4XC: Opiniones y Análisis

Confiabilidad

Regulaciones de 4XC

En nuestras reseñas, revisamos las licencias y regulaciones de todas las entidades gestionadas por el bróker, lo que nos permite comparar sus diferentes niveles de protección. Clasificamos las licencias de diversos entes reguladores bajo un sistema de tres niveles, donde el nivel 1 indica el más alto nivel regulatorio.

Esto es lo que descubrí sobre la única entidad que opera bajo el nombre comercial de 4XC:

• 4xCube Ltd tiene licencia y está regulada por la Financial Supervisory Commission (FSC) de las Islas Cook con número de licencia MC03/2018. Clasificamos a la FSC como un regulador de nivel 3.

Entendiendo las protecciones regulatorias de su cuenta

Los brókeres gestionan múltiples entidades globalmente, pero las protecciones regulatorias varían. Algunos reguladores aplican estándares financieros más estrictos que otros, es por ello que los traders deben conocer y entender las medidas de seguridad que ofrece la entidad con la que abrirán cuenta.

Estos son los mecanismos de seguridad que debe buscar en un bróker:

• Fondos de clientes segregados. Mantener los fondos de clientes en cuentas bancarias segregadas del capital empresarial del bróker elimina el riesgo de cometer errores contables. 4XC mantiene los fondos de sus clientes en cuentas segregadas del capital de la compañía.
• Protección de saldo negativo. Este mecanismo de seguridad elimina el riesgo de que sus pérdidas del trading superen el balance de su cuenta. En otras palabras, no podrá perder más dinero que el monto que haya ingresado en su cuenta de trading. 4XC garantiza la protección de saldo negativo.
• Esquema de compensaciones. Un esquema de compensaciones protege a los traders en caso el bróker se vuelva insolvente. 4XC no ofrece un esquema de compensaciones a sus clientes.
• Apalancamiento máximo. Limitar el apalancamiento máximo restringe la exposición al mercado para los traders retail. A mayor apalancamiento, mayores serán las ganancias y pérdidas potenciales. El apalancamiento retail máximo en 4XC es de 1:500.

Estabilidad y transparencia

En nuestras evaluaciones para la categoría Confiabilidad, también evaluamos factores relacionados con la estabilidad y transparencia, entre los que se incluyen el historial del bróker, su tamaño y la transparencia de su información.

Descubrí que 4XC está auditado externamente y también tiene una rigurosa política de categorización de clientes implementada en su proceso de apertura de cuentas. Además, revisé la documentación legal del bróker, incluyendo el Acuerdo con el cliente. La información importante está disponible, es fácil de entender y está escrita en un lenguaje simple, permitiendo que los traders entiendan los términos y condiciones. En general, he concluido que 4XC es un bróker bastante transparente.

¿Es seguro operar con 4XC?

Considero que 4XC es bastante seguro debido a lo siguiente:

• Está regulado por la FSC
• Es auditado externamente
• Cuenta con documentos legales transparentes

Tarifas

Costes de operación de 4XC

Spreads de 4XC

Probé los spreads de 4XC el 19 de diciembre de 2024 durante las aperturas de Londres y Nueva York, los resultados están en la siguiente tabla:

Mis pruebas muestran que al analizarlo por grupos de activos y compararlo con la media de la industria, 4XC cobra spreads bajos en Bitcoin, entre bajos y medios en pares de divisas e índices y, entre medios y altos en materias primas.

Comisiones de 4XC

Además del spread, 4XC aplica una comisión por operar con criptomonedas en su cuenta Standard. Por ejemplo, operar BTC tiene una comisión de $100 por lote operado.

Swaps de 4XC

Un swap es el costo que un trader paga por mantener abierta una posición durante la noche y se debe a los cambios en las tasas de interés. Un swap largo se refiere al cargo o crédito por mantener una posición de compra durante la noche. Por otro lado, un swap corto es el cargo/crédito por mantener una posición de venta durante la noche.

Los valores de la siguiente lista son para un contrato completo (100,000 unidades).

Considero que los swaps de 4XC son entre medios y altos comparados con el estándar. Sin embargo, también es importante señalar que los swaps varían con el tiempo.

Tarifas no relacionadas con el trading de 4XC

Los depósitos en 4XC son gratuitos. Sin embargo, según el método que elija, el bróker aplicará una tarifa por gestionar sus retiros. Según 4XC, no se aplica una tarifa de inactividad.

¿Son competitivas las tarifas de 4XC?

En general, 4XC ofrece spreads dentro de la media, su competitividad varía según el instrumento operado y la cuenta elegida. El bróker aplica swaps elevados, pero tiene tarifas no relacionadas con el trading razonables.

