FBS: Opiniones y Análisis

Confianza

Reguladores de FBS

• Tradestone Ltd. está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) bajo el número de licencia 331/17. Calificamos a la CySEC como un regulador de nivel en 1.
• Intelligent Financial Markets Pty Ltd. está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) con número ABN: 48144 185 014. La ASIC también tiene nivel 1 en nuestro sistema de calificación.
• FBS Markets Inc. está regulada por la Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Belice bajo el número de licencia 000102/460. Calificamos a la FSC como un regulador de nivel 3.

¿Por qué es importante saber dónde está regulada la entidad subsidiaria de tu bróker?

Hay que tener en cuenta que para ofrecer sus servicios a clientes de todo el mundo los brokers tienen que tener múltiples entidades a nivel regional. Adicionalmente, el nivel de protección del cliente garantizado por dichos reguladores regionales puede variar ampliamente. Así que ponemos una lista con las características más destacadas a comprobar sobre la entidad regional de tu bróker:

• Segregación de los fondos de los clientes. Separar los fondos de los clientes del capital operativo de un bróker evita que se usen indebidamente, garantizando que los fondos de los traders no se puedan utilizar en gastos operativos o en inversiones de tipo especulativo. En FBS todos los fondos de los clientes se guardan en cuentas separadas respecto a las que tienen los fondos de la empresa.
• Protección frente a saldo negativo. Esto garantiza que los clientes no pueden perder más dinero del que hay en el sado de su cuenta, incluso aunque el mercado realice un movimiento brusco inesperado o se forme un hueco en los precios. En FBS todos los clientes pueden beneficarse también de la protección frente a saldo negativo.
• Esquema de compensación. Un esquema de compensación protege los fondos de los clientes en el improbable caso de que el bróker se vuelva insolvente. En este caso solo los clientes de la entidad europea (Tradestone Ltd.) pueden beneficiarse de un esquema de compensación de hasta 20.000€.
• Apalancamiento máximo. Limitar el apalancamiento controla el nivel de riesgo que pueden adoptar los traders ya que cuanto mayor es el apalancamiento, mayores serán las ganancias o pérdidas potenciales. En la entidad FBS Markets Inc. el apalancamiento máximo es de 1:3000.

Estabilidad y transparencia

En nuestras pruebas a la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia, mientras que aquí nos centramos en la longevidad del bróker en el negocio, el tamaño de la empresa y en su transparencia en términos de información disponible de manera directa.

Encontramos que al fundarse en 2009 FBS tiene un historial operativo bastante significativo y una base de clientes que alcanza varios millones, según su página web. La página de Linkedin de la empresa indica que la cantidad de empleados va de 201 a 500, reflejando una empresa de intermediación de tamaño medio.

En base a la web de FBS (fbs.com) y su presencia en redes sociales pude evaluar que el bróker tiene un nivel adecuado de transparencia en lo referente a sus comisiones, estado regulativo y en cuanto a la trayectoria general de la empresa.

La información y materiales se mostraban con claridad y eran fáciles de encontrar. En particular, el estado regulativo de la empresa se puede ver en el pie de su página web, mientras que se puede encontrar toda la información relacionada con las comisiones en la página de documentos de su web, en Acuerdo con el Cliente/Términos y Condiciones.

¿Es seguro operar con FBS?

Para resumirlo diré que califico a FBS como un bróker relativamente fiable y estable por lo siguiente:

• Regulado por dos agencias de máxima confianza
• Historial operativo de 15 años
• Todas las entidades tienen fondos segregados
• Todas las entidades proporcionan protección frente a saldo negativo
• La transparencia es esencial en áreas como las comisiones

Comisiones

Comisiones de trading de FBS

Puse a prueba los spreads de FBS en varios mercados durante la apertura de Londres y la de Nueva York el día 2 de agosto de 2024 porque en esos momentos el mercado suele ser muy líquido y mostrar los spreads más ajustados.

Podemos encontrar los spreads de FBS más competitivos en los principales pares de divisas y materias primas como el oro, mientras que en mis pruebas pude observar que los spreads en CFDs sobre índices eran bastante amplios.

Tasas swap de FBS

La tabla que tienes más abajo muestra un ejemplo de tasas swap en FBS. Recuerda que las tasas swap o de refinanciación representan la comisión cargada (o crédito ganado) por mantener abierta una posición durante la noche.

