Análisis de eToro 2022

Secciones de evaluación

• Protección del Inversor y Regulación
• Fiabilidad
• Productos Negociables
• Apertura de Cuentas
• Opciones de Depósito y Retirada
• Plataformas de Trading Web y Escritorio
• Plataformas de Trading para Móviles
• Funciones de Trading
• Comisiones y Spreads
• Bonos y Promociones
• Atención al Cliente
• Investigación
• Educación
• Experiencia de Trading
• Preguntas Frecuentes

Video Análisis eToro

El 76% de las cuentas de inversores particulares pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor.

Deberías analizar si te puedes permitir tomar el riesgo de perder tu dinero.

Protección del Inversor & Regulación

“Regulado por FCA, CySEC y ASIC, que son entidades reguladoras con una elevada reputación.”

La maraca eToro es gestionada por distintas empresas dentro del grupo de empresas de eToro. En el Reino Unido eToro es gestionada por eToro (UK) Ltd y por tanto está bajo la jurisdicción de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA por sus siglas en inglés). La empresa está registrada en la FCA con número de licencia FRN 583263. El hecho de que sea un proveedor de servicios financieros regulado por la FCA implica que los traders operando a través del canal eToro (UK) Ltd están protegidos por el Plan de Compensación de Servicios Financieros (FSCS por sus siglas en inglés).

En la Europa continental eToro es gestionada por eToro (Europe) Ltd, una Empresa de Inversión de Chipre (CIF por sus siglas en inglés). La empresa está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC por sus siglas en inglés) con número de licencia CIF #109/10. Para los traders que operan a través de eToro (Europe) Ltd sus fondos están protegidos por el Plan de Compensación de Inversores.

Para los traders de Australia la marca eToro está gestionada por eToro AUS Capital Pty Ltd. Está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), con número de licencia 491139.

Fiabilidad

“Un bróker que ha implementado la última tecnología de encriptación, que ofrece herramientas de gestión del riesgo y que cumple con requisitos reguladores estrictos.”

Tienen una sección sobre trading responsable que parecen tomarse muy en serio. Proporcionan orientación a los novatos, mientras que para los traders más experimentados ofrecen una serie de herramientas de gestión del riesgo que les ayuden a gestionar mejor el riesgo que conlleva el trading. Además eToro como es un bróker completamente regulado cumple con todos los requisitos de regulación que le imponen las entidades reguladoras.

Para cumplir con los requisitos de seguridad en materia de fondos de los clientes y protección de datos, que obviamente es un elemento importante para poder estar regulado, el bróker utiliza la última tecnología de encriptación y un sistema de seguridad adicional que protege sus servidores de cualquier intrusión. Adicionalmente los fondos de todos los clientes se guardan en bancos con una alta reputación, de categoría 1 (Tier 1).

Finalmente eToro opera con total transparencia en lo que se refiere a so plataforma de trading social. Todos los perfiles de los “líderes” se muestran públicamente al resto de participantes además de los correspondientes datos de rendimiento que obtienen en el trading. eToro además no tiene ningún tipo de comisiones ocultas. Está explicado con claridad en su página web. eToro además ha dado pasos para informar a sus clientes de los riesgos adicionales que conlleva operar con criptomonedas. Por ejemplo, a los traders se les informa de que el trading con criptomonedas no está cubierto dentro del Plan de Compensación de Servicios financieros ni por el Plan de Compensación de Inversores.

Productos Negociables

“Cubre 6 clases distintas de activos incluyendo pares de divisas, materias primas, ETFs, acciones, índices de mercado y una selección de criptomonedas impresionante. Puedes operar en todos estos instrumentos a través de los CFDs, aunque en algunos instrumentos es posible operar como activos subyacentes incluyendo las criptomonedas, las acciones y los ETFs.”

En cuanto a los mercados cubiertos por eToro, cubren una variedad amplia de clases de activos que incluyen pares de divisas, materias primas, criptomonedas, ETFs, acciones e índices de mercados. Puedes operar en todos ellos a través de CFDs, y en algunos casos los CFDs son la única manera de hacerlo, en concreto en los índices, materias primas y divisas. Los otros también se pueden operar como activos subyacentes, esto quiere decir que eres el propietario real del activo en lugar de especular sobre el cambio en los precios como se hace en los CFDs. Esto incluye a las criptomonedas, las acciones y los ETFs. Puedes leer más sobre los productos con los que puedes operar en eToro aquí.

La última evolución de la plataforma de trading de eToro ha sido añadir la capacidad de operar con facilidad en los mercados de criptomonedas. El trading con criptomonedas está clasificado en 3 categorías, monedas individuales, cruces entre criptomonedas y cruces entre criptomonedas y divisas. En total tienes una selección de 30 mezclas diferentes de activos basados en las criptomonedas con las que puedes operar.