Plataformas y herramientas

MT5 de 4XC – Escritorio

La versión de escritorio de la plataforma MetaTrader 5 cuenta con múltiples herramientas esenciales como trading de un solo clic, alertas y profundidad de mercado. Estas herramientas permiten a los traders analizar los eventos de mercado desde diferentes ángulos y aprovechar las oportunidades de trading subyacentes de distintas formas.

Se puede argumentar que MT5 es ideal para hacer trading automatizado gracias a sus asesores expertos (EAs). La plataforma también tiene un probador de estrategias intuitivo que permite que los traders algorítmicos ajusten los parámetros de sus estrategias para que puedan ser usadas bajo diferentes condiciones de mercado.

Facilidad de uso

La plataforma MetaTrader es fácil de navegar y tiene un diseño intuitivo. Sin embargo, sus gráficos recargados pueden ser algo difíciles de usar.

La plataforma MT5 de 4XC está disponible tanto para Windows como para Mac en 52 idiomas diferentes incluyendo inglés, francés, español, alemán, árabe, chino y más.

Además de la ya mencionada herramienta de profundidad de mercado, MT5 también ofrece:

• Alertas: los traders pueden fijar alertas para cuando el precio de un instrumento suba o caiga a un nivel determinado, lo que podría indicar una posible oportunidad de entrada.
• Lista de seguimiento: los traders pueden crear una lista de seguimiento con sus instrumentos favoritos y monitorear cambios en el mercado con facilidad.
• Trading de un solo clic: esta función permite colocar entradas de forma inmediata al precio al contado y es una herramienta irremplazable para los traders de alta precisión, como los scalpers.
• Trading desde el gráfico: los traders pueden colocar órdenes convencionales directamente desde el gráfico especificando precio de entrada, volumen, niveles de stop-loss, recogida de beneficios y más.

Gráficos

Considero que la pantalla del gráfico es el elemento más importante de una plataforma, ya que permite realizar un análisis técnico al mostrar una vista general del comportamiento del precio. Los artistas gráficos usan muchas herramientas de análisis y configuraciones gráficas para examinar el mercado desde muchos ángulos. En mi experiencia, el aspecto realmente importante de un gráfico es qué tan fácil es escalar los precios.

Como se mostró anteriormente, un problema común con MetaTrader es que los gráficos se recargan con facilidad, incluso usando sólo dos indicadores. Esto limita la visión del precio y hace más difícil llevar a cabo un análisis técnico detallado.

He listado las herramientas de análisis y configuraciones gráficas disponibles:

• 38 indicadores técnicos: incluyendo indicadores de tendencia, volumen y osciladores que permiten analizar la dinámica del precio y evaluar el sentimiento para predecir movimientos del mercado.
• 24 herramientas de dibujo: herramientas como los niveles de retroceso de Fibonacci y las ondas de Elliott ayudan a identificar patrones de precios, niveles de soporte/resistencia y puntos de ruptura. Sin embargo, el diseño de MT5 puede hacer difícil interpretar la dinámica del precio.
• 21 marcos de tiempo: para llevar a cambo un análisis en múltiples intervalos temporales, facilitando un análisis del precio más detallado.
• 3 tipos de gráficos: los precios pueden mostrarse en líneas, barras o velas, lo que ofrece diversas perspectivas al evaluar oportunidades de trading.

Órdenes

MetaTrader 5 ofrece tres tipos de ejecución de órdenes: de mercado, pendientes y trading de un solo clic (esquina superior izquierda). El trading de un solo clic permite ingresar al mercado de inmediato al precio al contado.

He listado los tipos de órdenes disponibles en la plataforma de MetaTrader 5:

• Órdenes de mercado: se usan para ingresar inmediatamente al mejor precio disponible. Garantizan el volumen, pero el precio de entrada puede ser distinto al solicitado.
• Órdenes límite: garantizan entradas al precio exacto, pero no se ejecutarán si el precio no llega hasta el nivel predeterminado.
• Órdenes stop: se utilizan para proteger posiciones al limitar la pérdida máxima generada en caso el mercado se gire en nuestra contra. Una orden de stop-loss se coloca a un precio por encima o por debajo del precio al contado. Si el mercado se gira y ejecuta el stop-loss, este se transformará en una orden de mercado y se llenará al mejor precio disponible.

MT5 de escritorio: mis principales conclusiones

MetaTrader 5 es una buena opción para ejecutar órdenes de forma rápida y sencilla. Sin embargo, su diseño anticuado y rústico no se compara al de plataformas nuevas y elegantes. Como trader que prioriza los gráficos flexibles que son fáciles de escalar, considero que las capacidades gráficas de MT5 son muy rígidas y poco efectivas.

