HYCM: Opiniones y Análisis 2025

Confianza

Regulaciones de HYCM

En nuestras reseñas examinamos las licencias y regulaciones de cada entidad gestionada por un bróker, lo que nos permite comparar sus distintos niveles de protección. Clasificamos las licencias de los distintos organismos regulatorios según un sistema de tres niveles, donde la licencia de Nivel 1 indica el nivel más alto de regulación.

Esto es lo que descubrí sobre las tres entidades que operan bajo el nombre comercial HYCM:

• HYCM Limited, también denominada HYCM Capital Markets (DIFC) Limited, está autorizada y regulada por la Dubai Financial Services Authority (DFSA) con el número de licencia F000048. Calificamos a la DFSA como un regulador de Nivel 2.
• HYCM Capital Markets (UK) Limited está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido con el número de licencia 186171. Calificamos a la FCA como un regulador de Nivel 1.
• HYCM Limited está constituida como sociedad mercantil en San Vicente y las Granadinas con el número de registro 25228 (BC 2018). La entidad no está regulada.

Entendiendo las protecciones regulatorias de tu cuenta

Los brókeres operan con múltiples entidades a nivel global, pero las protecciones regulatorias varían. Algunos reguladores aplican normas financieras más estrictas que otros, por lo que los traders deben entender las medidas de seguridad de la entidad con la que deciden abrir una cuenta.

Esto es lo que debes buscar en un bróker en cuanto a mecanismos de seguridad:

• Segregación de los fondos de los clientes. Mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias segregadas de las usadas por el capital social del bróker anula los riesgos de errores contables. Todas las entidades de HYCM garantizan la segregación de los fondos de los clientes del capital social de la empresa.
• Protección contra saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina los riesgos de que las pérdidas de trading superen el saldo de la cuenta. Dicho de otro modo, las pérdidas que sufras por trading tienen como límite la cantidad que hayas ingresado en tu cuenta de trading. Todas las entidades de HYCM garantizan la protección contra saldo negativo.
• Esquema de Compensación. Un plan de compensación protege a los traders frente a los pasivos del bróker si la empresa se declara insolvente. Los clientes de HYCM Capital Markets (UK) Limited están protegidos hasta 85.000 GBP bajo el Financial Services Compensation Scheme (FSCS).
• Apalancamiento máximo. La limitación del apalancamiento máximo restringe el grado de exposición al mercado de los traders minoristas. Cuanto más alto sea el apalancamiento, mayores serán los beneficios y las pérdidas potenciales. El apalancamiento máximo para minoristas de HYCM es de 1:500

Estabilidad y transparencia

En nuestro análisis de la categoría Confianza evaluamos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia, incluyendo la longevidad del bróker, el tamaño de la empresa y la transparencia de la información.

Al estar fundado en 1977, la larga historia de HYCM habla bien a las claras de su presencia consolidada y su fiabilidad en el mercado. Según su página de LinkedIn, el bróker emplea a más de 100 profesionales, lo que pone de relieve su escala operativa y su estabilidad general como actor de confianza del sector.

Revisé los documentos legales y el Acuerdo con el Cliente de HYCM y lo encontré todo en orden. Toda la información relevante está disponible y es fácil de interpretar. No me encontré con ningún problema de transparencia.

¿Operar con HYCM es seguro?

He determinado que es seguro operar con HYCM por los siguientes motivos:

• Dispone de licencia de la FCA y la DFSA.
• Mantiene los fondos de los clientes en cuentas segregadas.
• Garantiza la protección contra saldo negativo.
• Tiene un proceso KYC exhaustivo.

Tarifas

Tarifas de trading de HYCM

Spreads de HYCM

Probé los spreads de HYCM el 29 de abril de 2025 durante las aperturas de Londres y Nueva York. Los resultados se muestran en la siguiente tabla:

Según mis conclusiones, HYCM presenta spreads medios en índices, spreads medios-altos en materias primas y spreads altos en pares de divisas y criptomonedas. Solo los spreads de los CFDs sobre acciones fueron competitivos durante mi prueba.

Swaps de HYCM

Una tarifa swap es el coste de un trader por mantener una posición abierta durante la noche debido a los cambios en los tipos de interés. El swap de compra se refiere al cargo deducible o el crédito a cobrar por mantener una posición de compra abierta de un día para otro. A su vez, el swap de venta se refiere a los cargos/créditos deducibles o a cobrar por mantener una posición de venta abierta de un día para otro.

Los valores que figuran más abajo corresponden a un contrato completo de la divisa base (100.000 unidades).

Nuestras pruebas en vivo revelaron que los swaps de HYCM superan de forma considerable el estándar del sector. Esto es beneficioso especialmente para los swing traders y los traders de posición, que tienden a mantener sus posiciones abiertas durante la noche. Sin embargo, los tipos de los swaps tienden a cambiar de un día para otro.

