque permite operar con todos los CFDs sobre acciones disponibles en el bróker.

Facilidad general de uso

MT5 es una plataforma de trading sofisticada que puede adaptarse a las necesidades personales de cada trader. La interfaz es bastante intuitiva, aunque también es cierto que a algunos traders puede interesarles buscar tutoriales que les expliquen a fondo todas las características de MT5. En general los traders expertos no tendrán problemas con MT5, mientras que los principiantes podrían necesitar dedicar algún tiempo a aprender los aspectos básicos de la plataforma.

Gráficos

MT5 ofrece 97 indicadores y 21 intervalos temporales, que son cifras más que suficientes para poder adaptar los gráficos a las necesidades personales de cada trader.

Se puede elegir entre indicadores de tendencia, osciladores, volúmenes, Bill Williams e indicadores hechos a medida que te resultarán útiles para diseñar el gráfico que necesitas.

En cuanto a los intervalos temporales disponibles, empiezan desde 1 minuto y llegan a 1 mes, por lo que proporcionan al trader la oportunidad de echar un vistazo a evoluciones a corto plazo y también a tendencias que sean significativas a varios meses vista.

MT5 también admite el uso de objetos, incluyendo líneas, canales, herramientas de Gann, niveles de Fibonacci, ondas de Elliot y formas. Hay que tener en cuenta que muchos traders suelen usar esas conocidas herramientas para tomar decisiones, por lo que su presencia es prácticamente obligatoria para cualquier plataforma de trading de renombre.

Cada gráfico puede presentarse con barras, velas o líneas. Al respecto puede decirse que las velas en general son más populares entre los traders porque hay una gran cantidad de patrones de velas usados para tomar decisiones, aunque los otros tipos de gráficos también tienen sus propios seguidores.

En general los gráficos de MT5 son fáciles de configurar incluso para traders principiantes, pero al mismo tiempo ofrecen opciones suficientes para satisfacer a traders experimentados.

Órdenes

MT5 ofrece todos los tipos principales de órdenes, incluyendo:

• Orden a mercado. Esta orden se utiliza para comprar o vender un instrumento al precio de mercado que haya en ese momento. Normalmente se hace uso de esta orden cuando un trader necesita abrir una posición en el menor tiempo posible, aunque su principal desventaja es que conlleva el pago de un diferencial (spread), que es la diferencia entre los precios de oferta y demanda.
• Orden límite. Esta orden se utiliza para comprar o vender un instrumento en un nivel preestablecido por el usuario o mejor. Habitualmente los traders usan esta opción cuando quieren entrar en un nivel específico de precios que no está disponible en ese momento.
• Orden de stop de pérdidas. Las órdenes de stop de pérdidas se utilizan para salir de una posición cuando el precio se está moviendo en la dirección que genera pérdidas. En particular esta orden se activará cuando el precio alcance un nivel especificado por el usuario de antemano.
• Orden de stop con límite. Se trata de una orden de stop de pérdidas que activa una orden límite al activarse, en lugar de una orden a mercado como en el caso anterior. En general nos parece una forma peligrosa de salirse de una posición y solo deberían usarla los traders más experimentados.
• Orden de stop dinámica. Esta orden te permite activar un stop que se irá moviendo con la posición abierta en caso de que el precio se mueva en la dirección que genere beneficios. El objetivo de esta orden sería proteger los beneficios en caso de que finalmente el mercado se de la vuelta en la dirección equivocada.
• Hay varios tipos de vencimiento disponibles para todas las órdenes pendientes, incluyendo GTC (buena-hasta-cancelar), hoy, especificado, día especificado.

Aplicación móvil de Zero Markets

Zero Markets ofrece las versiones de MT5 para las plataformas Android e iOS. Para realizar nuestro análisis usamos la aplicación móvil de Zero Markets para Android.

Facilidad general de uso

La aplicación móvil de MT5 para Android es bastante fácil de usar. En particular vemos que proporciona gráficos, cotizaciones, información del saldo de la cuenta, un calendario económico, noticias y otras herramientas que permiten a los traders abrir operaciones bien informadas.

