Análisis de Mitrade

Confianza

Normativas cumplidas por Mitrade

Mitrade opera a través de tres entidades:

• Mitrade Holding Ltd, que está regulada por la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán (CIMA), a la que calificamos como regulador de Categoría 3.
• Mitrade Global Pty Ltd, que está regulada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), a la que calificamos como regulador de Categoría 1.
• Mitrade International Ltd, que está regulada por la Comisión de Servicios Financieros de Mauricio (FSC), a la que calificamos como regulador de Categoría 3.

¿Por qué es importante saber dónde está regulada la entidad subsidiaria de tu bróker?

Cada regulador exige unos requisitos diferentes a los brokers que pueden ser bastante distintos entre sí, por tanto los traders deben entender esas diferencias para evaluar si el bróker se ajusta a sus necesidades.

En el caso de Mitrade los traders de Australia trabajan con Mitrade Global Pty, mientras que los clientes internacionales probablemente abrirán cuentas con Mitrade Holding Ltd o Mitrade International Ltd.

Hay que añadir que los clientes que abran cuentas con Mitrade Global Pty Ltd. se beneficiarán de la supervisión de la ASIC, que es un regulador de Categoría 1, mientras que los clientes de Mitrade Holding Ltd estarán bajo supervisión de un regulador de Categoría 3 como la CIMA, al igual que los de Mitrade International Ltd, regulada por la FSC de Categoría 3.

También hay que destacar que el bróker guarda los fondos de sus clientes en cuentas segregadas, que quiere decir que su dinero no está mezclado con el de la propia empresa. Mitrade también proporciona protección frente a saldos negativos para que los clientes no puedan perder más dinero del que tienen en sus cuentas.

Más abajo hemos resumido en una tabla los aspectos clave de las tres entidades del bróker en función de la regulación y la seguridad de una Cuenta Estándar:

¿Es seguro operar con Mitrade?

Mitrade tiene una entidad supervisada por un regulador de Categoría 1 (ASIC) y dos entidades supervisadas por reguladores de Categoría 3 (CIMA y FSC). Todas las entidades guardan los fondos de sus clientes separados de los de la propia empresa y ofrecen protección frente a saldos negativos. Esa segregación de los fondos entre empresa y clientes implica que el bróker no puede usar tus fondos, aumentando la seguridad en caso de que el bróker tenga problemas financieros. En el caso de la protección frente a saldos negativos la ventaja es que garantiza que no puedes perder más dinero del que hayas depositado en tu cuenta.

Estabilidad y transparencia

En nuestras pruebas dentro de la categoría de Confianza también cubrimos factores relacionados con la estabilidad y la transparencia. Aquí nos centramos en el tiempo que lleva el bróker en el negocio, el tamaño de la empresa y en su nivel de transparencia en términos de información disponible directamente.

Los documentos legales más importantes se pueden encontrar en la plataforma de trading, en cuanto el trader abre una cuenta demo que luego puede convertir en cuenta en vivo.

La información sobre las entidades de la empresa está situada en la parte inferior de la página principal de la web.

Mitrade también ofrece una sección detallada de Preguntas Frecuentes, en la que se tratan temas importantes como cargos y comisiones o protección del dinero de los clientes.

Los clientes también tienen acceso a los detalles del contrato de los instrumentos proporcionados por el bróker.

Resumiendo, según nuestras investigaciones se puede considerar que Mitrade ofrece un nivel elevado de confianza y estabilidad por los siguientes factores:

• Más de 11 años en el negocio.
• Supervisado por reguladores de Categoría 1 y Categoría 3.
• Fácil acceso a información importante en la página web de la empresa.

Comisiones

Comisiones de trading de Mitrade

Para escribir este artículo hemos puesto a prueba la Cuenta Estándar de Mitrade, en la que se cargan spreads y cargos por mantener posiciones abiertas al final del día (swaps), aunque no hay comisiones directas. Sobre los spreads hay que destacar que son variables y dependen de la liquidez que haya en ese momento en cada instrumento.

Para ver cuáles son las comisiones swap los traders pueden entrar en la plataforma de trading de Mitrade para ver todos los detalles.