Tarifas no operativas de HYCM

Después de 90 días naturales de inactividad, HYCM cobra a las cuentas inactivas una tarifa de 10 unidades de la divisa base de la cuenta. El coste se cobra mensualmente hasta que se reanuda la actividad de la cuenta o el saldo llega a cero.

HYCM no impone ninguna tarifa de gestión por depósitos o retiradas, aunque pueden aplicarse tarifas bancarias de terceros.

¿Las tarifas de HYCM’s son competitivas?

Descubrí que los spreads fijos de HYCM son más altos que la media del sector, pero esto se compensa con unas comisiones de trading nulas y unas tarifas no operativas mínimas. Además, los swing traders y los traders de posición pueden encontrar valor en las bajas tasas de swap de HYCM, que son adecuadas para las estrategias a largo plazo.

Plataformas y herramientas

MT4 de escritorio de HYCM

Probé la versión de escritorio de la plataforma MetaTrader 4, que tiene una interfaz familiar y orientada al usuario. Las gráficas, las órdenes y los distintos instrumentos están situados en lugares fáciles de encontrar, e incluso los traders novatos pueden aprender rápidamente a manejarlos. Mi única queja con la plataforma es que sus gráficos parecen toscos y anticuados en contraste con las nuevas y elegantes plataformas de trading.

Características de la plataforma

La plataforma MT4 de HYCM está disponible en Windows y Mac y es compatible con 39 idiomas, incluyendo inglés, francés, español, alemán, árabe y chino, entre otros.

Tiene las características siguientes:

• Opción de configuración de alertas. Los traders pueden establecer alertas para cuando el precio de un determinado instrumento baje/suba a un nivel predeterminado, lo que podría indicar una oportunidad de entrada viable.
• Personalización de la lista de seguimiento. También se pueden rellenar listas de seguimiento con sus instrumentos favoritos y seguir los cambios del mercado más fácilmente.
• Trading en un clic. Esta característica permite entradas instantáneas en el mercado al precio al contado, y es de gran valor para traders de alta precisión.
• Trading desde la gráfica. Los traders pueden colocar órdenes de trading convencionales directamente desde la gráfica, especificando el precio de entrada, el nivel de volumen, los niveles de stop de pérdidas y recogida de beneficios, y mucho más.

En mi opinión, MT4 es la plataforma más adecuada para el trading automático mediante Asesores Expertos (EA). La plataforma también dispone de un simulador de estrategias intuitivo, que permite a los traders algorítmicos experimentados ajustar los parámetros de sus estrategias para que puedan emplearse en distintas condiciones de mercado.

Gráficas

Como veíamos antes, un problema común de MetaTrader es que sus gráficas pueden saturarse rápidamente, incluso con solo dos indicadores. Esto puede oscurecer el examen de la dinámica del precio y dificultar un análisis técnico detallado.

A continuación he desglosado las herramientas de análisis y las configuraciones gráficas disponibles:

• 30 indicadores técnicos. Incluyendo indicadores basados en la tendencia y en el volumen, y osciladores para analizar la dinámica del precio y evaluar el sentimiento del mercado, lo que ayuda a predecir los movimientos del mercado.
• 24 herramientas de dibujo. Herramientas como los niveles de retroceso de Fibonacci y las ondas de Elliott ayudan a identificar patrones de precios, niveles de soporte/resistencia y puntos de ruptura. Sin embargo, el diseño de MT4 puede hacer que la dinámica del precio sea más difícil de interpretar.
• 9 marcos de tiempo. Para análisis multitemporales, que permiten un análisis detallado de la dinámica del precio.
• 3 tipos de gráficas. La dinámica del precio puede mostrarse en forma de línea, barras o velas, para tener diversas perspectivas sobre las oportunidades de trading.

La pantalla de gráficas es sin duda una de las características más esenciales de una plataforma de trading. Equipa a los traders con herramientas y configuraciones clave para analizar la dinámica de los precios y las oportunidades de trading al contado. E igual de importante es la capacidad de escalar fácilmente la dinámica de los precios para tener una visión más clara y detallada de los movimientos del mercado.

Órdenes

MetaTrader 4 cuenta con tres tipos de ejecución de órdenes: de mercado, pendientes y trading con un clic, que permite entradas inmediatas al precio al contado.

A continuación he desglosado los tipos de órdenes disponibles en la plataforma MetaTrader 4:

• Órdenes de mercado. Se usan para la entrada inmediata al mejor precio disponible. Garantizan la ejecución de la orden, aunque el precio de entrada puede diferir del precio solicitado.
• Órdenes limitadas. Garantizan la entrada al precio exacto, pero no se ejecutarán si el precio no alcanza el nivel de activación.
• Órdenes stop. Se usan para respaldar las posiciones abiertas limitando las pérdidas máximas en que se puede incurrir si el mercado evoluciona en la dirección opuesta. Una orden stop-loss se coloca a un precio fijo por debajo o por encima del precio al contado. Si el mercado cambia de rumbo y se activa el stop-loss, se transformará en una orden de mercado y se ejecutará al mejor precio posible.