Los valores listados más abajo corresponden a un contrato completo (100.000 unidades) de la divisa base.

Mis pruebas en vivo mostraron que las tasas swap de FBS son levemente mejores que la media del sector.

Comsiones no relacionadas con el trading de FBS

FBS no tiene comisiones en depósitos o retiradas, y tampoco carga comisiones por mantenimiento o inactividad.

¿Son competitivas las comisiones de FBS?

En general califico las comisiones de FBS como relativamente competitivas por los siguientes motivos:

• Spreads ajustados en instrumentos populares como el EUR/USD y el oro
• Tasas swap nocturas justas
• Sin comisiones en depósitos/retiradas
• Sin comisión de inactividad

Plataformas y herramientas

MetaTrader 5 para escritorio

En mis pruebas en vivo usé la plataforma MetaTrader 5 (MT5). Esta plataforma está disponible en 52 idiomas, desde el árabe al vietnamita, y proporciona funciones populares como:

• Alertas: Esta función informa a los traders cuando un instrumento alcanza un nivel específico de precios.
• Listas de seguimiento: Los traders pueden crear una lista con sus instrumentos favoritos y seguir las cotizaciones en vivo en un panel de seguimiento del mercado.
• Trading con 1 clic: Esta función permite a los traders ejecutar órdenes con un solo clic y sin confirmación secundaria, permitiendo a los traders operar más rápidamente y resultando de especial utilidad a los traders a corto plazo.
• Trading desde el gráfico: MT5 también permite a los usiarios la opción conveniente de operar directamente desde el gráfico.

El panel de seguimiento de mercados permite a los traders estar al día sobre sus instrumentos favoritos de un solo vistazo.

El panel de herramientas permite a los traders seguir sus posiciones abiertas, exposición al mercado, historial de trading y datos de beneficios/pérdidas en tiempo real.

Gráficos de escritorio de MT5

Las funciones para dibujar gráficos son consistentes. MetaTrader 5 ofrece las siguientes:

• 38 indicadores técnicos: Estos incluyen indicadores clásicos de tendencia, volumen y osciladores.
• 44 objetos analíticos: Estos incluyen líneas, canales, y herramientas de Gann o Fibonacci.
• 21 intervalores temporales: Los traders pueden elegir entre 21 intervalos temporales, desde un minuto hasta un mes.
• 3 tipos de gráficos: Los traders pueden usar gráficos de barras, de velas japonesas y de línea.

MetaTrader también es popular por permitir el trading automático y el copiado de operaciones a través de las siguientes herramientas:

• Señales de trading: Las señales de MetaTrader permiten a los usuarios copiar la actividad de otros traders en tiempo real.
• Trading automático: MetaTrader permite a los usuarios desarrollar, poner a prueba y ejecutar Consejeros Expertos (EAs en inglés). Recordemos que esos EAs son programas que vigilan el mercado y que operan usando algoritmos.

Órdenes de escritorio de MT5

MetaTrader 5 cumple en lo referente a la variedad de tipos de órdenes disponibles, ofreciendo las siguientes:

• Orden a mercado. Los traders pueden usar órdenes a mercado para comprar o vender un instrumento en el mejor precio que haya en ese momento.
• Orden límite. Los traders pueden usar órdenes límite para comprar o vender un instrumento en un nivel específico de precios o mejor.
• Orden de stop de pérdidas. Los traders pueden usar las órdenes de stop de pérdidas para comprar o vender un instrumento cuando su precio alcanza un nivel especificado.
• Orden stop límite. Los traders pueden gestionar el riesgo con más precisión con las órdenes de stop límite, que combinan propiedades de las órdenes de stop de pérdidas con las órdenes límite.
• Orden de stop dinámica. Los traders usan las órdenes de stop dinámicas como una orden de stop de pérdidas a un porcentaje definido o cantidad en dólares de distancia respecto al precio que tenga el instrumento en ese momento. Este tipo de orden permite a los traders garantizar beneficios cuando están en una posición ganadora pero sin tener que salir de la posición inmediatamente.

Mis conclusiones clave tras poner a prueba la plataforma para escritorio de MT5

La plataforma para escritorio de MetaTrader 5 es una de las más populares entre traders minoristas y de las que más funciones tiene, sin embargo, podría suponer una curva de aprendizaje complicada para principiantes. MT5 también ofrece un número más elevado de indicadores técnicos, objetos gráficos y herramientas analíticas que MT4, con funciones adicionales como el calendario económico y la profunidad de mercado (DOM en inglés).

