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Mejor Broker de CFDs 2020

Kate Leaman
Última Actualización:
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Las siglas CFD quieren decir Contrato por Diferencias. Estos contratos permiten a los traders particulares especular sobre el movimiento de los precios de un rango completo de activos financieros como los pares de divisas, las materias primas, las acciones, los índices e incluso las criptomonedas. Un bróker de CFDs ofrece al trader una plataforma con la que puede operar desde su ordenador o desde su teléfono móvil. También ofrece una amplia variedad de herramientas y servicios, varios tipos de cuentas y métodos de depósito. Además los brókeres de CFDs realmente buenos también permiten operar en las mejores condiciones posibles, con unos spreads pequeños.

Más abajo podrás encontrar nuestra lista con los brókeres de CFDs más aconsejables. Nuestro equipo de expertos ha confeccionado esta lista basándose en una serie de parámetros clave que son decisivos para los traders cuando están trabajando con un bróker. Estos factores incluyen la experiencia del cliente, tecnología, herramientas y condiciones de trading. Echa un vistazo a la lista que te mostramos más abajo con los mejores brókeres de CFDs según nuestro criterio.

Más abajo te mostramos los mejores brókeres para el trading con CFDs.

Consejo Pro: La mayoría de estos brókeres ofrece cuentas de demostración de forma gratuita para que puedas probar al bróker y su plataforma con dinero virtual. Te recomendamos que pruebes esta opción con dinero ficticio antes de usar tu propio dinero real.

Aquí tienes la lista con los mejores Brókeres para Operar con CFDs

Nota: No todos los brókeres de Forex aceptan clientes de EEUU. Para adaptarnos a tus necesidades hemos seleccionado solo los que aceptan traders de Forex de EEUU como clientes.

¿Qué son los CFDs?

Un Contrato-por-Diferencias o CFD (por sus siglas en inglés) puede definirse como un contrato entre dos partes (ej. el comprador y el vendedor de ese contrato) para intercambiar la diferencia que hay entre el precio de un activo en ese instante y su precio al llegar el vencimiento del contrato. En otras palabras, un CFD es un contrato comercial entre un comprador y un vendedor para que la diferencia de precio entre la apertura y el cierre del contrato comercial sobre ese activo se intercambie entre las dos partes. Las diferencias en el precio se liquidan a través de pagos al contado (al contrario que en el caso de la entrega física).

La diferencia que hay entre los CFDs y los contratos de futuros es que en el caso de los contratos de futuros el activo subyacente se entrega físicamente cuando llega el vencimiento. En el caso de los CFDs sin embargo no se entregan los activos físicos sino que se entrega el dinero al contado.

En los CFDs se puede operar en ambas direcciones: los traders pueden abrir posiciones en largo si esperan que el precio al llegar el vencimiento sea más elevado que el precio en el momento de la apertura del contrato. Del mismo modo los traders pueden operar en corto si esperan que los precios caigan desde la apertura hasta el vencimiento del contrato.

Para ayudarte a entender los CFDs hemos preparado una guía con una lista de los factores clave que pueden serte útiles antes de empezar a operar.

¿Con qué activos se puede operar a través de los CFDs?

En los mercados financieros hay contratos que requieren la entrega física del activo sobre el que operan cuando llegan al vencimiento, sin embargo también es posible operar sobre estos mismos activos de forma que los traders puedan abrir posiciones en función del diferencial que hay en el precio entre la apertura y el cierre del contrato, sin la entrega física del activo subyacente. Estos últimos son los Contratos-por-Diferencias (CFDs).

Con los CFDs se puede operar sobre todos los tipos de activos disponibles en los mercados financieros: divisas, materias primas, índices, acciones, etc.

¿Cómo funcionan los CFDs?

El siguiente ejemplo muestra cómo funciona un CFD.

Un trader con 50.000$ en su cuenta quiere entrar en corto (VENDER) en el CFD sobre el petróleo crudo que tiene un precio de 54,20$. El apalancamiento que le permite utilizar su bróker es de 1:50, ¿Cómo realizará esta operación?