Spreads de Mitrade

Pusimos a prueba los spreads en una Cuenta Estándar de Mitrade abierta con Mitrade Holding Ltd y usando la plataforma WebTrader, concretamente durante la apertura de Londres a las 8 a.m. en hora del Reino Unido y luego a las 2h y 45 min también en hora del Reino Unido. La explicación es que en esas horas la liquidez es máxima.

Mitrade ofrece spreads bajos para los siguientes activos: EUR/USD, GBP/JPY, oro y Apple. En el caso del EUR/USD los spreads parecen especialmente atractivos, dado que Mitrade no carga comisiones directas. En el caso del Dax y el Dow las comisiones están en la media, mientras que en el petróleo y Tesla son elevadas.

Comisiones swap

Las comisiones swap del EUR/USD y del GBP/JPY están en la media del sector. Debemos indicar también que Mitrade cobra comisiones de tipo swap independientemente de la naturaleza de la posición abierta, es decir, tanto si es en largo como en corto.

¿Son buenas las comisiones de trading de Mitrade?

Mitrade ha recibido una buena puntuación en la categoría de Comisiones de nuestro sistema de calificación. Como hemos comentado, los spreads observados fueron atractivos en varios instrumentos, incluyendo el EUR/USD, GBP/JPY, oro y Apple. Por tanto los traders interesados en operar con esos instrumentos deberían echar un vistazo a la oferta de Mitrade porque vale la pena.

Comisiones no relacionadas con el trading

Mitrade no cobra comisiones por inactividad, básicamente no se te cobra nada aunque estés varios meses sin utilizar la cuenta.

Plataformas y herramientas

Plataforma web de Mitrade

Para crear este análisis hemos puesto a prueba la plataforma WebTrader de Mitrade. Debemos tener en cuenta que Mitrade no tiene disponibles las conocidas plataformas MetaTrader 4 o MetaTrader 5 pero en su lugar ha optado por desarrollar su propia plataforma WebTrader para la web y una aplicación para el móvil.

Facilidad general de uso

Lo más importante en una plataforma de trading es su facilidad de uso y en este caso vemos que es muy intuitiva, fácil de usar para traders principiantes. En concreto es muy sencillo colocar nuevas órdenes, cambiar listas de seguimiento y añadir indicadores nuevos en los gráficos. Además, a pesar de su simplicidad WebTrader ofrece una amplia variedad de indicadores técnicos, por tanto los traders pueden usar la plataforma para realizar análisis técnicos sofisticados.

Teniendo todo esto en cuenta pensamos que los traders principiantes deberían aprender el funcionamiento básico de la plataforma rápidamente y que los traders experimentados solo necesitarán de unos pocos minutos para poder empezar a operar con WebTrader tras abrir la plataforma por primera vez.

Gráficos

WebTrader ofrece:

• 86 indicadores
• 441 herramientas de dibujo
• 10 intervalos temporales
• 7 tipos de gráficos

Los indicadores incluyen opciones muy conocidas como medias móviles o el índice de fuerza relativa, así como opciones más exóticas, como el indicador dinámico de McGinely o los canales Donchian.

El número de herramientas de dibujo es significativo porque se pueden colocar muchos símbolos en el mismo gráfico, aunque es cierto que en la práctica muchos traders no trabajan así, se trata más bien de algo que funciona bien a nivel publicitario.

En cuanto a los intervalos temporales incluyen: 1m, 5m, 15m, 30m, 1h, 2h, 4h, D, S, M; que resultan suficientes para satisfacer las necesidades tanto de traders principiantes como de traders más experimentados.

Los tipos de gráficos incluyen:

• Barras
• Velas
• Velas huecas
• Heikin Ashi
• Línea
• Área
• Línea base

Órdenes

WebTrader tiene una ventana para mandar órdenes que incluye los siguientes tipos:

