Swissquote: Opiniones y Análisis 2025

Confianza

*Esta entidad no ofrece Fórex ni CFDs.

Regulaciones de Swissquote

En nuestras reseñas, examinamos las licencias y regulaciones de cada entidad operada por un bróker, lo que nos permite comparar sus distintos niveles de protección. Clasificamos las licencias de los distintos organismos regulatorios según un sistema de tres niveles, donde una licencia de Nivel 1 indica el nivel más alto de regulación.

Esto es lo que he descubierto sobre las diversas entidades que operan bajo Swissquote Group Holding Ltd:

• Swissquote Bank Ltd. cuenta con una licencia bancaria emitida por su autoridad supervisora, la Swiss Financial Market Supervisor Authority (FINMA). Calificamos a la FINMA como un regulador de Nivel 1. Swissquote Bank Ltd. también es miembro de la Swiss Bankers Association, y sus clientes están protegidos hasta 100.000 CHF bajo esisuisse.
• Swissquote Ltd. está autorizada y regulada por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido con el número de licencia 07710095. Calificamos a la FCA como un regulador de Nivel 1.
• Swissquote Asia Ltd. está autorizada y regulada por la Securities and Futures Commission (SFC) de Hong Kong. Calificamos a la SFC como un regulador de Nivel 1.
• Swissquote Financial Services (Malta) Ltd. está autorizada y regulada por la Malta Financial Services Authority (MFSA) para proporcionar servicios de custodia (fondos y planes de pensiones), así como servicios de trading de valores (institucionales). Calificamos a la MFSA como un regulador de Nivel 1. La entidad no ofrece servicios de trading minoristas.
• Swissquote Pte. Ltd. está autorizada y regulada por la Monetary Authority of Singapore (MAS). Calificamos a la MAS como un regulador de Nivel 1.
• Swissquote Bank Europe Ltd. tiene licencia bancaria y está regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) de Luxemburgo, un mercado con calificación AAA conocido por su protección de los inversores. Calificamos a la CSSF como un regulador de Nivel 1. La entidad ofrece trading de derivados financieros, incluyendo Fórex y CFD, así como cuentas gestionadas Smart Portfolio.
• Swissquote Capital Markets Ltd. está autorizada y regulada por la Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) con el número de licencia 422/22. Calificamos a la CySEC como un regulador de Nivel 1.
• Swissquote South Africa (Pty) Ltd. está autorizada y regulada por la Financial Supervisory Conduct Authority (FSCA) de Sudáfrica con el número de licencia 43908. Calificamos a la FSCA como un regulador de Nivel 2.
• Swissquote MEA Ltd. está autorizada y regulada por la Dubai Financial Services Authority (DFSA) con el número de licencia FD001438. Calificamos a la DFSA como un regulador de Nivel 2.

Entender las protecciones regulatorias de tu cuenta

Los brókers operan con múltiples entidades a nivel global, pero sus protecciones regulatorias varían. Algunos reguladores aplican normas financieras más estrictas que otros, por lo que los traders deben entender las medidas de seguridad de la entidad con la que decidan abrir una cuenta.

Esto es lo que debes buscar en un bróker en cuanto a mecanismos de seguridad:

• Segregación de los fondos de los clientes. Mantener los fondos de los clientes en cuentas bancarias segregadas de las que se usan para el capital social del bróker anula el riesgo de que se produzcan posibles errores contables. Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas separadas del capital social de la empresa en todas las entidades de Swissquote.
• Protección contra saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina los riesgos de que las pérdidas de trading superen el saldo de la cuenta de los clientes minoristas. Dicho de otro modo, las pérdidas en las que incurras al invertir se limitan a la cantidad que hayas ingresado en tu cuenta de trading. El bróker garantiza la protección contra saldo negativo en todas sus entidades excepto en tres.
• Esquema de compensación. Un sistema de compensación protege a los traders frente a los pasivos del bróker si la empresa se declara insolvente. Al ser una entidad bancaria de buena reputación, Swissquote participa en varios sistemas de indemnización, incluyendo el Investor Compensation Fund (ICF) en Europa, el ICF en Hong Kong, esisuisse en Suiza, el FSCS en el Reino Unido y el FDGL en Luxemburgo.
• Apalancamiento máximo. Limitar el apalancamiento máximo restringe el grado de exposición al mercado de los traders minoristas. Cuanto mayor sea el apalancamiento, mayores serán los beneficios y las pérdidas potenciales. El apalancamiento máximo minorista de 1:100 está disponible con Swissquote Bank Ltd. (FDGL).