El primer paso es calcular el margen que hará falta para la operación. Para ello hay que tener en cuenta que un apalancamiento de 1:50 sobre un Lote Estándar (valorado en 100.000$) exigirá que destine a la operación 100.000/50 = 2.000$, lo que representa el 4% del tamaño de su cuenta. Si decide seguir adelante con la operación tendrá dos opciones:

  1. Podría permitir que el contrato esté activo en todo el periodo que va hasta la fecha de vencimiento (1 – 3 meses). En caso de que el precio del crudo haya bajado lo que hará el trader es calcular el diferencial de los precios (en pips) y luego lo multiplicará por el valor de cada uno de ellos a razón de 10$ el pip (Lote Estándar) para obtener su beneficio. Cuando el contrato llegue a su fecha de vencimiento el bróker cerrará la operación automáticamente.
  2. Podría decidir cerrar la operación manualmente antes del vencimiento si el precio se ha movido en la dirección que le genera beneficios. El beneficio se calcularía de la misma forma que en el primer caso.

Tipos de Brókeres de CFDs

Hay dos tipos de brókeres de CFDs:

  • Creadores de Mercado (Market Makers)
  • Brókeres con Acceso Directo al Mercado (DMA): STP/ECN

Creadores de Mercado

Los creadores de mercado “crean el mercado.” Esto quiere decir que compran posiciones en largo a sus proveedores de liquidez y ofrecen estas posiciones a los traders particulares, emparejando los activos que quieren venderse con las órdenes de compra de esos traders y comprando posiciones a los traders que quieren venderlas, todo ello a través de la mesa de operaciones. Ese ese el motivo por el que se dice que los creadores de mercado son la contraparte. Los creadores de mercado normalmente aceptan cuentas de depósitos pequeños porque tienen la capacidad de proporcionar el déficit de liquidez. Básicamente lo que hacen es aceptar la otra parte de la operación que les envía un trader.

Brókeres DMA

Los brókeres DMA permiten a los traders obtener el precio y la liquidez directamente de los proveedores, sin que las órdenes pasen por la mesa de operaciones. Este es un tipo de intermediación que se conoce como de “acceso directo”. Los brókeres DMA no aceptan cuentas de depósitos pequeños porque no juegan ningún papel cubriendo el déficit de liquidez. Los traders tienen que tener un capital elevado en la cuenta para que la liquidez sea suficiente como para poder operar directamente con los proveedores de liquidez. Hay dos tipos de brókeres DMA, STP y ECN.

STP

Un bróker de procesamiento directo (Straight through processing en inglés) literalmente lo que hace es procesar de forma directa las operaciones hacia terceros que proporcionan la liquidez. Básicamente actúa como un canal de comunicación entre dos partes.

ECN

Con un bróker ECN cuando abres una posición en tu plataforma la operación pasará directamente del ordenador del bróker a la Red Electrónica de Comunicación (Electronic Communication Network en inglés) sin pasar en ningún paso intermedio por la mesa de operaciones.

¿Cómo elegir un Bróker de CFDs?

Para seleccionar un bróker de CFDs es necesario tener en cuenta algunos aspectos relacionados con los siguientes temas:

  • Regulación
  • Tipo de Plataforma/Software de Trading
  • Tipos de Cuentas Disponibles
  • Comisiones y Spreads
  • Atención al Cliente
  • Funciones Adicionales

Vamos a explicar qué hay que tener en cuenta sobre cada uno de estos temas para seleccionar un bróker de forma apropiada.

  • Regulación

El problema de la regulación es muy importante y los traders deberían prestar atención a este tema. La regulación de los mercados y de sus participantes es esencial para mantener la confianza de los inversores, proporcionar un terreno de juego justo para todos y garantizar que los traders siempre obtienen un acuerdo justo cuando operan con CFDs. Los reguladores también actúan como jueces cuando los traders presentan quejas sobre el comportamiento de sus brókeres.

Hay que tener cuidado porque no todas las páginas que hay en internet ofreciendo servicios de intermediación con CFDs pertenecen a brókeres auténticos. De hecho se han dado casos de páginas web bien diseñadas que consiguieron atraer clientes, quedarse con su dinero y desaparecer. ¿Cómo evita la regulación que ocurran este tipo de estafas?

En las jurisdicciones en las que la regulación de los brókeres es primordial se le impone a todos los brókeres una serie de exigencias que deben cumplir para poder operar legalmente. Estos son algunos de esos requisitos:

  1. Tener una oficina accesible y con el personal adecuado. Algunos reguladores exigirán poder hacer visitas reales periódicamente para comprobar que hay unas instalaciones en las que se lleva a cabo el negocio por parte de personal debidamente cualificado. Por ejemplo, en el caso de Chipre los comerciales que trabajan para brókeres de CFDs tienen que haber aprobado los exámenes de la CySEC I y II para obtener la licencia correspondiente. Por tanto no solo tiene que haber una oficina física, además el personal de esas empresas de intermediación tiene que tener la licencia correspondiente y estar registrado en la base de datos del regulador. Esto garantiza que se pueda seguir a las personas que trabajan en esos sitios y que son conocidas para las autoridades.
  2. También es obligatorio enviar a los reguladores un informe mensual con el registro de actividades.
  3. Además es imprescindible que el bróker guarde los fondos de sus clientes en cuentas segregadas para separarlos de los propios fondos del bróker. Esto protege los fondos de los traders en caso de que quiebre el bróker.
  4. Al equipo directivo del bróker de CFDs se le exige un nivel de formación y unas calificaciones específicos.
  5. Los brókeres de CFDs también tienen que cumplir con una serie de requisitos básicos estructurales.
  6. Si se conoce algún tipo de infracción es investigada a fondo.