Gráficos

La aplicación móvil de MT5 ofrece:

• 30 indicadores gráficos
• 24 herramientas de dibujo
• 9 intervalos temporales
• 3 tipos de gráficos

Esa selección de opciones resulta más que suficiente para una operativa que se va a realizar desde el teléfono móvil. Lo decimos porque habitualmente la aplicación móvil se usa cuando el trader no tiene acceso a la plataforma de escritorio pero sigue necesitando seguir al mercado y abrir posiciones. Obviamente la aplicación puede ser útil en algunas circunstancias pero no puede superar la velocidad a la que se puede trabajar con la plataforma de escritorio, que al fin y al cabo es la principal solución para operar activamente.

Órdenes

En una aplicación móvil de MT5 puedes abrir órdenes a mercado, órdenes límite y órdenes de stop, aunque no están disponibles las órdenes de stop dinámico.

Instrumentos disponibles

En particular Zero Markets da acceso a 62 pares de divisas, 17 materias primas, 813 acciones, 13 índices, 2 bonos y 11 criptomonedas. Por tanto, podemos decir que la cifra de pares de divisas disponibles está en la media del sector, mientras que Zero Markets ofrece un número elevado de materias primas, acciones e índices. También nos parece interesante que Zero Markets ofrezca una amplia variedad de activos en la sección de oro y plata, puesto que se puede operar con estos metales preciosos frente al dólar estadounidense, el dólar australiano y el euro. En cuanto a la selección de criptomonedas nos parece limitada, aunque Zero Markets sí que incluye a las más conocidas como Bitcoin, Ethereum, Cardano, Polkadot y Ripple. Sobre la presencia de dos bonos, futuros sobre bonos del gobierno del Reino Unido (Gilt) y sobre la nota del Tesoro estadounidense a 10 años, nos parece algo exótico.

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs (contratos por diferencias en inglés) son instrumentos financieros que permiten a los traders apostar por el cambio en los precios de activos financieros pero sin poseerlos, siendo la principal ventaja permitir el uso de un apalancamiento significativo no disponible al operar con otro tipo de instrumentos. Por ese motivo los CFDs son muy populares para hacer trading a corto plazo.

¿En qué mercados puedes operar con Zero Markets?

• 62 pares de divisas. La lista incluye nombres tradicionales como el EUR/USD y el GBP/USD, así como opciones más exóticas como el GBP/SEK (Libra esterlina/Corona sueca) o el AUD/SGD (Dólar australiano/Dólar de Singapur).
• 17 materias primas. Los traders pueden trabajar con petróleo crudo WTI, petróleo crudo Brent, futuros sobre el petróleo WTI, gas natural, futuros sobre el café estadounidense, maíz, cacao, soja, trigo, paladio, platino, oro y plata. Además en el caso del oro y la plata permite operar frente a varias divisas como el dólar estadounidense ,el australiano y el euro.
• 813 acciones. Zero Markets ofrece una selección interesante de CFDs sobre acciones que incluyen bolsas como la de Amsterdam, Frankfurt, Hong Kong, Londres, Madrid, NASDAQ, NYSE, París o el ASX.
• 13 índices. Zero Markets proporciona acceso a CFDs sobre los principales índices como el S&P 500 o el Nikkei 255.
• 2 bonos. Los traders pueden apostar en futuros sobre los bonos del gobierno del Reino Unido (Gilt) y en futuros sobre la nota a 10 años del Tesoro estadounidense.
• 11 criptomonedas. La lista incluye CFDs sobre nombres conocidos como Bitcoin, Bitcoin Cash, Ethereum, Litecoin, Cardano, Dogecoin, Polkadot, EOS, Chainlink, Stellar, y Ripple.

Zero Markets tiene una selección sólida de varios activos por lo que los traders pueden elegir de entre una amplia variedad de instrumentos.

En particular, la cifra de pares de divisas disponibles estaría en la media pero sin destacar demasiado, mientras que otros segmentos sí merecen de más atención. Por ejemplo, la sección de CFDs sobre acciones resulta especialmente interesante porque los traders pueden trabajar con acciones de varias bolsas. En cuanto a los bonos, es cierto que Zero Markets solo ofrece 2 pero su presencia es bastante inusual, por lo que podría ser interesante para traders que estén dispuestos a ampliar su visión.

En la lista de criptomonedas nos parece que faltan algunos nombres conocidos como BNB, Solana, Avalanche, Tron o Shiba Inu, aunque la cifra de monedas disponibles debería ser suficiente para obtener exposición en el segmento de las criptomonedas. Sobre el segmento de las materias primas nos parece que la característica más destacable es la posibilidad de operar con oro y plata frente al dólar australiano y el euro, puesto que lo habitual es que el oro y la plata solo estén disponibles en pares frente al dólar estadounidense, XAU/USD y XAG/USD.