Estabilidad y transparencia

En nuestro análisis de la categoría Confianza estudiamos aspectos relacionados con la estabilidad y la transparencia, incluyendo la longevidad del bróker, el tamaño de la empresa y la transparencia de su información.

Fundado hace casi tres décadas, Swissquote ha demostrado su éxito a largo plazo, lo que refleja la solidez de su modelo de negocio. Además, con una plantilla global de más de 1100 empleados, su estabilidad y crecimiento refuerzan aún más su liderazgo en el sector.

He valorado especialmente la estructura empresarial clara y transparente de Swissquote, que permite entender con mayor facilidad el rol de cada filial del bróker, los servicios que ofrece, los clientes a los que sirve y su propiedad.

También me gustó que Swissquote mostrara datos de spread en tiempo real para que los visitantes de la web pudieran analizar rápidamente la competitividad de las tarifas de los distintos tipos de cuentas de Swissquote.

Por último, revisé los documentos legales de Swissquote y comprobé que toda la información esencial está fácilmente disponible y escrita de manera fácil de entender. El Acuerdo con el Cliente, en particular, es exhaustivo y fácil de navegar.

Durante mi investigación, me enteré de que Swissquote ha emitido una política de «mejor ejecución», que es un mandato legal para proporcionar presupuestos de precios óptimos en las condiciones imperantes del mercado.

¿Es seguro operar con Swissquote?

He determinado que Swissquote es uno de los brókers más seguros para operar por los siguientes aspectos:

• Marca establecida con casi 30 años de trayectoria
• Regulada globalmente por múltiples reguladores de Nivel 1
• Cotiza en una de las principales bolsas de valores
• Extremadamente transparente
• Cumple con todos los requisitos esenciales de seguridad

Tarifas

Tarifas de trading de Swissquote

Spreads de Swissquote

Probé los spreads de Swissquote el 26 de febrero de 2025 durante las aperturas de Londres y Nueva York. Los resultados se muestran en la siguiente tabla:

Desglosado por clases de activos y en contraste con la media del sector, Swissquote cobra spreads bajos en CFDs sobre acciones, spreads medios-altos en índices y spreads altos en pares de divisas, materias primas y criptomonedas.

Comisiones de Swissquote

Con respecto al trading de Fórex y CFD, Swissquote ofrece trading sin comisiones en la mayoría de las clases de activos, excepto acciones y contratos a plazo.

Comisiones para las acciones

Comisiones de contratos a plazo

Swaps de Swissquote

Una tarifa de swap es el coste de un trader por mantener una posición abierta durante la noche debido a los cambios en los tipos de interés. El swap de compra se refiere al cargo deducible o crédito a cobrar por mantener una posición de compra abierta de un día para otro. A su vez, el swap de venta se refiere a los cargos/créditos deducibles o a cobrar por mantener una posición de venta abierta de un día para otro.

Los valores que figuran más abajo corresponden a un contrato completo de la divisa base (100.000 unidades).

He llegado a la conclusión de que las comisiones nocturnas de Swissquote son de medias a altas si las comparamos con el estándar del sector. Sin embargo, los swaps cambian con el tiempo.

Tarifas no operativas de Swissquote

Swissquote no cobra tarifa de gestión por los depósitos, e incluso reembolsa a sus clientes las tarifas de tramitación de terceros. Sin embargo, el bróker sí impone una tarifa de gestión por las retiradas.

También me enteré de que Swissquote impone una tarifa de inactividad de 10 $ a las cuentas inactivas durante un periodo de 6 meses naturales. La tarifa se cobra mensualmente hasta que se reanuda la actividad o el saldo de la cuenta se reduce a cero.

¿Las tarifas de Swissquote son competitivas?

Encuentro que, en general, los spreads de Swissquote están por debajo del estándar del sector en cuanto a su competitividad. El bróker también tiene unos requisitos de depósito comparativamente altos, de 1000 $, con lo que sus cuentas de trading son menos económicas. Sin embargo, sus tarifas no operativas se alinean en general con el estándar del sector.

Plataformas y herramientas

Swissquote CFXD Web Trader

Realicé mis pruebas en el buque insignia de Swissquote, CFXD, que cuenta con funciones de gráficas avanzadas impulsadas por el sencillo TradingView, posiblemente el mejor software de gráficas del sector. La plataforma impresiona por su amplia variedad de herramientas y características de trading, como el trading en un clic, el estudio de mercado totalmente integrado y mucho más.

Lo primero que me llamó la atención fue el filtro avanzado de instrumentos negociables de CFXD. Como se muestra arriba, es extremadamente fácil buscar instrumentos negociables individuales directamente desde la barra de búsqueda, o escanear por mercados e industrias separadas.