Para pares de divisas el apalancamiento máximo es de 1:30.

La siguiente lista muestra algunos de los activos con los que se opera frecuentemente en la plataforma de trading de eToro.

* Los datos se han extraído de la página web del bróker en el momento de escribir el artículo.

Apertura de Cuentas

“Es sencillo abrir una cuenta con eToro. Sólo ofrecen un tipo de cuenta. Debes verificar tu identidad como es normal en una marca regulada.”

Para mantener la simplicidad entre los traders eToro ha optado por ofrecer un sólo tipo de cuenta de trading. El depósito mínimo para esta cuenta es distinto en cada país. La cantidad exigida suele moverse en un rango entre 200$ y 500$. Para abrir una cuenta real simplemente necesitas rellenar el formulario de registro o identificarte con tu cuenta de Facebook. Una vez te has registrado con eToro también necesitarás verificar tu cuenta para cumplir con la regulación contra el blanqueo de capitales. La verificación implica los siguientes pasos:

• Aportar el Documento del Documento Nacional de Identidad emitido por el gobierno
• Verificar el número de teléfono
• Aportar un documento que verifique la dirección

Opciones de Depósito y Retirada

“Procesar una orden de retirada cuesta un día hábil. Se pueden hacer retiradas a tarjetas de crédito/débito, Paypal, monederos electrónicos y por transferencia bancaria. La comisión por retirada es de 25$ y el depósito mínimo es de 50$.”

Es importante destacar que tienes que verificar tu cuenta antes de poder realizar depósitos o retiradas. Para mayor comodidad de los clientes de eToro se aceptan los siguientes métodos de pago:

• Tarjetas de Crédito
• Paypal
• Neteller
• Skrill
• Webmoney
• Giropay
• Yandex Money
• Transferencia Bancaria

La retirada mínima es de 50$ y eToro cobra una comisión por retirada de 25$. Las peticiones de retirada tardan un día en procesarse.

Plataformas de Trading Web y Escritorio

“La plataforma de trading que permite copiar admite estrategias y trading individual. La plataforma se basa en la web por lo que se puede usar desde cualquier lugar.”

El rendimiento pasado no es un indicador de resultados futuros. El historial de trading presentado abarca un rango inferior a 5 años y podría resultar insuficiente como base para tomar decisiones de inversión. Esto no es un consejo de inversión.

eToro usa una plataforma propia que ha desarrollado desde cero y en la que están trabajando constantemente. La plataforma permite tanto el trading social como el individual desde una única pantalla de trading. No es necesario descargar ningún programa ni instalar nada. Puedes acceder a la plataforma desde el navegador web.

Para operar de manera individual simplemente hay que hacer click en “Trade Markets” en el menú de funciones a la izquierda de la pantalla de trading. Una vez hayas hecho eso se te mostrará una lista de activos disponibles agrupados por categorías. Click en el activo seleccionado para mostrar el gráfico de trading. La otra alternativa es simplemente hacer click en el botón “Comprar” y “Vender” que hay situado en cada uno de los iconos de los activos. La opción de hacer trading individual también viene con gráficos detallados que incluyen una amplia selección de indicadores y parámetros personalizados. Puedes ver indicadores de sentimiento y seleccionar activos para poder añadirlos a tu lista de seguimiento.

En caso de que sólo quieras copiar una operación, haz click en “Copiar Gente” para invocar la lista de traders de los que puedes copiar operaciones. Simplemente haz click en la foto individual para ver el perfil con más detalle.

Tal y como hemos mencionado anteriormente eToro potencialmente también te permite ganar dinero convirtiéndote en un “líder” si consigues atraer a otros traders para que copien tus estrategias. Si consigues ser un inversor popular recibirás una comisión del 2% de las inversiones que hagan tus seguidores.

En el programa de inversores hay 4 niveles. Empieza con el nivel Cadet y va subiendo hasta el nivel de Elite. Vamos a resumir el detalle de los beneficios y requisitos de cada uno de los niveles.