WebTrader de MetaTrader 5

Los traders pueden acceder fácilmente a la plataforma WebTrader de MetaTrader 5 desde el portal del cliente de FBS.

Hay que tener en cuenta que la plataforma web de MT5 es muy diferente a la versión de escritorio y que tiene una interfaz más intuitiva y fácil de usar, permitiendo operar sin ningún tipo de programa adicional, solo necesitas una conexión a internet. La plataforma web básicamente permite a los traders operar directamente desde cualquier navegador y sistema operativo.

Algunas funciones populares de la plataforma WebTrader incluyen:

• Trading con 1 clic
• Trading desde el gráfico
• Listas de seguimiento con cotizaciones en tiempo real
• Historial de operaciones
• Gráficos avanzados

Las listas de seguimiento proporcionan actualizaciones en tiempo real para una lista de instrumentos seleccionados.

Gráficos en WebTrader de MT5

Los gráficos mostrados a través de la plataforma WebTrader son excepcionales, puesto que los traders pueden hacer uso de:

• 31 Indicadores técnicos. Estos incluyen indicadores clásicos de tendencia, indicadores de volumen y osciladores.
• 4 Objetos analíticos. Estos incluyen líneas de tendencia, canales de regresión, herramientas de Gann y Fibonacci.
• 9 Intervalos temporales. Los traders pueden elegir entre 9 intervalos temporales, desde un minuto a un mes.
• 3 Tipos de gráficos. Los traders pueden usar gráficos de barras, gráficos de velas japonesas y gráficos de línea.

Órdenes en WebTrader de MT5

La plataforma WebTrader proporciona los tipos de órdenes estándar, incluyendo órdenes a mercado, órdenes límite y órdenes de stop de pérdidas. En las órdenes pendientes se pueden especificar condiciones temporales como “Buena hasta cancelada (GTC)” o una fecha específica.

Los traders pueden seguir fácilmente sus posiciones abiertas, saldo en las cuentas y beneficios o pérdidas a través del panel de operaciones, que está situado en la parte inferior de la pantalla.

Aplicación para móvil de MetaTrader 5

FBS ofrece la aplicación para móvil de MetaTrader 5 para poder operar desde el móvil, disponible tanto en Android como en iOS, con funciones populares como alertas, trading con 1 clic y trading desde el gráfico.

La aplicación para móvil de MT5 también proporciona muchos tipos de órdenes, incluyendo órdenes pendientes y de stop, sin embargo, las órdenes de stop de pérdidas dinámicas solo están disponibles en la versión de escritorio. Por otra parte, para cambiar el idioma de la aplicación de MT5 uno debe cambiar el idioma del teléfono por completo.

En general la aplicación MT5 ofrece un abanico de funciones que estaría por encima de la media, por lo que creo que estamos frente a una aplicación bien diseñada en la que aprecio la gran cantidad de indicadores técnicos y la opción de poder operar desde el gráfico.

Aplicación para móvil de FBS

Además de las aplicaciones de MetaTrader 4 y 5, FBS también proporciona una aplicación propia cargada de funcionalidad, disponible para Android e iOS, que permite a los clientes operar desde cualquier parte con el rango completo de tipos de órdenes (órdenes a mercado, límite y stop de pérdidas). Al estar basada en TradingView dispone de herramientas gráficas punteras, ofreciendo más de 90 indicadores técnicos.

Desde la aplicación se pueden ver todas las estadísticas de la cuenta como el saldo, margen, margen libre y beneficios/pérdidas flotantes. Además, a parte del trading en sí mismo, los usuarios también pueden financiar sus cuentas haciendo depósitos por la aplicación o contactar con el servicio de atención al cliente 24/7 por el chat en vivo.

Mis conclusiones clave tras poner a prueba la aplicación para móviles de FBS

Me pareció que la aplicación de FBS era fácil de usar e intuitiva, convirtiéndose así en una alternativa a las aplicaciones de MetaTrader 4 y 5. También me gustó el amplio abanico de funciones disponibles, como poder hacer depósitos, hablar por el chat en vivo o crear gráficos consistentes desde TradingView.

Modelo de ejecución de órdenes de FBS

FBS utiliza un modelo de ejecución de órdenes que las ejecuta en los niveles reales de precios sin modificaciones. Básicamente las órdenes se ejecutan con las tecnologías NDD (sin mesa de operaciones) y STP (procesamiento directo) para luego enviarse directamente hacia los sistemas de los proveedores de liquidez.

