¿Qué es ESMA y cómo me afecta la nueva regulación?

¿Qué es ESMA y cómo me afecta la nueva regulación?

Uno de los valores de AvaTrade es la innovacion constante y como parte de ello se ha alineado a los cambios solicitados por La Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA) quien contribuye a salvaguardar la estabilidad del sistema financiero de la Unión Europea, garantizando la integridad, transparencia, eficiencia y funcionamiento ordenado de los mercados de valores. ESMA tiene como propósito proteger a los inversores, garantizando el funcionamiento de los mercados financieros.

Recientemente ESMA presentó nuevos cambios en su regulación. Estas medidas ya se han implementado en una primera etapa y se espera que en la siguiente etapa, se vea afectado principalmente el mercado de divisas ó FOREX. Es importante entender que el mercado Forex, es un mercado OTC (Over The Counter), también conocido como mercado extrabursátil, en el cual las operaciones se ejecutan en una red electrónica con la finalidad de negociar inversiones de distintos contratos financieros como lo son las divisas, los futuros, los commodities, los bonos, etc., a través de los brokers, bancos, instituciones financieras, etc.

De acuerdo a los lineamientos operativos, Forex se encuentra al margen de la regulación de mercados, por lo que ESMA tiene como propósito implementar regulaciones para proteger a los inversores minoristas. Bajo este contexto AvaTrade cumple con las nuevas reglamentaciones de la Autoridad Europea de Valores y Mercados, las cuales entraron en vigencia el pasado 1 de Agosto.

Los cambios más sobresalientes en la nueva regulación de ESMA son:

  • El primer cambio entró en vigor el pasado 1 de Julio, prohibiendo las opciones binarias a los inversores minoristas, debido a que un gran número de traders perdieron todo su capital. Esta modificación ha sido aceptada totalmente.
  • Entre otros cambios están las nuevas medidas que afectarán a los CFD’s ó Contratos por Diferencias.

De acuerdo al reglamento sobre los mercados financieros, las nuevas medidas son las siguientes:

  1. Se aplicarán límites en el apalancamiento al efectuar una posición desde 30:1 a 2:1, que cuenten con variaciones de acuerdo con la volatilidad del activo subyacente:
  • 30:1 para los principales pares de divisas
  • 20:1 para los pares de divisas no principales, oro y índices principales
  • 10:1 para otras commodities materias primas (commodities) diferentes del oro e índices con menos importancia
  • 5:1 para acciones individuales y otros valores de referencia
  • 2:1 para las criptomonedas
  1. Al operar con uno o más CFD’s, el broker deberá cerrar la posición del cliente que tiene abierta, si su margen de garantía es de 50% ó inferior.
  2. Protección de saldo negativo en la cuenta del trader, Con la aplicación de esta nueva medida ningún cliente perderá más dinero del que haya depositado en su cuenta.
  3. Se restringirán los incentivos para operar con CFD’s. Se limitará la publicidad que ofrezca bonificaciones u otros incentivos excesivos para alentar a los nuevos inversores minoristas.

¿Cómo afecta la regulación ESMA?

Las nuevas regulaciones ESMA sobre los CFD’s definitivamente tendrán un impacto en los inversores minoristas, ya que son los que generalmente operan con el mayor nivel de apalancamiento. Los clientes institucionales normalmente evitan el uso de alto apalancamiento (generalmente utilizan un apalancamiento más bajo para evitar la volatilidad).

Los bróker depredadores que se benefician de las pérdidas de sus clientes o inversores, tendrán más dificultades para hacerlo después de las regulaciones. Esto debería despejar la industria de brokers, eliminando a los que solo buscan su beneficio económico aprovechándose de los inversores minoristas. Que es en definitiva lo que las regulaciones intentaron lograr. Entonces, en ese sentido, la misión hipotética la ha cumplido ESMA.

A largo plazo, este movimiento podría beneficiar a todos los intermediarios, ya que gran parte de la mala reputación de la industria proviene no solo de algunas prácticas predatorias, sino también de inversores minoristas que realizan trading irresponsablemente, ya sea sin conocimientos suficientes para hacer trading, ó usando cantidades excesivas de apalancamiento para “cobrar” en grande, pero por lo general terminan vaciando sus cuentas y fondos.

  • Posibles desventajas

Los inversores minoristas (sin estatus profesional) ya no podrán comercializar ninguno de los productos binarios y utilizar un alto apalancamiento. Por lo tanto, es posible que ya no se apliquen ciertas estrategias que funcionaban en el pasado. No solo los inversores tendrán que reajustar sus hábitos al operar en el trading, sino también deberán encontrar nuevos instrumentos financieros para comercializar. Esto último obviamente requerirá de mucho tiempo y esfuerzo.

Como siempre ocurre en los mercados financieros, un mayor riesgo generalmente se asocia con una mayor recompensa. Al tratar de proteger a los inversores europeos y minimizar los riesgos asociados con el trading, ESMA elimina una parte considerable de su libertad financiera.

Se puede concluir que, si bien la regulación puede tener consecuencias no deseadas y a veces puede ser contradictoria, las nuevas regulaciones de la ESMA sin duda tendrán un impacto significativo en la industria de las divisas. AvaTrade bróker de forex ve estos cambios como una oportunidad de crecer y fortalecerse teniendo en cuenta que este cambio es una mejora a la red financiera, la cual ofrece más seguridad y por ende disminuye los riesgos para los operadores.

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