Aplicación de MT5 de 4XC

La aplicación móvil de MT5 facilita un acceso rápido y fácil al mercado sobre la marcha. Es muy útil para abrir, cerrar y ajustar posiciones abiertas. La aplicación está disponible para iOS y Android.

El mercado está en constante evolución, con picos y caídas periódicas en la volatilidad. Por ello, mantenerse al tanto de los últimos eventos del mercado es crucial, algo mucho más sencillo de hacer gracias a la aplicación móvil de MT5.

También puede usar la aplicación para colocar órdenes de mercado, límite y stop, así como para ajustar la exposición de sus operaciones abiertas.

Aplicación de MT5: mis principales conclusiones

La aplicación de MetaTrader destaca por su conveniencia, haciéndola una herramienta indispensable para ajustar operaciones, sobre todo en periodos de elevada volatilidad. Sin embargo, la aplicación no es muy intuitiva y no es ideal para analizar la dinámica del precio.

Modelo de ejecución de 4XC

4XC opera como un bróker de Procesamiento Directo (STP, por sus siglas en inglés) sin mesa de negociación. Las órdenes de los clientes son enviadas al fondo de proveedores de liquidez del bróker donde se llenan al mejor precio posible.

VPS de 4XC

El bróker ofrece VPS para traders de alto volumen interesados en velocidades de ejecución ultrarrápidas y en mantener una conexión a internet estable. El servicio es gratuito para cuentas de trading con, por lo menos, $5000 en fondos y que hayan operado un volumen de, por lo menos, 4 lotes mensuales.

Instrumentos operables

Comparado con la media de la industria, 4XC ofrece un bajo número de materias primas y criptomonedas, un número promedio de pares de divisas y un gran número de índices.

¿Qué son los CFDs?

Los contratos por diferencias (CFDs) son derivados que permiten especular sobre el precio de un activo subyacente sin tener la propiedad física.

Por ejemplo, una posición larga en oro puede generarle ganancias si el precio sube o pérdidas si cae, todo ello sin tener que comprar barras de oro.

Una de las principales ventajas de operar con CFDs es que los traders pueden ingresar y salir del mercado casi de inmediato, pudiendo aprovechar incluso pequeños cambios en el precio en cuestión de minutos.

¿Con qué puede operar en 4XC?

Instrumentos de 4XC: mis principales conclusiones

Valoro que haya dos contratos forward disponibles en la cuenta Standard ya que son una alternativa a los contratos de CFDs y permiten a los traders gestionar la volatilidad del mercado de forma diferente. Por otro lado, el rango de instrumentos de 4XC es bastante limitado, además no ofrece CFDs sobre acciones ni activos de bajo riesgo (ETFs, bonos), contratos de futuros ni opciones vanilla.

Soporte al cliente

Canales de soporte al cliente

Prueba de soporte al cliente

Cuando probamos el soporte al cliente de un bróker, evaluamos el conocimiento que el agente tiene de su propio sitio web, cuánto le toma responder a las preguntas y qué tan detalladas son sus respuestas.

Realicé mis pruebas el 23 de diciembre alrededor de las 9:03 a.m. CET a través del chat en vivo. Hice una serie de preguntas y recibí respuestas rápidas y completas. También me gustó la sofisticación del chatbot de 4XC, el cual, según mi evaluación, se desenvolvió mejor que el agente de soporte promedio.

Depósitos y retiros

Métodos de depósito en 4XC

Métodos de retiro en 4XC

Tipos de cuenta y términos

Proceso de apertura de cuenta de 4XC

Para crear una cuenta en 4XC, siga estos simples pasos:

1. Haga clic en “Comenzar” en la esquina superior derecha de la página principal.
2. Ingrese sus datos personales.
3. Busque sus credenciales de ingreso en su correo electrónico.
4. Acepte los términos y condiciones.
5. Ingrese el resto de sus datos personales.
6. Suba una prueba de identidad y una de domicilio para verificar su cuenta.

Tipos de cuenta de 4XC

La cuenta Standard de 4XC es de fácil acceso con un depósito mínimo requerido de $50. Sin embargo, la cuenta Pro es mejor ya que tiene un depósito mínimo razonable y cotizaciones más competitivas.

Por otro lado, los niveles de llamada de margen al 100% y stop-out al 50% del bróker añaden una capa adicional de protección que ayuda a los traders a reducir el riesgo de perder sus cuentas por completo en condiciones de volatilidad.

