Lista de las principales plataformas de trading con criptomonedas para HODLers

¿Cómo eligió FXEmpire a las mejores plataformas de criptomonedas para HODLers?

Cumplimiento normativo: priorizamos exchanges que estén registrados con reguladores de primer nivel como la FinCEN en EE. UU., la FCA en Reino Unido o que cuenten con una licencia MiCA de la UE. Estos reguladores aplican estrictos estándares de seguridad, custodia y protección del consumidor que son cruciales para mantener activos a largo plazo.

Funciones de seguridad: comparamos las medidas de seguridad disponibles en cada exchange. Buscamos funciones como autenticación de dos factores (2FA) con Google Authenticator, llaves de acceso biométrico, lista de direcciones de retiro permitidas y certificaciones de seguridad independientes como SOC 2 o ISO 27001.

Prueba de Reservas: sólo incluimos plataformas que publiquen sus pruebas de reservas usando métodos como un árbol de Merkle o auditorías independientes. Además, buscamos aquellas con un ratio de reservas del 100% o superior para garantizar que los depósitos de los usuarios estén respaldados 1:1.

Custodia de activos y almacenamiento frío: revisamos cómo se almacenan los activos de los usuarios, favoreciendo a los exchanges que mantienen la mayoría de los activos en frío, que ofrezcan custodia de nivel institucional y que cuenten con monederos multífirma, segregando claramente los activos de los usuarios de los fondos del exchange.

Seguro de cobertura: comparamos los seguros de cada exchange, incluyendo los fondos propios de cobertura, seguros externos y, si es posible, seguros de FDIC que protegen los saldos en fiat de los clientes a través de bancos asociados.

Historial de seguridad y gestión de incidentes: priorizamos exchanges que no hayan sufrido hackeos importantes y que no hayan perdido fondos de los usuarios en los últimos 5 años. Si han ocurrido incidentes, valoramos mejor a las plataformas que hayan reembolsado completamente y de inmediato a los usuarios afectados.

Comisiones sobre depósitos y retiros: comparamos los costes al depositar y retirar, considerando las comisiones al usar fiat, las opciones de divisas disponibles y los métodos de pago habilitados, priorizando a exchanges que cobren comisiones mínimas y ofrezcan diversos métodos con fiat.

Variedad de monedas: buscamos exchanges que ofrezcan una gran variedad de monedas, garantizando un acceso a las principales monedas como BTC y ETH, altcoins populares como SOL y HYPE, y a stablecoins. Esto permite que los usuarios diversifiquen sus carteras a largo plazo sin exponerse excesivamente a tokens de baja capitalización.

Staking y oportunidades para generar ingresos pasivos: evaluamos los productos “earn” y de staking de cada exchange, incluyendo el número de monedas stakeables, los rendimientos (APYs), la flexibilidad de sus periodos de bloqueo y las comisiones cobradas.

Comisiones: revisamos la estructura de comisiones de trading al operar al contado y con estrategias de DCA, favoreciendo a aquellos exchanges con bajas comisiones maker-taker, descuentos al operar con gran volumen o por mantener tokens nativos, y que no cobren comisiones ocultas ni por inactividad que pudieran afectar a los HODLers.

Transparencia sobre sus términos y riesgos: juzgamos a los exchanges por su transparencia general, revisando si proporcionan información sobre su liderazgo y estructura corporativa, si cuentan con canales de comunicación con los usuarios y si son claros sobre todos sus productos “earn” y de trading.

Tabla comparativa de los mejores exchanges de criptomonedas para HODLers

¿Cómo elegir el mejor exchange de criptomonedas para hacer HODLing?

¿Qué es HODLing?

El “HODLing” es una estrategia de inversión a largo plazo que se basa en el principio de que “mantener una inversión a lo largo del tiempo es mejor que tratar de adivinar el momento correcto”. Su objetivo es acumular criptomonedas con la intención de mantenerlas durante años, sin importar los movimientos del mercado, las caídas o el FUD.

La mayoría de HODLers se concentran en monedas de gran capitalización, como Bitcoin y Ethereum, debido a su gran estabilidad, popularidad y adopción generalizada. La clave es elegir proyectos estables, en lugar de altcoins especulativas, y mantenerlos durante muchos años para rentabilizar la adopción de las criptomonedas y la escasez con el paso del tiempo.

¿Debe mantener sus activos en un exchange?