Instrumentos disponibles

Calificamos a FBS como especialmente sólido en las áreas de divisas y criptomonedas.

¿Qué son los CFDs?

Un contrato por diferencia (CFD por sus siglas en inglés) es un acuerdo que especifica que el comprador debe pagar al vendedor la diferencia entre el valor actual del activo y su valor cuando se inició el contrato. Al igual que con los futuros y otros instrumentos derivados financieros, los CFDs permiten a los traders especular sobre los movimientos de los precios sin poseer los activos subyacentes.

¿Con qué puedes operar en FBS?

En las tablas que tienes más abajo podrás ver una selección que destaca la variedad de instrumentos disponibles en FBS:

Mis conclusiones clave tras explorar los instrumentos disponibles en FBS

Me gustó la amplia variedad de instrumentos y la disponibilidad de acciones de mercados internacionales, sin embargo, algunos instrumentos, como los bonos y los fondos cotizados (ETFs) no están disponibles, a lo que hay que añadir que se podría mejorar la cantidad total de instrumentos.

Atención al cliente

Test al servicio de atención al cliente de FBS

Hay que tener en cuenta que el soporte es un compoente clave en la oferta de un bróker, bien sea porque eres un trader nuevo que busca asesoramiento sobre cómo usar la plataforma o porque eres un trader experimentado que necesita ayuda rápidamente para salir de tus posiciones en caso de que haya algún problema técnico.

En este caso puse a prueba al soporte de FBS a través de teléfono, chat en vivo y correo electrónico con múltiples cuestiones. Las respuestas fueron rápidas, con agentes que eran educados y resultaban de ayuda, destacando también el hecho de que no has de hablar con un programa automático antes de que te pasen con un agente real. En los correos recibí las respuestas a los pocos minutos de haber enviado las preguntas, mientras que las respuestas del chat llegaban antes de que pasara un minuto, aunque en el caso del teléfono no conseguí contactar con un agente.

Depósitos y retiradas

Métodos de depósito de FBS

Los tiempos de procesamiento de los depósitos en FBS son mejores que la media del sector.

Métodos de retirada de FBS

FBS resulta mejor en este aspecto que la media del sector porque no cobra ninguna comisión en las retiradas y tiene unos tiempos de procesamiento mejores que la media.

Tipos de cuentas y términos

Proceso de apertura de cuenta en FBS

Abrir una cuenta con FBS es rápido y fácil, y es un proceso completamente digital. Básicamente tras introducir tu nombre y correo electrónico puedes acceder al portal del cliente, donde podrás completar el proceso de verificación. Para ello tendrás que subir una imagen de tu carnet de conducir, DNI o pasaporte.

¿Qué es el apalancamiento CFD?

Uno de los motivos por los que los traders sienten atracción hacia los mercados de divisas y CFDs es el alto nivel de apalancamiento disponible. Recordemos que el apalancamiento se usa para tomar fondos prestados y aumentar el tamaño de tus posiciones de trading más allá de lo que sería posible si solo usaras el saldo de tu cuenta.

Para clientes de la entidad FBS Markets Inc. el apalancamiento máximo es de 1:3000, lo que quiere decir que con una cuenta de 1000$ puedes controlar posiciones por valor en el mercado de hasta 3000000$. También es importante tener en cuenta que al apalancamiento se le describe con frecuencia como un “arma de doble filo” porque te puede perjudicar tanto como ayudarte, pudiendo ampliar tanto los beneficios como las pérdidas.

Apalancamiento máximo de FBS por tipo de activo

El apalancamiento disponible varía en función de la clase de activo, con el máximo apalancamiento disponible en CFDs sobre divisas y el menor en CFDs sobre acciones.

Cuenta demo

FBS ofrece cuentas demo que se pueden usar a través de las plataformas MetaTrader 4 y 5, y también por la aplicación para el móvil de FBS.

Las cuentas demo son especialmente importantes para los principiantes ya que les permiten practicar sus estrategias hasta que se sientan cómodos con la plataforma de trading sin arriesgar dinero real.

La cuenta demo dispone de cotizaciones en tiempo real y simula las condiciones reales del mercado en activos como divisas y CFDs sobre materias primas, índices y acciones. En cuanto los usuarios se sienten a gusto con una cuenta demo pueden pasar fácilmente a una cuenta real.