Nivel Cadet

Presentado en el Marketing de eToro

Capital medio mínimo: 500$

Trading responsable

Mínimo número de seguidores: 1

Activos gestionados (AUM por sus siglas en inglés) mínimos: 200$

Tiempo mínimo en el nivel: 2 Meses

Nivel Rising Star

Presentado en el Marketing de eToro

Retiradas Sin Comisiones

Capital medio mínimo: 1000$

Trading responsable

Mínimo número de seguidores: 10

Activos gestionados mínimos (AUM): 40.000$

Tiempo mínimo en el nivel: 2 Meses

Nivel Champion

Presentado en el Marketing de eToro

Subscripción al Financial Times

Retiradas Sin Comisiones

Capital medio mínimo: 5000$

Trading responsable

Mínimo número de seguidores: 10

Activos gestionados mínimos (AUM): 150.000$

Nivel Élite

Presentado en el Marketing de eToro

Gestor de Cuenta Platino

Subscripción al Financial Times

Retiradas Gratuitas

Capital medio mínimo: 20.000$

Trading responsable

Mínimo número de seguidores: 10

Capital gestionado mínimo (AUM): 500.000$

Tiempo mínimo en el nivel: 2 meses

Plataformas de Trading Para Móviles

“Hay aplicaciones para hacer trading desde el móvil tanto para iOS como para Android. Estas aplicaciones te darán acceso a todas las funciones importantes de la plataforma basada en la web incluyendo el buscador de traders, estrategias y activos, gestionar tu cuenta y ejecutar operaciones.”

eToro ha proporcionado a sus clientes una versión adaptada a móviles de su plataforma de trading social. Dependiendo del sistema operativo de tu dispositivo móvil puedes descargarte la aplicación desde la Google Play Store o desde la Apple App Store. Aquí podrás acceder a todas las funciones importantes de la plataforma basada en la web incluyendo el buscador de traders, estrategias y activos, gestionar tu cuenta y ejecutar operaciones.”

Funciones de Trading

“Copia las estrategias y las operaciones de trading de otros traders o crea tus propias operaciones usando la plataforma de eToro.”

Uno de los productos más destacables de eToro que además fue pionero sin duda es la plataforma CopyTrading. Te permite copiar las operaciones de otros traders más experimentados o permitir a otros que te copien a ti. Si eres un seguidor tienes dos opciones de copiar: Top Trader Portfolios que está construido a partir de los mejores traders en eToro, y Market Portfolios en los que se agrupan juntos una serie de CFDs sobre acciones, materias primas o ETFs dentro de la estrategia seleccionada.

Al mismo tiempo la plataforma de trading de eToro te permite recibir notificaciones en tiempo real sobre los mercados y movimientos clave del día.

Comisiones y Spreads

“Hay trading libre de comisiones con todas las clases de activos, aunque eToro carga un spread unificado en los CFDs o bien cuando se compran los activos subyacentes, las tarifas nocturnas se basan en las tasas del LIBOR.”

eToro es muy transparente en cuanto a los costes del trading. El bróker no carga ninguna comisión pero en su lugar carga un spread aplicado entre las cotizaciones de compra y venta. El spread cambia según el tipo de activo negociado. Para pares de divisas la referencia es el EUR/USD con un spread de 2 pips. Para las criptomonedas el spread se basa en un porcentaje, en lugar de los pips. Este empieza en el 0.75% para Bitcoin y aumenta para otros instrumentos. Si compras y vendes criptomonedas a través del monedero eToroX podrías asumir comisiones adicionales que incluyen cargos asociados al monedero y cargos de la cadena de bloques. Las comisiones no se aplican en caso de operar con criptomonedas individuales sin apalancamiento. Hay comisiones sobre posiciones de COMPRA con apalancamiento, así como sobre posiciones de VENTA, y en todos las posiciones entre pares de criptomonedas. Para el trading basado en CFDs de acciones y ETFs también hay un spread en cada lado del 0.09% en los activos subyacentes. Adicionalmente no cargan comisiones por gestión. En cuanto a los índices se cargan 100 pips en el AUS200 de referencia. Tanto las acciones, los ETFs como todo el resto de activos al llegar la noche llevan asociada una comisión que se calcula usando las tasas del LIBOR. Esta es una tasa de referencia que representa la tasa de interés a la que los bancos prestarse fondos entre ellos. Además la comisión/recargo diaria se multiplica por 3 en posiciones prolongadas los viernes por la noche. Las comisiones se cargarán a las 17:00 en hora local de Nueva York en cualquier posición que esté abierta en ese momento.

Bonos y Promociones

“La normativa europea MiFID impide que haya bonos para entidades que cumplan con la regulación.”

Las directrices del MiFID impiden a eToro ofrecer a sus clientes cualquier tipo de bono para incentivar a sus clientes.

Atención al Cliente

“Hay soporte 24 horas al día durante 6 días a la semana tanto por teléfono como usando un tique de soporte. El tiempo de respuesta con el tique no es inmediato. Tuvimos que esperar un tiempo.”

En cuanto a la atención al cliente de eToro, el bróker ha traducido su página web a 15 idiomas distintos. El servicio de soporte está disponible 24 horas al día de domingo a viernes. Se puede contactar con el equipo de atención al cliente a través de un tique de soporte, por teléfono o fax. En eToro también está disponible la opción de chat en vivo.