MT4 de escritorio: Mis conclusiones clave

MetaTrader 4 es una buena opción para una ejecución de órdenes rápida y sencilla. Sin embargo, su diseño anticuado y tosco es inferior al de plataformas más nuevas y elegantes. Al ser un trader que prioriza las gráficas flexibles y fácilmente escalables, considero que las capacidades gráficas de MT4 son demasiado rígidas y menos efectivas.

Aplicación Trader de HYCM

La app móvil de HYCM está disponible en iOS y Android, y permite un acceso rápido y sencillo al mercado sobre la marcha. Es muy útil para abrir, cerrar y ajustar posiciones. Tiene un aspecto agradable con gráficas claras y sencillas. La aplicación Trader de HYCM también está equipada con un seguimiento de noticias y es compatible con el trading con un solo toque.

Aplicación Trader de HYCM: Mis conclusiones clave

La app Trader de HYCM es una app móvil robusta con múltiples aplicaciones. Puede emplearse para gestionar cuentas, depositar y retirar fondos, y hacer trading sobre la marcha. Sus gráficas son claras e informativas, pese a que no tiene herramientas de dibujo. La app destaca por su función de trading con un solo toque y su seguimiento de noticias integrado.

Modelo de ejecución de HYCM

HYCM opera como creador de mercado sin mesa de negociación, lo que le permite facilitar una rápida ejecución de órdenes. Las órdenes de los clientes son ejecutadas de forma interna por el bróker, que actúa como principal. Esencialmente, HYCM crea liquidez haciendo trading con sus clientes (vendiendo a compradores y comprando a vendedores).

Instrumentos negociables

En contraste con la media del sector, HYCM ofrece un número medio de pares de divisas y CFDs sobre acciones, y un número elevado de materias primas, índices y criptodivisas.

¿Qué son los CFDs?

Los Contratos por Diferencias (CFDs) son derivados que especulan con el precio del activo subyacente sin conceder su propiedad física.

Por ejemplo, una posición larga en oro generaría beneficios cuando el precio suba o incurriría en pérdidas cuando baje, todo sin necesidad de comprar lingotes de oro reales.

Una de las mayores ventajas de operar con CFDs es que los traders pueden entrar y salir del mercado casi al instante, aprovechando así hasta los más mínimos cambios en el precio del derivado.

¿Con qué CFDs puedes operar en HYCM?

Instrumentos de HYCM: Mis conclusiones clave

Me gustó la amplia selección de soluciones negociables y de inversión de HYCM. Hay múltiples activos de alto rendimiento/riesgo, como índices y criptomonedas, disponibles como contratos al contado y de futuros. Mi única queja sobre la oferta de HYCM es que carece de valores de menor riesgo, como ETFs o bonos.

Servicio de atención al cliente

Canales de atención al cliente

Prueba del servicio de atención al cliente

Cuando probamos el servicio de atención al cliente de un bróker, evaluamos el conocimiento que tiene el agente de su propia web, el tiempo que tarda en responder a las preguntas y lo detalladas que son sus respuestas.

Realicé mi prueba el 29 de abril hacia las 12:47 CET a través del chat en vivo. Una agente se conectó en cuestión de segundos y fue muy educada durante toda la conversación. Respondió a mi serie de preguntas y me ofreció respuestas rápidas y exhaustivas incluso a mis preguntas más complejas.

Depósito y retirada de fondos

Depósitos de HYCM

Retiradas de HYCM

Tipos de cuenta y condiciones

Proceso de apertura de una cuenta en HYCM

Para abrir una cuenta en HYCM, sigue estos sencillos pasos:

1. Haz clic en «Abrir una cuenta» en la esquina superior derecha de la página principal.
2. Introduce tu nombre, dirección de correo electrónico y número de teléfono.
3. Indica tu país de residencia y tu fecha de nacimiento.
4. Introduce el nombre y número de tu calle, ciudad y código postal.
5. Elige entre una cuenta de trading de CFD o una cuenta de inversión.
6. Elige una plataforma de trading, tipo de cuenta, divisa base y apalancamiento máximo.
7. Elige una contraseña y confirma tu dirección de correo electrónico.
8. Carga un documento de identidad y un justificante de domicilio para verificar tu cuenta.

Tipos de cuenta en HYCM

HYCM ofrece dos cuentas basadas en spreads con condiciones de trading similares. La cuenta Clásica está mejorada con una selección más amplia de divisas base y es compatible con el uso de Asesores Expertos (EA).