Todas estas medidas sirven para proteger a los inversores y para mantener su confianza en el mercado de los CFDs. Algunas de las peores estafas se han producido en países en los que la regulación era débil o completamente inexistente. Muchos de los brókeres fraudulentos utilizan algún tipo de incentivo que atraiga a las víctimas hacia su tela de araña. Ese es el motivo por el que los traders deben estar completamente seguros de que están usando solo brókeres de CFDs que están regulados.

  • Software y Plataformas de Trading de CFDs

Hay una enorme cantidad de software de trading disponible en el mercado. El trader debe elegir un bróker que ofrezca un software que le resulte fácil de utilizar. El trading con CFDs ya de por sí supone un reto por lo que no tiene sentido complicarlo más de lo necesario utilizando un software que resulta difícil de manejar. Dentro de las plataformas de trading con CFDs podemos encontrar dos categorías destacadas.

  • Plataformas Particulares

Este tipo de plataformas son desarrolladas por la propia empresa de intermediación o por una empresa adjunta. Normalmente se desarrollan para cumplir con una serie de especificaciones y tienen una amplia variedad de funciones. Estas plataformas normalmente están bien diseñadas y son fáciles de usar, con una interfaz de usuario sin estridencias, aunque puede que no tengan el nivel de profundidad ni las funciones que ofrece una plataforma genérica. Si has decidido empezar a operar con una nueva plataforma que no has usado nunca te recomendamos que abras una cuenta de demostración para poder ponerla a prueba y ver si te sientes cómodo trabajando con ella, además de ver si ejecuta las órdenes rápidamente.

  • Plataformas Genéricas

Normalmente estas plataformas son desarrolladas por empresas que se dedican a desarrollar tecnología de trading como CTrader o Metaquotes, y se diseñan de forma general para que puedan servir a cualquier tipo de trader. Los brókeres que utilizan este tipo de plataformas lo que hacen es etiquetarlas con el nombre de su propia empresa, seleccionar los parámetros con los que quieren que funcione, elegir los activos con los que se puede operar etc. En estos momentos la plataforma de trading genérica más popular en el mercado es MT4 de Metaquotes, y su última versión llamada MT5. Si sabes qué plataforma quieres usar para operar seguramente habrá muchos brókeres que ofrecen esa plataforma concreta. El resultado de esa situación es que puedes elegir entre una amplia variedad de brókeres para poder operar y además entre ellos hay una competencia sana que te beneficia.

  • Tipos de Cuentas de Trading de CFDs

Los brókeres de CFDs son los que determinan qué tipo de cuentas ofrecen a sus traders. Podrás encontrar cuentas para principiantes, para traders con un nivel intermedio, para traders expertos y para traders con un gran capital acumulado. Hay que tener en cuenta que no hay dos traders que sean iguales y las necesidades de los traders que están empezando no son las mismas que las de los traders expertos. Es importante elegir brókeres que entiendan las necesidades individuales de sus clientes y les asignen varios tipos de cuentas que se adapten apropiadamente a sus características.

Cuenta Micro – De las cuentas disponibles esta es la más pequeña y es útil para los traders principiantes.

Normalmente puedes acceder a este tipo de cuentas con un depósito muy pequeño (como mínimo de 50 a 100$).

Cuenta Mini – Este es un tipo de cuenta bastante popular que usan traders tanto principiantes como un poco más expertos. Normalmente puedes acceder a este tipo de cuentas con un depósito mínimo de 500$.

Cuenta Estándar – Este es el tipo de cuenta más popular de todos y normalmente se puede abrir con un depósito mínimo de 1000$. Con esta cuenta tendrás acceso a mejores condiciones de trading y a un apalancamiento más elevado.

Cuenta VIP – Normalmente este tipo de cuenta es para traders institucionales y se puede abrir con un depósito mínimo de 20,000$. Las condiciones de trading y el apalancamiento son mucho mejores que en el resto de cuentas.