Aunque pueda hacer HODLing en un exchange, solemos recomendar no hacerlo. Los exchanges de criptomonedas son útiles para comprar, vender y stakear monedas, pero no son bancos, así que no se puede confiar en ellos de la misma manera.

La historia muestra que incluso los exchanges más grandes pueden congelar sus retiros o colapsar por completo, llevándose sus monedas con ellos. Una regla de oro al hacer HODLing es “si no tiene las llaves, no son sus monedas”, lo que significa que cuando sus monedas están en un exchange, no controla las llaves privadas, por lo que está expuesto a riesgos como hackeos, insolvencia y problemas regulatorios.

La única excepción sería almacenar stablecoins en un exchange seguro y respetado, como Kraken, simplemente para reaccionar rápidamente si el mercado cae. Aparte de eso, recomendamos enérgicamente usar un monedero de hardware para almacenar grandes cantidades de criptomonedas.

¿Cómo elijo un exchange seguro para hacer HOLDing a largo plazo?

Al buscar un exchange fiable para almacenar su dinero, le sugerimos considerar las siguientes características:

• Que almacene en frío la mayoría de los activos de sus usuarios.
• Que cuente con sólidas medidas de seguridad como 2FA con Google Authenticator, llaves de acceso biométrico y soporte para llaves de hardware.
• Que tenga una prueba de reservas transparente con, por lo menos, un ratio de reservas del 100%.
• Que cuente con sólidos controles al retirar, como lista de direcciones de retiro permitidas, confirmación con 2FA y lista de IPs permitidas.
• Que esté regulado y supervisado por autoridades financieras líderes en regiones como EE. UU., el Reino Unido o la UE.
• Que tenga un largo historial operativo sin haber sufrido vulneraciones de seguridad ni pérdidas de fondos.
• Que segreguen por completo los activos de sus usuarios de los fondos del exchange y que mantengan más del 90% de los activos de los usuarios en frío.

¿Cuáles son los principales riesgos de hacer HOLDing?

Como con cualquier tipo de inversión, el HOLDing tiene diversos riesgos:

• Existe el riesgo de que el proyecto/moneda en el que haya invertido se vuelva obsoleto.
• Existe el riesgo de custodia que se da cuando almacena sus monedas en un exchange.
• Existe el riesgo de perder su llave privada para acceder a su monedero de autocustodia.
• Los cambios en las regulaciones pueden evitar que compre o retire su moneda elegida.
• Los inviernos de criptomonedas pueden hacer que los mercados caigan un 70%, obligándole a ver cómo su cartera se reduce durante un mercado bajista.

Pros y contras de hacer HODLing

¿Qué parte de mi cartera debo mantener en un exchange vs en un monedero propio?

Sugerimos almacenar el 80-90% de sus activos en un monedero de custodia propia o de hardware, dejando el 10-20% en exchanges para tener liquidez para comprar más monedas durante caídas. Es una regla general que puede adaptarse dependiendo de si usa sus monedas para hacer staking o si reestructura su cartera regularmente.

¿Qué monederos de hardware se recomiendan para hacer HODLing?

Ledger y Trezor son los líderes de la industria en lo que se refiere a monederos de hardware. Las series Ledger Nano y Trezor Model T son populares por su simplicidad, seguridad y porque admiten múltiples activos. Al comprar un monedero de hardware, es vital que compre monederos nuevos y directamente de los proveedores, evite monederos de segunda mano o mercados virtuales como eBay.

¿Qué señales de alerta deben considerar los HODLers?

Los HODLers deben evitar plataformas con las siguientes características:

• Que no estén reguladas y no tengan licencias de ninguna autoridad financiera.
• Que no sean transparentes sobre su prueba de reserva, liderazgo y estructura corporativa.
• Exchanges que dependan en gran medida de su propio token nativo, como FTX hacía con su token FTT.
• Que no tengan robustas medidas de seguridad y un historial de vulneraciones de seguridad.
• Que retrasen los retiros sin dar razones claras.

¿Cómo planifico mi estrategia de salida, como HODLer a largo plazo, si quiero cerrar ganancias?

Sugerimos tener una clara estrategia de salida en mente antes de empezar a hacer HODLing, especialmente una que no esté guiada por las emociones. El método más común es fijarse en el precio, estableciendo niveles predeterminados para recoger beneficios y redirigir fondos para mantener su cartera equilibrada. También puede usar una estrategia basada en el tiempo, en la que venda tras un plazo determinado o en intervalos regulares.