Los 7 exchanges de criptomonedas con las menores comisiones

Los 7 exchanges de criptomonedas con las menores comisiones

¿Cómo eligió FXEmpire a las plataformas de criptomonedas con las menores comisiones?

• Bajas comisiones de trading: hemos comparado las comisiones maker y taker de diversos exchanges, enfocándonos en aquellos con costos de trading competitivos, un factor esencial para no reducir sus ganancias potenciales. También priorizamos plataformas con estructuras de comisiones transparentes para garantizar que sea fácil entender cada cargo.
• Comisiones sobre depósitos y retiros con criptomonedas: revisamos las comisiones al depositar y retirar mediante redes de criptomonedas, favoreciendo a los exchanges que ofrezcan depósitos gratuitos y comisiones de red mínimas al retirar.
• Comisiones de fiat “on/off-ramp”: evaluamos cómo los usuarios depositan y retiran fiat usando transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito y proveedores externos, favoreciendo a las plataformas que acepten diversas divisas fiat y cobren bajas comisiones, de modo que los depósitos y retiros sean asequibles y prácticos.
• Intereses y tasas de financiación bajas: evaluamos los costos de tomar prestados activos y de abrir posiciones apalancadas, priorizando a los exchanges con tasas de interés y de financiación competitivas que permitan que los traders a largo plazo puedan acceder a apalancamiento a un precio asequible.
• Sin comisiones ocultas: elegimos plataformas que muestren todas sus comisiones de antemano, evitando aquellas que sorprenden a los usuarios con cargos inesperados.
• Sin cargos adicionales: consideramos las comisiones adicionales, como los cargos por inactividad y por conversión, en transacciones de fiat a criptos y de criptos a fiat. Escogimos exchanges que no penalicen a quienes no operen con frecuencia o a quienes realicen conversiones de monedas, un elemento clave para traders casuales y tenedores a largo plazo.
• Descuentos por mantener tokens nativos: preferimos exchanges que recompensen a sus usuarios por mantener sus tokens nativos ofreciéndoles menores comisiones de trading o acceso a niveles de VIP más altos.
• Menores comisiones a mayor volumen de trading: analizamos las estructuras de comisiones que recompensan a los traders de gran volumen con menores comisiones, identificando las plataformas cuyos descuentos basados en volumen reducen costos de forma significativa.
• Spreads ajustados: medimos los diferenciales entre el bid y el ask para garantizar que los traders reciban los mejores precios de ejecución, incluso en periodos de volatilidad. Los spreads ajustados impulsan sus beneficios potenciales.
• Gran liquidez: priorizamos a los exchanges con liquidez profunda y un volumen de trading consistente para garantizar deslizamientos mínimos y una ejecución de órdenes fiable en transacciones grandes y pequeñas.
• Seguridad y transparencia: revisamos el historial de seguridad de cada plataforma, asegurándonos de que usen almacenamiento frío, medidas de protección de cuentas y que se sometan a auditorías frecuentemente. Para dar más tranquilidad a los usuarios, favorecemos a aquellos exchanges que cuenten con prueba de reservas, cumplan con la normativa y tengan seguro para depósitos.
• Experiencia de trading: evaluamos la experiencia de usuario en escritorio y móvil, revisando la interfaz de trading, el acceso a herramientas avanzadas, la velocidad de ejecución de operaciones y la facilidad de uso. Preferimos plataformas que ofrezcan una experiencia fluida en todos los dispositivos.

Tabla comparativa de los exchanges de criptomonedas con las menores comisiones

¿Cómo elegir el exchange de criptomonedas con las menores comisiones?

¿Cómo identifico mi estilo de trading para priorizar mis comisiones?

Empiece por anotar con qué frecuencia opera, el tamaño de sus posiciones y qué activos prefiere. Los traders de gran volumen suelen beneficiarse de estructuras de comisiones por niveles, de modo que las tasas disminuyen a medida que el volumen aumenta. Los traders intradía y scalpers suelen enfocarse más en las comisiones maker/taker, mientras que los inversores casuales prestan más atención a los costos de depositar/retirar.

¿Cómo se organizan las estructuras de comisiones de los exchanges?

La mayoría de plataformas usan un modelo maker/taker por niveles. Su nivel depende de su volumen de trading de los últimos 30 días o del saldo de su cuenta. Las comisiones maker (aplicadas a las órdenes que añaden liquidez) son más bajas que las comisiones taker (que toman liquidez).

Algunos exchanges ofrecen descuentos por mantener o usar sus tokens nativos para pagar comisiones o por suscribirse a un plan premium.

¿Qué son las comisiones maker y taker?

• Las comisiones maker se aplican a las órdenes que añaden liquidez al mercado, por ejemplo, a las órdenes límite. Algunas plataformas incluso reembolsan una parte de dichas comisiones.
• Las comisiones taker se aplican a órdenes que toman o quitan liquidez, por ejemplo, las órdenes de mercado. Dado que las comisiones de taker suelen ser mayores que las de maker, los traders que operan con frecuencia pueden ahorrar costos usando órdenes límite.