• Orden a mercado, utilizada para comprar o vender un instrumento en el precio actual del mercado, útil cuando el trader intenta abrir una posición lo más rápidamente posible. Lo habitual es que esta orden sea necesaria cuando el precio del instrumento empieza a fluctuar rápidamente, aunque conlleva el riesgo de tener que pagar el spread, que es la diferencia entre el precio de la oferta y la demanda.
• Orden de recogida de beneficios, utilizada para salirse de una posición rentable en el nivel de precios que haya en ese momento.
• Orden de stop de pérdidas, utilizada para salirse de una posición cuando el precio se mueve en la dirección equivocada. Esta orden se activa cuando el precio alcanza un nivel especificado previamente.
• Orden de stop móvil, utilizada para activar una orden stop que se va moviendo siguiendo al precio en caso de que se mueva en la dirección deseada. Básicamente esta orden sirve para proteger los beneficios del trader cuando el mercado cambia su dirección.
• Compra/venta límite, utilizada para activar una orden a mercado cuando el precio del instrumento es más alto o bajo que el precio acutal.

Aplicación para móviles de Mitrade

Mitrade ofrece una aplicación propia desarrollada para móviles que destaca, al igual que en el caso de la plataforma web, por su simplicidad.

Facilidad general de uso

Como decíamos, la aplicación para móvil es fácil de usar. Los traders pueden crear rápidamente listas de seguimiento o buscar los instrumentos disponibles en listas de seguimiento predefinidas como Popular, Forex, Materias Primas etc.

Tal y como es habitual, la aplicación para el móvil no ofrece la misma cantidad de opciones que la plataforma de trading principal, algo que no sorprende dado que hay muy pocos traders que usen el móvil para hacer análisis técnicos.

Dispositivos

Mitrade tiene versiones tanto para iOS como para Android.

Gráficos

Los gráficos tienen disponible una amplia variedad de intervalos temporales, aunque la selección de indicadores y tipos de gráficos es limitada.

Tal y como decíamos más arriba, es raro que los traders usen las plataformas de trading para móviles para hacer análisis técnicos, por lo que en realidad este factor tampoco es ningún problema.

Órdenes

La aplicación para móvil ofrece el mismo tipo de órdenes que la versión principal: Orden a mercado, recoger beneficios, stop de pérdidas, stop móvil y compra/venta límite.

Instrumentos negociables

En particular Mitrade permite acceder a 58 pares de divisas, 12 materias primas, 319 acciones, 11 índices y 28 criptomonedas.

Sobre el mercado de divisas destacaríamos que la cifra de pares estaría en la media, incluyendo una mezcla bastante habitual de pares principales con exóticos.

Dentro de los CFDs sobre acciones disponibles están incluidas las de Estados Unidos y Australia, algo que no nos sorprende porque Mitrade tiene su sede en la propia Australia. En este caso el número de acciones disponibles también estaría en la media e incluiría los nombres más conocidos en ambos países.

La oferta del bróker de materias primas e índices es sólida, por tanto los traders especialistas en la dinámica de esos mercados encontrarán en Mitrade una opción interesante.

La oferta de criptomonedas de Mitrade incluye a las más conocidas y también algunos nombres más exóticos. Lo importante es que la cifra de criptomonedas disponibles es suficiente como para diversificar la cartera en el caso de traders que no sean especialistas en el mundo de las criptomonedas.

¿Qué son los CFDs?

Los CFDs (Contratos por Diferencias en inglés) son instrumentos financieros que permiten a los traders apostar por activos pero sin poseerlos directamente. Básicamente la ventaja que ofrecen los CFDs es el acceso a niveles significativos de apalancamiento, normalmente no disponible en otro tipo de activos. A su vez esto convierte a los CFDs en activos muy populares para operar a corto plazo.

¿Con qué instrumentos se puede operar en Mitrade?

• 58 pares de divisas. Los traders pueden trabajar con pares conocidos como el GBP/USD o el USD/CAD, y otras opciones más exóticas como el GBP/DKK y el EUR/TRY.
• 12 materias primas. La lista incluye materias primas populares como el petróleo WTI, oro, platino y cobre.
• 319 acciones. Los traders tienen acceso a acciones bien conocidas tanto de EE. UU. como de Australia.
• 11 índices. La oferta incluye los índices más relevantes como el S&P 500, el Nasdaq 100 o el Nikkei 225.
• 28 criptomonedas. La lista incluye nombres como Bitcoin, Ethereum y Dogecoin.