También me ha gustado que la plataforma CFXD esté totalmente integrada con el contenido del estudio de mercado de  , lo que ayuda a los usuarios a tomar decisiones de trading bien informadas con facilidad. Los traders tienen acceso instantáneo a valiosos datos de estudio, como análisis de volatilidad, puntos pivote diarios, niveles viables de entrada/salida, y mucho más.

Facilidad de uso general

La plataforma CFXD de Swissquote está disponible en Windows y Mac en varios idiomas, incluyendo inglés, francés, español, alemán, árabe, etc.

He listado aquí algunas de las herramientas y características más importantes de CFXD:

• Opción de ajuste de alertas. Los traders pueden configurar alertas para cuando el precio de un determinado instrumento baje/suba a un nivel predeterminado, lo que podría indicar una oportunidad de entrada viable.
• Personalización de listas de vigilancia. Los traders pueden rellenar las listas de vigilancia con sus instrumentos favoritos para seguir los cambios del mercado más fácilmente.
• Trading en un clic. Esta función permite entradas instantáneas en el mercado al precio al contado y es de gran valor para traders de alta precisión, como los scalpers.
• Trading desde la gráfica. Los traders pueden colocar órdenes de trading convencionales de forma directa desde la gráfica, especificando el precio de entrada, el nivel de volumen, los niveles de stop yrecogida de beneficios, y mucho más.

Gráficas

La plataforma CFXD tiene gráficas extremadamente fluidas y fácilmente escalables, que permiten a los traders examinar el comportamiento de ladinámica del precio desde múltiples ángulos. Pueden aplicar varios indicadores, herramientas de dibujo y superposiciones a la misma gráfica sin oscurecer el comportamiento de ladinámica del precio. Esto hace que la plataforma sea una gran elección para realizar análisis técnicos exhaustivos.

A continuación he desglosado las herramientas de análisis y las configuraciones gráficas disponibles:

• 86 indicadores técnicos. Incluyen indicadores y osciladores basados en la tendencia y el volumen para analizar la acción de los precios y evaluar el sentimiento del mercado, ayudando a predecir sus movimientos.
• 64 herramientas de dibujo. Herramientas como los niveles de retroceso de Fibonacci y las ondas de Elliott ayudan a identificar patrones de precios, niveles de soporte/resistencia y puntos de ruptura. Sin embargo, el diseño de MT5 puede dificultar la interpretación de la dinámica del precio.
• 15 marcos de tiempo. Para el análisis multitemporal, que permite un estudio detallado de la dinámica del precio.
• 16 tipos de gráficas. La dinámica del precio puede mostrarse como línea, barras o velas, ofreciendo diversas perspectivas sobre las oportunidades de trading.

La pantalla gráfica es sin duda una de las características fundamentales de una plataforma de trading. Equipa a los traders con herramientas y configuraciones esenciales para analizar la acción de los precios y las oportunidades de trading al contado. Igual de importante es la capacidad de escalar fácilmente la dinámica del precio, lo que permite una visión más clara y detallada de los movimientos del mercado.

Órdenes

La plataforma CFXD es compatible con la ejecución de contratos al contado y a plazo. También cuenta con herramientas como el trading desde la gráfica, así como la ejecución en un clic.

A continuación he desglosado los tipos de órdenes disponibles en la plataforma CFXD:

• Órdenes de mercado. Se usan para la entrada inmediata al mejor precio disponible. Garantizan la ejecución completa del volumen, aunque el precio de entrada puede diferir del precio solicitado.
• Órdenes límite. Garantizan la entrada al precio exacto, pero no se ejecutarán si el precio no alcanza el nivel de activación.
• Órdenes stop. Se usan para respaldar posiciones abiertas limitando la pérdida máxima en que se puede incurrir si el mercado evoluciona en la dirección opuesta. Un pedido stop-loss se coloca a un precio fijo por debajo o por encima del precio al contado. Si el mercado cambia de rumbo y activa la orden stop-loss, se transformará en una orden de mercado y se ejecutará al mejor precio posible.

CFXD Web Trader: Mis conclusiones clave

Me gustó la plataforma CFXD por su diseño intuitivo y sus potentes funciones gráficas. Me gustó especialmente escalar la dinámica del precio arriba y abajo y buscar oportunidades viables de trading. CFXD es una gran elección para los traders intradiarios por sus señales de trading procesables impulsadas por Autochartist y por la realización de análisis técnicos de sondeo.

App móvil de Swissquote

La app de Swissquote está disponible para iOS y Android, y permite un acceso rápido y sencillo al mercado allá donde estés. Es muy útil para abrir posiciones, ajustarlas o cerrarlas.