Atención al cliente

Test al servicio de atención al cliente de Zero Markets

Para poder calificar apropiadamente esta sección pusimos a prueba al servicio de soporte a través de chat de Zero Markets. Pudimos comprobar que los agentes de soporte contestaban rápidamente a nuestras preguntas y de manera profesional. Por todo ello Zero Markets obtuvo una puntuación elevada en nuestro sistema de calificación del servicio de soporte.

Depósito y retirada

Zero Markets recibió la puntuación máxima en nuestro sistema de calificación de la sección de depósitos y retiradas por proporcionar multitud de opciones para llevar a cabo esas operaciones. Esas opciones incluyen métodos populares como las tarjetas de crédito/débito, transferencia bancaria, monederos electrónicos, así como sistemas locales de pago. Además se puede elegir la divisa base de la cuenta de entre una amplia variedad de opciones, tanto para depósitos como para retiradas.

En cuanto al depósito mínimo para abrir una cuenta estándar y la cuenta Super Zero la cantidad es de 100 dólares australianos o equivalente. También hay que señalar que no se cobran comisiones en los depósitos a Zero Markets, aunque alguno de los proveedores de pagos podría cobrar algún tipo de cargo. Zero Markets tampoco cobra ningún cargo en las retiradas pero en algunos métodos concretos sí que podría haber algún tipo de comisión.

Depósitos de Zero Markets

Hay muchas formas de depositar fondos en una cuenta de Zero Markets, por lo que los traders de diversas regiones del mundo deberían poder encontrar alguna que se ajuste a sus necesidades. En particular, la posibilidad de usar criptomonedas y un amplio abanico de opciones podría ser especialmente interesante para algunos tipos de traders.

Retiradas de Zero Markets

Por el lado de las retiradas también vemos una cantidad suficiente de métodos disponibles para elegir. Aquí lo que hay que tener en cuenta es que Zero Markets no cobra nada por procesar las retiradas, pero puede que algún tercero sí que cobre alguna comisión en función del método elegido.

Para los traders de la región de Asia-Pacífico destacaríamos a IRESS, con sede en Australia, porque proporciona soluciones financieras fáciles de usar, incluyendo datos de mercado, enrutamiento de órdenes y una red de transacciones financieras.

Tipos de cuentas y Condiciones

Los traders pueden elegir entre varios tipos de cuentas, incluyendo la cuenta Islámica y cuentas MAM/PAMM (Administrador de cuentas múltiples/Modulo de gestión de asignación del porcentaje) en el caso de traders avanzados. En cuanto a las divisas base vemos disponibles el USD, AUD, GBP y el EUR. Para los traders principiantes hay una cuenta demo que permite poner a prueba al bróker sin arriesgar dinero real.

¿Por qué es importante elegir el tipo e cuenta apropiado?

Básicamente la cuenta que elijas debe satisfacer tus necesidades personales. Lo típico es que un trader se centre en qué divisas puede usar de base, el tamaño del contrato, comisiones de varios tipos, cifra de órdenes/posiciones pendientes y el tamaño mínimo del depósito.

Por ejemplo, la cuenta Super Zero proporciona spreads ajustados pero carga comisiones, por lo que resulta apropiada para traders que abran operaciones grandes que saquen partido al hecho de que la comisión es fija en cada lado (entrada o salida). Para cuentas más pequeñas lo que tiene más sentido es la cuenta Estándar porque conlleva spreads pero no hay comisiones fijas.

¿Qué tipos de cuentas ofrece Zero Markets?

Hay dos tipos de cuentas principales en Zero Markets. La cuenta Super Zero ofrece unos spreads ajustados pero incluye una comisión de 2,5$ en cada lado, mientras que los traders que usen la cuenta Estándar solo pagarán los spreads, no tendrán comisiones. Hay que indicar que sí que se aplican comisiones en ambos casos cuando se opera con CFDs sobre acciones y que se pueden encontrar todos los detalles al respecto en la página dedicada dentro de la web de Zero Markets.