Mitrade ofrece pares de divisas, acciones, índices, criptomonedas y materias primas. En el caso de las divisas el número de pares ofrecidos está en la media, con una lista bastante estándar. Los traders interesados en acciones australianas deberían echar un vistazo a Mitrade puesto que ofrece las acciones más conocidas del país. En el caso de las materias primas e índices el número de activos ofrecidos es elevado. Si bien no vemos nombres exóticos, la oferta sí que incluye todos los índices y materias primas más conocidas, por lo que seguramente resultará apropiada a la mayoría de traders.

Además el bróker ofrece 28 criptomonedas. Esa cifra tal vez no sea suficiente para los fanáticos de las criptos pero pensamos que debería ser suficiente para que la mayoría de los traders pueda obtener cierta exposición al segmento de las criptos.

Atención al cliente

Test al equipo de Atención al cliente de Mitrade

Para este test contactamos varias veces con Mitrade a través del chat en vivo e hicimos preguntas sobre depósitos o comisiones de retirada. Las respuestas fueron rápidas y profesionales y el equipo de soporte tiene preparado un conjunto de respuestas predefinidas para las preguntas más frecuentes.

Depósitos y retiradas

En general Mitrade recibe una puntuación decente en la categoría de Depósitos y retiradas según nuestro sistema de calificación. Básicamente el bróker ofrece un número elevado de opciones de depósito, mientras que las opciones de retirada son algo más limitadas, aunque los clientes pueden usar sus tarjetas y cuentas bancarias para retirar dinero. También hay que señalar que Mitrade no cobra ninguna comisión por depósitos o retiradas.

Depósitos en Mitrade

Mitrade proporciona un número suficiente de opciones para depositar fondos en la cuenta, además en la mayor parte de los métodos se espera que los fondos lleguen de manera instantánea. También hay que tener en cuenta que aunque Mitrade no cargue comisiones en los depósitos, es posible que el proveedor del pago sí que los aplique.

Retiradas con Mitrade

Para retiradas los clientes de Mitrade pueden usar tarjetas y cuentas bancarias. En este caso tampoco hay comisiones por retirada pero el tiempo de procesamiento puede ser superior al de los depósitos, algo que es bastante frecuente.

Tipos de cuentas y condiciones

También hay que destacar que la primera prioridad de Mitrade es que sea fácil operar, por eso el bróker solo tiene un tipo de cuenta para traders minoristas, disponible en todas sus entidades.

Como decíamos, en el caso de traders que quieran operar bajo la normativa de la ASIC y que no quieran limitarse al apalancamiento máximo de 1:30, lo que pueden hacer es solicitar la cuenta Pro de Mitrade. Sobre esa cuenta destacamos que solo está disponible bajo la ASIC y que viene con un apalancamiento que llega hasta 1:200.

Para poder acceder a esa cuenta hay que cumplir dos criterios principales. Básicamente el cliente debe pasar un test de patrimonio (con un saldo neto de al menos 2,5 millones de dólares australianos o unos ingresos brutos de 250.000 dólares al año) o un test para inversores expertos (aprobar un cuestionario y demostrar experiencia de trading.)

¿Por qué es importante elegir el tipo de cuenta apropiado?

Lo más importante es que la cuenta que elijas se ajuste bien a tus necesidades. Lo típico es que el trader se centre en las opciones que hay con las divisas base, el tamaño del contrato, cargos, comisiones, el número de órdenes y posiciones, y el tamaño del depósito mínimo.

¿Qué tipos de cuentas ofrece Mitrade?

La cuenta estándar de Mitrade está libre de comisiones, el bróker solo carga los spreads y las comisiones swap.

A menos que el trader planee abrir esa cuenta con una entidad regulada bajo la ASIC, la cuenta ofrece un apalancamiento de hasta 1:200 y no existe opción de acceder a cuentas islámicas.

¿Qué es el apalancamiento con CFDs?

El apalancamiento con CFDs te permite evitar tener que pagar por el valor completo de una posición, en su lugar, pagas por un depósito llamado margen, mientras que el resto de los fondos te los presta el bróker.

En el caso de Mitrade el apalancamiento máximo es de 1:200 que es un nivel elevado, aunque tampoco extremo porque hay algunos brokers que ofrecen apalancamientos de hasta 1:500, 1:1000 o incluso 1:2000.