Para calcular la comisión de trading de una posición al contado de $1.000, multiplique el monto de la transacción por la tasa. Por ejemplo, con una comisión de 0,1%, el cálculo sería el siguiente:

$1000 * 0,1% = $1 de comisión

Para calcular las comisiones de trading de una posición de $100 en futuros con un apalancamiento de x10, primero multiplique el monto de la posición por el apalancamiento para conocer el tamaño total de la orden. Luego, multiplique el total por la tasa. Con una comisión del 0,05%, el cálculo sería el siguiente:

$100 * apalancamiento de x10 = $1000 de tamaño de posición

$1000 * 0,05% = $0,50 de comisión

¿Qué es una comisión de depósito?

• Los depósitos por redes de criptomonedas suelen ser gratis.
• Los depósitos con fiat pueden conllevar cargos que varían según el método de pago. Las transferencias bancarias (ACH, SEPA y SWIFT) suelen tener comisiones mínimas, mientras que los depósitos con tarjeta de crédito/débito y los servicios externos suelen tener comisiones más altas. Es bueno comparar las comisiones del exchange y de los proveedores antes de depositar en su cuenta.

¿Qué comisiones de retiro se aplican?

• En los retiros con criptomonedas las plataformas suelen pasar las comisiones de red pagadas a los mineros o validadores. Muchas veces el exchange no añade comisiones propias.
• Los retiros con fiat siempre conllevan una comisión. Las transferencias bancarias suelen ser el método más barato, mientras que las transacciones con tarjeta o monederos digitales cuestan más.

¿En qué se diferencian los spreads de las comisiones de trading?

Un spread es la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid) de un activo. Algunos exchanges amplían esta diferencia en lugar de aplicar comisiones de trading visibles. Las comisiones de trading se reflejan en el detalle de cada transacción. Los spreads están incluidos en el precio de la cotización y pueden ser más difíciles de identificar.

Digamos que el precio bid de BTC es de $80.000 y el precio ask es de $80.100. Si compra a $80.100 y vende inmediatamente a $80.000, perderá $100 debido al spread, incluso si las comisiones de trading son del 0%.

¿Qué son las tasas de financiación y cómo afectan a las posiciones apalancadas?

Las tasas de financiación son pagos periódicos intercambiados entre los traders que van en largo con los que van en corto en el mercado de derivados y que sirven para mantener los precios de los futuros alineados con el mercado al contado.

Cuando el mercado es alcista, los compradores pagan a los vendedores, mientras que cuando el mercado es bajista, los vendedores pagan a los compradores. Los traders que mantienen posiciones en futuros a lo largo de múltiples intervalos (que suelen ser de 8 horas), recibirán o pagarán estas comisiones.

¿Qué tasas de interés se pagan al operar con margen?

Las tasas de interés compensan al exchange por prestar activos. Suelen cobrarse de forma horaria o diaria y varían según el activo y las condiciones del mercado. Por ejemplo, las tasas por tomar prestado BTC pueden ser desde un 0,01% hasta el 0,1%. Es útil que revise las tasas en tiempo real antes de operar con margen con su par elegido.

Si tiene $1.000 y coloca una posición con un apalancamiento de x2, significa que está tomando prestados $1.000 del exchange. El interés sólo se aplica sobre el monto prestado, no sobre su capital. Si mantiene la posición durante 5 días con una tasa de interés diaria del 0,02%, sus intereses se calcularían así:

$1.000 (préstamo) * 0,02% (tasa de interés diaria) * 5 (días) = $1 de interés

¿Cómo afecta el apalancamiento a las comisiones de trading?

El apalancamiento no altera las tasas maker ni taker, pero operar con grandes posiciones puede incrementar la cantidad final de comisiones que pagará. Además, las operaciones apalancadas conllevan intereses o tasas de financiación sobre fondos prestados, los cuales deben considerarse en el cálculo final de sus costos.

¿Cómo se pueden reducir las comisiones?

Las órdenes límite usan las comisiones maker, que suelen ser más bajas. Mantener y usar el token nativo de un exchange, como BNB (en Binance) u OKB (en OKX) puede otorgarle mayores descuentos. Mantener un alto volumen de trading mensual también puede darle acceso a comisiones más bajas.

Para reducir las comisiones no relacionadas con el trading busque exchanges que ofrezcan depósitos gratuitos, compare las comisiones de red antes de retirar con criptomonedas y utilice opciones de bajo coste para transacciones con fiat, como transferencias ACH, SEPA o SWIFT:

¿Qué comisiones adicionales puede cobrar un exchange?

Unas pocas plataformas aplican comisiones por inactividad a cuentas que no se hayan usado por algún tiempo. Los planes de suscripción, como Coinbase One, pueden ofrecer comisiones de trading más bajas o más funciones, pero conllevan un coste recurrente. Revisar el esquema de comisiones del exchange antes de registrarse puede ayudarle a descubrir cobros ocultos o poco usuales.