Cuenta libre de swaps (Islámica)

FBS ofrece la opción de operar sin swaps a los traders islámicos, ayudándoles a seguir los principios de la ley de la Sharia.

Países restringidos en FBS

FBS Markets Inc. no ofrece servicios financieros a residentes de ciertas jurisdicciones, incluyendo, pero no limitándose, a: EE. UU., la UE, el Reino Unido, Israel, la República Islámica de Irán y Birmania.

Investigación

La sección de Ideas de Trading proporciona análisis técnicos destacando condiciones como la divergencia entre precio/oscilador, explicando niveles de soporte/resistencia o movimientos potenciales de precios. Nos parece que las Ideas de Trading son una excelente herramienta para que los traders puedan aprender sobre el análisis técnico y las oportunidades potenciales en las condiciones de mercado de cada momento.

La sección de Perspectivas de mercado entra en mayor profunidad en la combinación de análisis técnicos y fundamentales. Aprecié que cubriese un amplio rango de mercados, desde acciones a divisas y materias primas, y que los informes integrasen las noticias económicas importantes junto con datos económicos.

El analista financiero de FBS Adetola Freeman proporciona perspectivas de mercado tanto antes como después de publicaciones económicas importantes como el informe de empleos de EE. UU. a través de emisiones en directo por el canal de Youtube. Además, las sesiones en vivo incluyen trading en directo a parte de los propios análisis de mercado.

FBS también cubre herramientas de investigación clásicas como un calendario económico (cubriendo divisas, acciones y dividendos), una calculadora de divisas y un conversor de divisas. Se pueden encontrar todas estas herramientas para traders en la página web bajo la sección de Análisis y Formación.

Mis conclusiones clave tras explorar el material de investigación de FBS

El material de investigación me pareció útil y me gustó que incluyese conceptos que se pudiesen llevar a la práctica. Los traders podrán encontrar referencias en los informes de Ideas de Trading y Perspectivas de mercado, donde llega un flujo constante de contenido cada día. Hay que añadir que las emisiones en directo por Youtube son un gran recurso para los traders, aunque FBS podría hacerlo incluso mejor si añadiese materiales de investigación de terceros como Trading Central y Autochartist.

Formación

FBS toca todos los temas cuando se trata de material formativo. Los recursos incluyen:

• Artículos
• Guías en video
• Ideas de trading
• Webinars
• Tutoriales sobre la plataforma
• Cursos
• Grupo de Telegram

Los artículos de la sección de traders del blog cubren temas como conceptos básicos del mercado, psicología, estrategia y gestión del riesgo. Me pareció que el material estaba bien escrito, con claves útiles tanto para traders principiantes como experimentados. Al haber docenas de artículos puede decirse que hay una cantidad sólida de contenido con el que poder trabajar.

Los cursos dentro del portal del cliente incluyen módulos básicos como una introducción al trading online y material avanzado como el trading algorítmico con MQL5. El material suele estar desglosado en lecciones cortas que tienen un resumen al final, por lo que resulta fácil de digerir.

La plataforma MetaTrader puede resultar complicada para traders nuevos, por lo que los tutoriales sobre la plataforma disponibles en el canal de Youtube de FBS pueden ayudar a empezar a manejarla y a sacar el máximo partido al programa.

El grupo de Telegram permite a los clientes estar al día con facilidad de las últimas ideas de los analistas de FBS y también recibir soporte de los traders de la comunidad.

Conclusión

Al tratarse de un bróker regulado mundialmente con 15 años de experiencia y unas prácticas transparentes, FBS se ha ganado una calificación sólida en nuestro análisis.

El bróker ofrece comisiones competitivas, una plataforma avanzada, velocidades de ejecución rápidas de menos de 30 milisegundos y herramientas como el alojamiento de servidores privados virtuales. Todas estas características hacen del bróker una opción apropiada para traders experimentados muy activos.

Al mismo tiempo me pareció agradable ver lo fiable que era el soporte por chat, con un material formativo que describiría como innovador y práctico, haciendo de FBS una gran opción para principiantes.

En general evalué a FBS como una opción sólida, aunque podría mejorar sus servicios añadiendo protección para las cuentas privadas de los clientes de la entidad offshore, integrando herramientas de investigación de terceros y ofreciendo unos spreads más ajustados.

Preguntas frecuentes