La cuenta con spreads crudos está diseñada para traders de gran volumen, con spreads de 0,1 pips y una comisión de 5 $ (100.000 unidades) por lote negociado, una tarifa que supera la media del sector de 6 $.

Cuentas demo

HYCM ofrece una cuenta demo que introduce a los traders en los servicios del bróker y les permite ajustar sus estrategias en un entorno sin riesgos. El mercado evoluciona de forma continua y nunca es estático, por lo que es importante perfeccionar tus habilidades en un entorno seguro. Puedes configurar una cuenta demo antes o junto a tu cuenta real de CFD.

Cuentas islámicas

HYCM ofrece cuentas islámicas para trading sin swaps que son compatibles con la sharía. Para solicitar una cuenta islámica, por favor, ponte en contacto con el servicio de atención al cliente de HYCM.

¿Qué es el apalancamiento en CFDs?

El apalancamiento determina la exposición general al mercado de un trader. Cuando se opera con Contratos por Diferencias (CFDs), se pueden abrir posiciones por una fracción de su valor gracias al apalancamiento. Básicamente, el bróker presta dinero al trader para que pueda abrir posiciones más grandes. El apalancamiento multiplica los beneficios que un trader obtiene de las posiciones ganadoras, pero también las pérdidas que sufre en las operaciones fallidas.

Apalancamiento máximo por clase de activos

En la siguiente tabla, he enumerado el apalancamiento minorista máximo disponible con HYCM para instrumentos de distintas clases de activos:

Países restringidos por HYCM

HYCM no acepta como clientes a residentes de Afganistán, Albania, Bahamas, Bélgica, Camboya, Canadá, Croacia, Chipre, Francia, Ghana, Hong Kong, Islandia, Irak, Laos, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Corea del Norte, Panamá, Filipinas, Portugal, Rusia, España, Sudán, Siria, Turquía, Uganda, Estados Unidos, Vanuatu o cualquier otra jurisdicción donde el trading con apalancamiento esté prohibido por la ley.

Investigación

Herramientas de investigación

Seasonax permite a los inversores y traders identificar y evaluar patrones estacionales para instrumentos de diferentes clases de activos que están disponibles con HYCM. Esto es especialmente beneficioso para los traders a largo plazo, como los swing traders y los traders de posición.

Financial Source es un servicio de comentarios sobre el mercado que funciona las 24 horas del día y proporciona información práctica. Los traders intradiarios pueden usarlo para estar al tanto del panorama de trading que se está desarrollando actualmente.

Investigación de HYCM: Mis conclusiones clave

HYCM incluye contenidos con estudios de mercado de alta calidad a través de proveedores de terceros con buena reputación, como Seasonax y Financial Source. Estos materiales son muy adecuados para los traders intradiarios, los swing traders y los traders de posición, porque ofrecen ideas y análisis sofisticados.

Sin embargo, HYCM podría reforzar su oferta de investigación produciendo contenidos propios originales. Antes, el bróker publicaba análisis diarios del mercado en su canal de YouTube, pero esta práctica terminó hace más de un año. Además, es sorprendente que HYCM no ofrezca un calendario económico, una herramienta de estudio básica pero esencial para la mayoría de traders.

Educación

He contado más de 300 seminarios web anteriores y 100 videos de entrevistas con invitados y medios de comunicación publicados en el canal de YouTube de HYCM. Estos materiales abarcan el análisis técnico, el análisis fundamental y la psicología del trading, y ofrecen a los traders de cualquier nivel de experiencia una visión completa de los conceptos esenciales del trading.

Los traders principiantes también pueden consultar el blog de HYCM, con más de 20 artículos que abarcan temas básicos de trading como «Qué es el apalancamiento en el trading de Fórex» o «Qué es un pip en el trading de Fórex».

En resumen

Fundado en 1977 y con sede en Londres, HYCM es un bróker consolidado que ofrece más de 1250 productos negociables y de inversión. Está regulado por la FCA en el Reino Unido y la DFSA en los EAU, y también está constituido en San Vicente y las Granadinas.

HYCM es compatible con MT4, MT5, y dispone de su propia app HYCM Trader para el trading móvil y la gestión de cuentas. El punto fuerte de este bróker es que se centra en las necesidades de los swing traders y los traders de posición gracias a sus bajos tipos de swap y sus exhaustivos estudios de mercado, en particular su visión de los patrones de precios estacionales.

En el lado negativo, sus spreads podrían ser más competitivos y no dispone de copy trading, lo que quizá sea un inconveniente para algunos traders.

En general, considero que HYCM es una opción sólida para quienes operan por primera vez y para los swing traders o traders de posición de todos los niveles de experiencia, gracias a su larga reputación, sus swaps reducidos y sus sólidas herramientas de estudio.

Preguntas frecuentes