También puedes usar la app para colocar órdenes a mercado, limitadas y stop, así como para ajustar la exposición de tus operaciones abiertas. Además, la app permite a los traders acceder a la gran cantidad de estudios de mercado del bróker, y también gestionar sus cuentas.

App de Swissquote: Mis conclusiones clave

La app de Swissquote es conveniente y fácil de navegar. Facilita el estudio de mercado, la ejecución de órdenes, la gestión de cuentas y el trading sobre la marcha. Resulta entonces una herramienta indispensable para cualquier trader.

FIX API

Swissquote ofrece una variedad de soluciones de trading API para trading de baja latencia, trading de acceso directo al mercado (DMA), informes avanzados y mucho más. Son adecuadas para el trading institucional, así como para traders profesionales que buscan condiciones de trading aún más sofisticadas.

Modelo de ejecución de Swissquote

Swissquote opera con un modelo híbrido principal/ECN (Electric-Communication-Networks), según el cual los órdenes de los clientes se ejecutan internamente o se parifican de manera electrónica. Esto permite al bróker alcanzar velocidades de ejecución de órdenes ultrarrápidas, con un promedio de 9 milisegundos.

Instrumentos negociables

Productos de Fórex y CFD

¿Qué son los CFDs?

Los Contratos por Diferencia (CFDs) son instrumentos financieros derivados que permiten a los traders especular con los movimientos del precio de un activo sin poseer el propio activo.

Por ejemplo, abrir una posición larga en oro supondría un beneficio para el trader si el precio sube, o una pérdida si el precio baja. Y ocurriría a la inversa con una posición corta.

Una ventaja clave del trading con CFDs es la posibilidad de entrar y salir del mercado casi al instante, lo que permite a los traders sacar provecho incluso de las pequeñas fluctuaciones de los precios de los derivados.

CFDs en los que puedes operar con Swissquote

Instrumentos de Swissquote: Mis conclusiones clave

Swissquote ofrece una selección perfecta de instrumentos de distintos mercados y tipos de contrato, para responder a las diversas necesidades de sus traders e inversores. Con cientos de miles de divisas, CFDs, valores y productos estructurados*, los clientes tienen acceso a un conjunto de oportunidades de trading e inversión amplio y diverso.

Servicio de atención al cliente

Canales de atención al cliente

Prueba del servicio de atención al cliente

Cuando probamos el servicio de atención al cliente de un bróker evaluamos el conocimiento que tiene el agente de su propia web, el tiempo que tarda en responder a las preguntas y lo detalladas que son sus respuestas.

Hice mi prueba el 27 de febrero hacia las 11:42 CET a través del chat en vivo. Planteé una mezcla de preguntas sencillas y complejas, y obtuve respuestas satisfactorias en todos los aspectos. El chatbot era fácil de usar, respondía rápidamente y con respuestas detalladas. En general, el servicio de atención al cliente de Swissquote me pareció de primera línea.

Depósito y retirada de fondos

Depósitos de Swissquote

Retiradas de Swissquote

Tipos de cuenta y condiciones

Proceso de apertura de una cuenta en Swissquote

Para crear una cuenta en Swissquote, sigue estos simples pasos:

1. Haz clic en ‘Iniciar sesión’ en la esquina superior derecha de la página principal.
2. Elige un tipo de cuenta.
3. Introduce tus datos personales, dirección legal y datos de contacto.
4. Crea tu perfil de cliente.
5. Explica tus antecedentes financieros.
6. Sube un documento de identidad y un justificante de domicilio para verificar tu cuenta.

Tipos de cuenta Swissquote

La cuenta Estándar de Swissquote ofrece spreads flotantes desde 1,7 pips con cero comisiones, lo que está por encima del promedio del sector. También incluye un requisito de depósito mínimo relativamente alto de 1000 $.

Me gustó la combinación de una llamada de margen del 100% y un stop-out del 30%, que protege a los traders frente a la volatilidad adversa del mercado. Sin embargo, la entidad del bróker con sede en Suiza carece de protección contra saldo negativo, así que las pérdidas de un trader podrían superar el capital de su cuenta en esta jurisdicción.

Cuentas demo

Swissquote ofrece una cuenta ‘demo’ que introduce a los traders en los servicios del bróker y les permite ajustar sus estrategias en un entorno sin riesgos. El mercado evoluciona de forma continua y nunca es estático, por lo que es importante perfeccionar tus habilidades en un entorno seguro. Puedes configurar una cuenta ‘demo’ antes de abrir tu cuenta real de CFD, o hacerlo al mismo tiempo.