En cualquier caso los traders deberían tener especial cuidado al evaluar el riesgo que asumen al abrir una posición con el apalancamiento máximo ofrecido por el bróker.

Proceso de apertura de cuenta con Mitrade

Para abrir una cuenta con Mitrade  tienes que ir a la página web del bróker y pinchar sobre “Crear una cuenta.”

• Paso 1: Proporcionar tu dirección de correo electrónico y establecer una contraseña.
• Paso 2: Tras acceder a tu plataforma de trading debes completar la información de la cuenta, incluyendo tu nombre, dirección y país de residencia.
• Paso 3: Completar el proceso de verificación del correo electrónico.
• Paso 4: Completar el proceso de verificación de la identidad.

¿Qué es una cuenta demo?

Una cuenta demo, o demostración, lo que permite es poner a prueba los servicios del bróker y tus habilidades de trading sin poner en riesgo tu dinero.

Debemos advertirte de que tu experiencia de trading será diferente en la cuenta real respecto a la cuenta demo porque a nivel psicológico la presión no es la misma si el dinero es real.

En general siempre es buena idea usar una cuenta demo para practicar y aprender a manejar bien la plataforma de trading, aunque tampoco es necesario pasar demasiado tiempo  con la misma.

Investigación

En particular Mitrade ofrece Análisis de Trading, que es una colección de ideas basadas en análisis técnicos. En esas ideas se incluyen explicaciones sobre los patrones técnicos que las respaldan, por lo que pueden ser interesantes para traders tanto principiantes como avanzados.

En la sección de Pronósticos se utiliza una herramienta de terceros que mide el sentimiento del mercado  y “destaca los puntos de vista de expertos del sector a corto y medio plazo, incluyendo pronósticos de los mercados más populares.” Además es interesante que Mitrade proporcione un Índice de Sentimiento creado por el propio bróker.

Los traders también tienen acceso a un Calendario económico, una función muy habitual entre brokers y un servicio de noticias muy completo.

Formación

Mitrade tiene una sección de formación en su página web que contiene la respuesta ampliada a preguntas frecuentes sobre instrumentos ofrecidos por el bróker.

Adicionalmente el bróker tiene un blog con artículos formativos sobre varios temas.

En general los principiantes pueden aprender lo básico con el material ofrecido por el bróker aunque no se trate de un curso de trading organizado sistemáticamente.

Conclusión

Tras su creación en 2011, Mitrade lleva más de 11 años trabajando en el sector por lo que se trata de un bróker estable y con un nivel elevado de transparencia. Para acceder a los documentos legales los clientes deben abrir al menos una cuenta demo que les permitirá usar la plataforma de trading en la que están alojados.

El bróker ofrece un tipo de cuenta para clientes minoristas y está libre de comisiones, por lo que los traders deben evaluar los spreads de los instrumentos en los que vayan a operar para decidir si el bróker se ajusta bien a sus necesidades.

También hay que señalar que Mitrade no ofrece las conocidas plataformas MetaTrader 4 o MetaTrader 5, en su lugar ha decidido desarrollar su propia plataforma de trading para la web y para móviles. Sobre la misma destacaríamos su simplicidad, aunque la versión web sí que ofrece herramientas potentes para análisis técnicos más detallados.

Los traders pueden abrir una cuenta con tres entidades: Mitrade Holding Ltd (Islas Caimán), Mitrade Global Pty Ltd (Australia) y Mitrade International Ltd (Mauricio).

Los instrumentos disponibles incluyen pares de divisas, acciones, índices, materias primas y criptomonedas. En el caso de materias primas e índices el número de instrumentos ofrecidos es elevado, mientras que en el caso de los pares de divisas y las acciones estaría en la media. Los traders también deberían tener en cuenta que Mitrade ofrece acciones tanto de Australia como de Estados Unidos.

Entre los instrumentos puestos a prueba, encontramos spreads bajos en pares como el EUR/USD o el GBP/JPY, en el oro y Apple, mientras que en el caso de Tesla fueron elevados.

Los traders principiantes se beneficiarán de su   plataforma de trading fácil de usar, mientras que los traders experimentados probablemente sentirán interés por los spreads ajustados en algunos instrumentos.

Preguntas Frecuentes