El bróker es muy activo en redes sociales y es posible contactar con ellos a través de Facebook, Twitter, Instagram, Linkedin y Youtube.

Investigación

“Tiene envío de noticias en tiempo real y además envían notificaciones automáticas sobre el mercado. También tienen un blog con una o dos entradas nuevas a diario que hablan sobre noticias o análisis de mercado además de un calendario de beneficios.”

El bróker proporciona un calendario económico y un blog con actualizaciones diarias sobre los aspectos más destacados del mercado. Las entradas en el blog no son excesivamente completas y los traders podrían necesitar encontrar otra fuente para obtener análisis más profundos.

En la plataforma de trading misma también tienes acceso a la transmisión de noticias en tiempo real, que consiste en comentarios en vivo creados por los traders e inversores de eToro. De este modo se da la oportunidad a otros traders de hacer preguntas y dejar comentarios.

Educación

“La formación de los traders se limita a algunos videos, por lo que esta sección de su página web está muy vacía y podría mejorar añadiendo más material.”

En cuanto a la formación para aprender sobre trading, eToro ha creado una sección llamada “Cursos de Trading Interactivos”. Los cursos están divididos en 2 categorías: Cursos para Traders y Cursos para Inversores. En general los cursos son bastante limitados y ciertamente no son lo suficientemente detallados para los traders que realmente quieran aprender a operar en los mercados. Además hay una guía de la plataforma que te explica el uso de la misma en 5 pasos breves.

Experiencia de Trading

“Una plataforma que parece que realmente satisface las necesidades de traders tanto principiantes como experimentados. Fácil de usar, para gente interesada en copiar el trading o en abrir sus propias operaciones. Una gran opción para que los traders experimentados puedan tener una segunda fuente de ingresos si consiguen hacer crecer a su propio grupo de seguidores.”

La plataforma de trading de eToro se adapta tanto a traders novatos como experimentados. A los novatos tal vez les convenga más copiar a las operaciones de los traders expertos. Y a los traders más experimentados tal vez lo que más les convenga es ofrecer sus operaciones de trading e intentar acaparar la cantidad máxima de seguidores ya que luego se pueden quedar con el 2% de comisión sobre las operaciones copiadas. Pueden hacer esto promocionándose a sí mismos y generando seguidores a través de la transmisión de noticias.

Preguntas Frecuentes

¿Está regulado eToro?

Sí, eToro está regulado en Reino Unido, Chipre y Australia.

¿Dónde está la sede de eToro?

eToro tiene oficinas en Londres (Reino Unido), en Sidney (Australia), New Jersey, EEUU, Israel y en Limasol (Chipre).

¿Cómo gana dinero eToro?

eToro gana su dinero cargando a sus clientes un spread transparente en la cotización de los valores de compra/venta.

¿Cómo hago un depósito a mi cuenta de eToro?

Se pueden hacer los depósitos a través de transferencia bancaria, tarjetas de crédito y portales de pago web.

¿Cuál es el depósito mínimo en eToro?

El requisito mínimo de depósito en eToro depende de donde te encuentres, pero normalmente el rango está entre 200$ y 500$ y podría llegar a los 10.000$.

¿Cómo retiro el dinero de eToro?

Los fondos se pueden retirar a los mismos métodos que se usaron para hacer el depósito inicial, por ejemplo: monederos electrónicos, tarjetas de crédito y transferencias bancarias. Normalmente tardan un día en procesarse y el mínimo es de 25$.

¿Cuál es el apalancamiento máximo en eToro?

El apalancamiento máximo en eToro es de 1:30 para los traders.

¿Cómo abro una cuenta en eToro?

La forma más sencilla de abrir una cuenta con eToro es identificarse con la cuenta de Facebook. La otra opción es crear una cuenta rellenando el formulario de registro y aportando los documentos de verificación.

¿Se puede usar MetaTrader en eToro?

No, eToro no usa la plataforma de trading MetaTrader. En su lugar el bróker utiliza una plataforma propia.

eToro es una plataforma con varios tipos de activos que permite invertir en acciones y activos asociados a las criptomonedas o hacer trading basándose en los CFDs sobre activos.

Por favor debes ser consciente de que los CFDs son instrumentos complejos que conllevan un riesgo elevado de pérdidas de capital rápidamente por el uso del apalancamiento. El 76% de las cuentas de inversores particulares pierde dinero operando con los CFDs en este proveedor. Deberías asegurarte de que entiendes cómo funcionan los CFDs, y valorar si te puedes permitir adoptar el riesgo de perder tu dinero.

Los activos asociados a las criptomonedas son productos que no están regulados y además son muy volátiles. No ofrecen protección a inversores en la UE.

La intención de este contenido es puramente con fines educativos y no debería considerarse un consejo de inversión o una recomendación de inversión.