  • Comisiones y Spreads

Los creadores de mercado normalmente no cobran comisiones por operaciones con CFDs, tan solo cobran a través de los spreads. Sin embargo algunos creadores de mercado con CFDs podrían cobrar comisiones en ciertos activos como el petróleo crudo o los metales en el mercado al contado. Por otra parte los brókeres con acceso directo al mercado (DMA) normalmente cobran comisiones en las dos etapas de una operación, es decir que cobran por abrir y por cerrar la operación con el CFD.

Normalmente los spreads de los CFDs sobre un activo son más elevados que cuando se opera con ese activo en el mercado de divisas, y por ese motivo se requiere un margen superior en las operaciones con CFDs. Los spreads, las comisiones y el apalancamiento tendrán un impacto directo sobre la cantidad que necesita un trader para poder participar en el mercado de los CFDs, y ese es un aspecto que no puede ignorarse.

  • Atención al Cliente

El servicio de atención al cliente al final es la cara visible de la empresa. Normalmente hay varias formas de poder contactar con los representantes de la empresa, como pueden ser el chat en vivo, el correo electrónico, el teléfono o el fax. Algunas empresas atienden a sus clientes incluso en sus propias oficinas, lo que representa un signo positivo ya que demuestra que hay trasparencia. Un buen servicio de atención al cliente debe estar disponible para gestionar cualquier tipo de petición las 24 horas al día, los 5 días a la semana. Los mercados están abiertos 24 horas al día durante los días laborables de la semana y por eso siempre debería haber alguien disponible para ayudarte a operar en los mercados. Además un buen servicio debería contestar rápidamente a las peticiones de los clientes. Una buena empresa con personal suficiente en su plantilla suele tardar 1 minuto en contestar al chat en vivo y 1 hora al correo electrónico.

Lo ideal es que los brókeres de CFDs tengan teléfonos locales para que solo pagues el precio de una llamada nacional independientemente del país desde el que llames. También se espera que el personal que atiende al cliente conozca todos los idiomas importantes de los países en los que trabaja el bróker.

  • Funciones Adicionales

Estas cubren áreas como el análisis de mercados, informes de beneficios, herramientas formativas, herramientas de trading, servicios de señales y software con gráficos. Todas estas herramientas ayudan al trader a obtener cierta ventaja cuando opera en los mercados. En estos momentos la mayoría de brókeres de CFDs ofrece una colección de recursos disponibles para los traders y como mínimo se espera que vayan actualizando constantemente los análisis de mercado y el calendario económico para seguir las noticias de forma adecuada. Busca las funciones adicionales que te ofrece el bróker y que te puedan resultar de ayuda mientras operas en los mercados.

  • Condiciones en los Contratos de CFDs

¿Qué condiciones van a encontrar los traders en el contrato cuando operen con CFDs? O dicho de otra manera, ¿Cuáles son las características de los CFDs para los traders cuando operan en los mercados?

  • Tamaño mínimo de la orden: ¿Cuál es el tamaño mínimo del lote con el que puedes operar?
  • Apalancamiento: ¿Cuánto apalancamiento te da el bróker? En estos momentos hay muchos reguladores que están imponiendo más restricciones en este apartado y ya hay muchos brókeres que no ofrecen apalancamiento superior a 1:50.
  • Comisiones: ¿Cuánto te van a cobrar en concepto de comisión por abrir Y cerrar una operación?
  • Requisitos de Margen: ¿Cuánto dinero se te va a exigir para poder abrir operaciones?
  • Incremento del tick: ¿Cuál es el mínimo cambio en el precio cuando sube o baja?
  • Tamaño del tick: ¿Cuántos puntos fluctúan los precios?
  • Horas de trading: ¿Qué horas del día está abierto el mercado de intercambio principal en el que está listado el CFD disponible para cotizar?
  • Vencimiento del contrato: ¿Cuál es la fecha de vencimiento del contrato? El vencimiento de los CFDs (exceptuando cuando se cierren manualmente) empieza a partir de 1 mes y puede alcanzar un máximo de 3 meses.
  • Valor de un tick: ¿Cuál es el valor de un tick?

Conclusión

Para seleccionar los mejores brókeres de CFDs tenemos en cuenta una amplia variedad de factores de entre los que destaca la calidad del software disponible, las condiciones de trading (spread, apalancamiento etc) y el grado de ayuda recibida cuando es necesaria. Además de la continúa investigación que realizamos sobre empresas de intermediación también hemos recopilado información de nuestros lectores en forma de análisis y calificaciones.

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