Cuentas demo

4XC ofrece cuentas demo que permiten a los traders familiarizarse con los servicios del bróker y afinar sus estrategias en un ambiente libre de riesgos. Los mercados están en constante evolución y nunca se detienen, por ello es importante mejorar sus habilidades en un entorno seguro. Puede abrir una cuenta demo antes de o a la par de su cuenta real de CFDs.

Cuentas islámicas

4XC ofrece cuentas islámicas libres de swaps, para cumplir con la ley sharía. Esta opción está disponible sólo para cuentas Standard. Puede contactar con soporte al cliente para solicitar mayor información.

¿Qué es el apalancamiento en los CFDs?

El apalancamiento determina la exposición al mercado de un trader. Al operar con contratos por diferencias (CFDs), el apalancamiento permite abrir posiciones por una fracción de su valor. En esencia, el bróker presta dinero al trader para que pueda abrir posiciones más grandes. El apalancamiento multiplica las ganancias que un trader puede generar de operaciones ganadoras, pero también las pérdidas de operaciones fallidas.

Apalancamiento máximo por grupos de activos

En la siguiente tabla he detallado el apalancamiento retail máximo disponible en 4XC para instrumentos de distintas clases de activos:

Países restringidos en 4XC

4XC no acepta clientes residentes de los siguientes países: EEUU, Irák, Irán, Myanmar (Birmania), Corea del Norte, Portugal y Ucrania.

Análisis

Herramientas de análisis

He listado las herramientas de análisis más importantes de 4XC:

• Acuity: brinda análisis de mercado e ideas de trading accionables impulsadas por IA que pueden integrarse directamente en MT4 y MT5, está disponible para cuentas con, por lo menos, $500.
• Análisis de tendencias: es una herramienta propia de sentimiento que ofrece una captura del sentimiento de mercado de corto plazo de un instrumento específico basándose en más de 20 indicadores. Se puede acceder gratis desde la web.
• Noticias financieras: son artículos propios y actualizados con regularidad que contienen elementos de análisis económico y fundamental. Podrían mejorarse si se añadieran gráficos que permitieran ver la reacción del mercado a una publicación económica o evento particular.
• Resumen del Mercado: presentado en formato de video, el Resumen del Mercado ofrece a los traders una forma conveniente y práctica de mantenerse informados. Se actualiza con regularidad y también está disponible en el canal de YouTube del bróker.

Análisis de 4XC: mis principales conclusiones

Según mi evaluación, el análisis de 4XC es diverso y balanceado, incluye una variedad de noticias y resúmenes de mercado, además de señales de trading prácticas. Considero que el contenido satisface las necesidades de los traders de corto plazo.

Educación

En la siguiente lista he agrupado los contenidos educativos de 4XC:

• Libros electrónicos: el primero, Introducción al Forex, cubre nociones básicas del trading apalancado, métricas de trading y la diferencia entre compra y venta. El segundo se enfoca en los fundamentos del análisis técnico, incluyendo soportes y resistencias, marcos de tiempo, tendencias e indicadores populares como MACD, RSI y Bandas de Bollinger. El tercero se enfoca en análisis técnico avanzado.
• Academias de trading: 4XC ofrece acceso a dos academias, Trade4Fun (T4F) y Alpha FX. Sus clientes pueden elegir entre una variedad de contenidos y herramientas educativas, desde sesiones uno a uno hasta guías educativas completas.
• YouTube: el bróker también publica una variedad de contenidos educativos en su canal de YouTube, el cual está enfocado en la implementación de diferentes estrategias de trading. Los videos están disponibles en diferentes idiomas, incluyendo español, portugués e inglés.

En resumen

Fundado en 2018, 4XC tiene sede en las Islas Cook y está regulado por la FSC. El bróker se adhiere a los más altos estándares de seguridad, incluyendo segregación de cuentas, protección de saldo negativo y auditorías externas. Además, mantiene un seguro de responsabilidad social para una mayor seguridad.

4XC ofrece 82 instrumentos disponibles con costes de operación por debajo del promedio. Los clientes pueden operar en MetaTrader 4 o MetaTrader 5 apoyados por el extenso contenido educativo y de análisis del bróker. Adicionalmente, 4XC cuenta con reseñas de mercado y señales impulsadas por la IA de Acuity. También ofrece VPS gratuito para traders de alto volumen.

A pesar de estas ventajas, su oferta de instrumentos no es muy profunda y los spreads de algunos instrumentos superan la media de la industria.

En conclusión, considero que 4XC es una sólida opción para principiantes y traders intradía, así como para traders experimentados de alto volumen.

Preguntas frecuentes