Cuentas islámicas

Swissquote ofrece cuentas islámicas para el trading sin swap según la sharia. Las cuentas regulares de Fórex pueden convertirse en cuentas islámicas. Para saber más, por favor, ponte en contacto con Swissquote.

¿Qué es el apalancamiento en CFDs?

El apalancamiento determina la exposición general al mercado de un trader. Cuando se invierte en Contratos por Diferencia (CFDs), se pueden abrir posiciones por una fracción de su valor gracias al apalancamiento. Básicamente, el bróker presta dinero al trader para que pueda abrir posiciones más grandes. El apalancamiento multiplica los beneficios que genera un trader con las posiciones ganadoras, pero también las pérdidas causadas por las operaciones fallidas.

Apalancamiento máximo por clase de activos

En la siguiente tabla, he enumerado el apalancamiento minorista máximo disponible con Swissquote para instrumentos de distintas clases de activos:

Países restringidos por Swissquote

Swissquote no acepta como clientes a personas residentes de ciertas jurisdicciones como Marruecos, Hong Kong, Japón, Singapur, Bélgica, Francia, España, Rusia, Ucrania, Malta, Turquía, Canadá, Estados Unidos y Uruguay.

Investigación

Herramientas de investigación

A continuación desgloso los materiales de estudio más importantes con Swissquote:

• Análisis de mercado. Swissquote publica resúmenes de mercado diarios con las noticias financieras más significativas. Este tipo de contenido ayuda a los traders a mantenerse al tanto de los avances más recientes en el mercado.
• Contenido Autochartist. Integradas directamente en la plataforma CFXD, las señales de trading procesables de Autochartist informan a los traders de las oportunidades de trading que se están desarrollando actualmente. Pueden interpretar el tipo de configuración de trading –por ejemplo, un patrón emergente ABCD–, puntos pivote, niveles viables de recogida de beneficios y stop-loss, y mucho más.
• Podcast. Swissquote tiene un podcast que abarca un amplio abanico de temas de trading e inversión. Los oyentes pueden adquirir conocimientos prácticos sobre cómo hacer crecer sus carteras y hacer que su dinero trabaje para ellos.
• Revista Swissquote. La revista ofrece a traders e inversores una visión aún más amplia y abstracta sobre los temas actuales de interés en el sector financiero.

Investigación de Swissquote: Mis conclusiones clave

El estudio de mercado de Swissquote es amplio y diverso. Ofrece a los traders una visión única del mercado junto con señales prácticas de trading, para responder a las necesidades de los traders intradiarios, los traders de giros y los inversores a largo plazo. El contenido es fácil de asimilar, incluso para los traders sin experiencia, y está totalmente integrado en la plataforma CFXD.

Educación

El bróker organiza regularmente seminarios web en inglés, francés, alemán, italiano y español. Swissquote también impresiona por su enorme variedad de 19 libros electrónicos que abarcan diferentes temas, desde los fundamentos del trading hasta la creación de un portafolio diversificado. Mi única queja es que no suelen publicar nuevos artículos en su blog.

En resumen

Swissquote es una prestigiosa entidad bancaria que ofrece soluciones de trading sofisticadas. Fundada en 1996 y con sede en Suiza, está regulada por algunas de las autoridades financieras más fiables del mundo y cumple con unos estándares de seguridad estrictos. Además, Swissquote cotiza de forma pública en la bolsa suiza, lo que refuerza su transparencia y credibilidad.

El bróker ofrece 400+ instrumentos de Fórex y CFD, junto con cientos de miles de valores de inversión. Destaca por sus rapidísimas velocidades de ejecución, con una media de 9 milisegundos, y su avanzada plataforma CFXD, que cuenta con potentes herramientas gráficas y estudios de mercado integrados. Swissquote también es compatible con MT4, MT5 y TradingView, y ofrece la plataforma SQX para el trading de criptomonedas.

Sin embargo, los spreads de Swissquote son mayores que el promedio en la mayoría de los instrumentos, excepto en los CFDs sobre acciones. Además, su depósito mínimo de 1000 $ es relativamente alto, y los métodos de retirada se limitan a transferencias bancarias.

En general, Swissquote se orienta a todo tipo de traders e inversores, incluyendo traders intradiarios, traders de giros, traders de posición, scalpers y gestores de carteras. Sin embargo, considerando sus sofisticadas herramientas y servicios, me pareció más adecuado para traders profesionales.

Preguntas frecuentes

There’s a typo in the original text, it says ‘Authocharitst’ when it should say ‘Autochartist’. This is already fixed in the translation.