En el caso de los traders que usen la cuenta Islámica lo más destacable es que no se cobra ningún tipo de tasa swap, es decir, por mantener una posición abierta más de un día, pero sí que se cobra una comisión de administración sobre cada posición. Para abrir una cuenta Islámica los traders deben abrir una cuenta con MT4 o MT5 y enviar una solicitud de conversión a Islámica.

En cuanto a las cuentas MAM(Administrador de cuentas múltiples) y PAMM (Modulo de gestión de asignación del porcentaje) hemos de destacar que están pensadas para traders experimentados, aunque también pueden usar la cuenta Super Zero y la cuenta Estándar. Hay que indicar que el saldo mínimo para poder abrir cuentas MAM/PAMM es de 20,000$ AUD o equivalente.

¿Qué es el apalancamiento CFD?

El apalancamiento CFD te permite evitar tener que pagar el valor completo de una posición, en su lugar lo que haces es pagar un depósito conocido como margen y tomar prestado el resto de los fondos. Zero Markets ofrece apalancamiento de hasta 1:500, lo que implica que por cada 1$ que deposites puedes obtener una posición valorada en un máximo de 500$.

Proceso de apertura de cuenta con Zero Markets

El proceso de apertura de una cuenta es muy sencillo:

• Paso 1: Pinchar sobre “Abre tu cuenta” en la página principal del bróker.
• Paso 2: Escribir tu nombre completo y correo electrónico.
• Paso 3: Recibir tu código de verificación al correo electrónico.
• Paso 4: Proporcionar tus detalles personales y contestar varias preguntas para abrir una cuenta real.
• Paso 5: Subir los documentos para verificar tu identidad.

¿Qué es una cuenta demo?

Una cuenta demo es una cuenta que usa dinero virtual para poder poner a prueba los servicios del bróker y tus habilidades como trader pero sin arriesgar dinero real.

A pesar de ello debes ser consciente de que la experiencia de trading con una cuenta demo puede ser distinta a la de una cuenta real por la psicología humana, puesto que un trader puede sentirse bajo presión en caso de estar arriesgando su propio dinero real.

Por ese motivo nos parece una buena idea usar la cuenta demo para practicar y aprender a usar la plataforma de trading pero no recomendamos pasar mucho tiempo con la misma.

Países admitidos por Zero Markets

Zero Markets LLC no acepta clientes de EE. UU., Australia, Japón, Corea del Norte, Irán, Iraq y Bélgica.

Investigación

Resumiendo, en la página web de Zero Markets los traders pueden echar un vistazo a su calendario económico, una función prácticamente estándar en la mayoría de los brokers. y ya no hay ninguna otra herramienta adicional que pueda ayudar a los traders a realizar sus investigaciones.

Formación

La sección de Formación de la página web del bróker contiene unos pocos artículos que en realidad no han sido diseñados ni como guía para traders principiantes ni contienen información útil para traders experimentados. Por ese motivo Zero Markets obtuvo una puntuación baja en nuestro sistema de calificación de la sección de Formación.

Conclusión

Zero Markets es un bróker que ofrece plataformas de trading populares, un amplio rango de instrumentos financieros y una cantidad suficiente de opciones de depósito y retirada.

Los traders pueden abrir una cuenta con tres entidades: Zero Financial Pty Ltd (ASIC, Australia), Zero Financial Ltd (FSC, Mauricio), y Zero Markets LLC (sin regular, San Vicente y las Granadinas).

Las comisiones de trading del bróker están bastante cerca de la media del sector, aunque los traders experimentados pueden encontrar buenas oportunidades en ciertos instrumentos como el GBP/JPY, el oro o las acciones de Apple.

Los instrumentos disponibles incluyen pares de divisas, materias primas, acciones, índices, bonos y criptomonedas, por eso ha obtenido una puntuación elevada en esta categoría. También hay que indicar que Zero Markets ofrece acciones de varios mercados, por lo que podría resultar de interés para algunos traders.

Los traders profesionales pueden usar cuentas MAM/PAMM que requieren de un saldo inicial de 20,000$ USD, aunque al no haber material formativo o de investigación es posible que los principiantes tengan que buscar un curso de trading en alguna otra parte.

Al final la clave de Zero Markets está en que la mayoría de los clientes a nivel mundial operarán con una entidad que no está regulada, por tanto los traders deben determinar si se sienten cómodos con esa situación.

Preguntas frecuentes